Обвал платформы Jereh в Шэньчжэне: 150 000 инвесторов в золото получили лишь незначительную часть своих вложений.

Платформа для торговли золотом, базирующаяся в Шэньчжэне, обанкротилась после того, как вела деятельность, фактически являвшуюся видом ставок с кредитным плечом, без какой-либо реальной золотой базы, оставив более 150 000 инвесторов в затруднительном положении, пытающихся вернуть свои средства.

Обвал Jereh — самый крупный из недавней волны крахов нелицензированных платформ для торговли золотом в Китае — перерастает в конфликт, поскольку пострадавшие отказываются от схемы выплат, которая предлагала бы им лишь небольшую часть основного капитала в обмен на отказ от любых юридических прав.

Как работала Jereh

Jereh работала в Шуйбэй, крупнейшем в Китае центре торговли золотом и ювелирными изделиями. Платформа привлекла огромную аудиторию розничных инвесторов, предлагая торговлю золотом без комиссий, привлекательные цены выкупа и продукт под названием «торговля по фиксированной цене», где пользователи могли зафиксировать цену одного грамма золота, внеся депозит всего в 4 доллара США.

Фактически, механизм функционировал как нелицензированная торговля опционами. Платформа принимала противоположную сторону каждой ставки пользователя, при этом кредитное плечо достигало 40 раз. Ни одно физическое золото не меняло владельца. Когда пользователи получали прибыль, Jereh должна была выплатить им разницу. Когда цены на золото резко выросли, эти обязательства стали непосильными.

Банковская паника

Вывод средств был впервые ограничен примерно 20 января, при этом ежедневные лимиты были установлены на уровне 69 долларов США или одного грамма золота. Тысячи инвесторов, многие из которых приехали из других провинций, собрались у офиса компании в Шэньчжэне, требуя вернуть свои деньги. Сообщалось о столкновениях с полицией. По сообщениям местных СМИ, большинство пострадавших — домохозяйки и инвесторы из рабочего класса.

Выплаты значительно ниже ожиданий

Местное правительство создало специальную рабочую группу и объявило 31 января, что Jereh начала обрабатывать выплаты после продажи активов и привлечения средств. Была проведена независимая проверка, при этом власти заявили, что широко распространенная цифра в 13,4 миллиарда юаней непогашенных средств «значительно завышена».

Однако для пострадавших реальность этих выплат оказалась мрачной.

Платформа изначально предложила два варианта: единовременную выплату в размере 20% от основного капитала или 40% в течение 12 ежемесячных платежей. Фактически, фактические коэффициенты выплат оказались значительно ниже даже этого минимального порога в 20%.

Один инвестор из провинции Хэнань, вложивший 5100 долларов США, подал две отдельные заявки на выкуп. Первая вернула предложение в размере 1219 долларов США. Вторая снизилась до 244 долларов США. Другая жертва, имевшая на счету 44 400 долларов США, 5,2 грамма золота и 1000 граммов серебра, получила предложение всего в 2800 долларов США — примерно 6% от ее активов.

Клиенты, которые приобрели платину через платформу, были полностью исключены из расчета выплат, что вызывает подозрения, что Jereh никогда не владела этим физическим металлом.

Положение о помиловании для преступников вызывает возмущение

В дополнение к негативной реакции, процесс "возмещения ущерба" от Jereh требует от пострадавших подписания трех соглашений, включая "письмо о помиловании преступника" – документ, который, по словам нескольких инвесторов, отказывается от их права на дальнейшие судебные иски, независимо от окончательной суммы выплаты.

"Даже после подписания нет гарантии, что вы действительно получите деньги. И вы отказываетесь от права подать в суд. За что – за 1700 юаней (236 долларов)?" – сказал один инвестор из Чжэнчжоу местным СМИ.

Реклама

Многие отказались подписывать, что привело к тупиковой ситуации с платформой. Несколько человек заявили, что готовятся самостоятельно подать в суд.

Не единичный случай

Jereh не одинок. Несколько аналогичных платформ по всей территории Китая столкнулись с проблемами ликвидности в последние месяцы, поскольку резкий рост цен на золото перегрузил операторов, которые не имели адекватных механизмов хеджирования и делали ставки против своих собственных клиентов.

Аккаунты Jereh в социальных сетях были удалены. Многочисленные звонки в компанию остались без ответа, а попытки связаться с ее владельцем, Чжан Цзытэнгом, оказались безуспешными.

Рабочая группа района Луху заявила, что продолжает регистрировать заявления от пострадавших. Расследование продолжается.