Министерство юстиции США переосмысливает криптовалюты как инфраструктуру для мошенничества в новом обзоре

Министерство юстиции США (DOJ) сигнализирует о серьезном изменении в своем подходе к правоприменению в сфере криптовалют.

Власти рассматривают цифровые активы не как отдельные "криптовалютные мошенничества", а как центральный инструмент в современных, масштабных операциях по мошенничеству.

Sponsored

Sponsored

Министерство юстиции США переосмысливает криптовалюты как инфраструктуру для мошенничества, поскольку ИИ превращает мошенничество в индустриальные операции

В своем отчете "Итоги года 2025", Министерство юстиции подчеркнуло три громких дела, иллюстрирующие, как криптовалюты стали неотъемлемой частью традиционных преступлений, в частности:

• Мошенничество с Medicare
• Многомиллионные инвестиционные схемы
• Отмывание активов.

По данным Министерства юстиции, в 2025 году было предъявлено обвинение 265 подозреваемым, общий предполагаемый ущерб превысил 16 миллиардов долларов. Это более чем вдвое превышает показатели предыдущего года.

"Приоритет номер один – борьба с мошенничеством! Отчет Министерства юстиции за 2025 год содержит информацию об агрессивных действиях, предпринятых @TheJusticeDept для борьбы с мошенничеством на всех уровнях. https://t.co/N5S1r4VjoG

— Criminal Division (@DOJCrimDiv) 22 января 2026 г.

Отдел по борьбе с мошенничеством работает через специализированные подразделения, включая Отдел по борьбе с мошенничеством в сфере здравоохранения, который занимается конфискацией криптовалют наряду с наличными, роскошными автомобилями и другими активами.

Мошенничество с Medicare: Преступная схема на 1 миллиард долларов, нацеленная на пожилых людей, криптовалюта конфискована

Один из наиболее показательных случаев касался Тайлера Контоса, Джоэла "Макса" Купетца и Хорхе Киндса, обвиненных в мошенничестве с амниотическими трансплантатами ран на сумму 1 миллиард долларов.

Sponsored

Sponsored

Тайлер Контос, 29 лет, из Меса, штат Аризона, Джоэл "Макс" Купец, 36 лет, из Скоттсдейла, штат Аризона, и Хорхе Киндс, 49 лет, из Финикса, были обвинены в сговоре с целью совершения мошенничества в сфере здравоохранения, мошенничестве в сфере здравоохранения и сговоре с целью обмана правительства США в рамках схемы, связанной с трансплантатами ран на сумму 1 миллиард долларов.

— Navajo-Hopi Observer (@NHOnews) 8 июля 2025 г.

Схема была направлена на пожилых и тяжело больных пациентов, которым назначались медицински необоснованные трансплантаты, что привело к неправомерным выплатам Medicare на сумму более 600 миллионов долларов.

Впоследствии власти конфисковали активы на сумму более 7,2 миллиона долларов, включая криптовалюту.

Генеральному директору Wolf Capital вынесен приговор по делу о криптовалютном инвестиционном мошенничестве на 9,4 миллиона долларов

В другом деле бывшему генеральному директору Wolf Capital, Трэвису Форду, был вынесен приговор о пяти годах лишения свободы за криптовалютное инвестиционное мошенничество на сумму 9,4 миллиона долларов, в рамках которого обещались годовые проценты в размере 547% примерно 2800 инвесторам.

Sponsored

Sponsored

Эти случаи иллюстрируют более широкую стратегию Министерства юстиции США: криптовалюты все чаще рассматриваются как традиционные формы незаконных активов, такие как наличные деньги, автомобили или предметы роскоши, а не как новые, спекулятивные активы.

Принудительное исполнение больше не сосредоточено на манипулировании ценами или создании ажиотажа среди розничных инвесторов, а направлено на возмещение активов и ликвидацию преступной инфраструктуры.

Это соответствует недавнему шагу Министерства юстиции США по обвинению гражданина Венесуэлы в предполагаемой схеме отмывания криптовалюты на сумму 1 миллиард долларов, охватывающей США и страны с высоким уровнем риска.

Искусственный интеллект превращает криптосхемы в высокоскоростные преступные сети.

Эта индустриализация мошенничества соответствует более широким приоритетам политики США. "Американский приоритет" в работе Министерства юстиции соответствует недавно представленному двухпартийному законопроекту SAFE Crypto Act, который предусматривает создание федеральной рабочей группы в течение 180 дней для координации усилий по борьбе с криптовалютными мошенничествами.

"О создании рабочей группы для выявления и предотвращения криптовалютных мошенничеств и других целях", - содержится текст в законопроекте.

Реклама

Реклама

Тем временем, прокурор округа Манхэттен, Альвин Брэгг, призвал штаты криминализировать нелицензированную деятельность в сфере криптовалют. Он предупредил, что преступная экономика объемом 51 миллиард долларов процветает в условиях отсутствия регулирования.

Министерство юстиции и другие регулирующие органы, вероятно, сосредоточат внимание на схемах, основанных на искусственном интеллекте, начиная от синтезированных токенизированных инвестиций и заканчивая мошенническими схемами, построенными вокруг нарративов об искусственном интеллекте в торговле.

Регуляторная траектория развития криптовалют все больше определяется их ролью в качестве системной финансовой инфраструктуры, а не волатильностью рынка. Это приближает цифровые активы к требованиям соблюдения нормативных требований, надзора и правоприменения, которые долгое время ассоциируются с традиционными финансовыми институтами.

Поскольку Министерство юстиции переосмысливает криптовалюты как основную инфраструктуру для современного мошенничества, внимание регулирующих органов и правоохранительных органов все больше будет направлено на скорость, масштаб и операционную сложность преступной деятельности, осуществляемой с использованием криптовалют.