В Великобритании по делу "Кэнь Чжимин" "профессиональных отмывателей" обязали выплатить штраф в размере около 76 миллионов долларов США.

Судя по деталям дела, это типичный сложный финансовый преступный случай, в котором использовались криптовалюты для трансграничной отмывания денег и перевода активов. Методы, использованные в этом деле, и последующие судебные разбирательства имеют глубокое предостерегающее и ориентировочное значение для отрасли.

Главная подозреваемая, Кэнь Чжимин, в Китае через платформу "Лантянь Грэй" осуществляла масштабную незаконную деятельность по привлечению инвестиций, что является традиционным видом финансового мошенничества. Однако ключевым моментом было то, что она очень рано выбрала биткойн в качестве средства для перемещения незаконно полученных средств. В период с 2014 по 2017 год в отношении биткойна существовали значительные пробелы в регулировании, а уровень осведомленности общественности был невысоким, что создало условия для преобразования крупных сумм фиатных денег в криптовалюту и их сокрытия. Этот процесс преобразования "фиатные деньги -> криптовалюта" является ключевым этапом (стадия реализации) в процессе отмывания денег, успешно прерывая прямую связь между деньгами и первоначальным преступлением, а также обеспечивая удобство трансграничной передачи.

Роли ее помощницы, Цзянь Вэнь (Jian Wen), и "профессионального отмывателя", Сен Хок Линга (Sen Hok Ling), четко демонстрируют формирование профессиональной цепочки отмывания денег. Цзянь Вэнь пыталась "легализовать" криптовалюту, приобретая недвижимость в Лондоне, что является распространенным методом среди отмывателей денег. Однако из-за огромных сумм, вовлеченных в эти сделки, и несоответствия их статусу, это привлекло внимание. Действия Линга были более типичными: он получал биткойны и использовал такие третьи стороны, как банковские счета в ОАЭ, для конвертации и запутывания потоков денежных средств. Это распространенный "многоуровневый" прием, используемый профессиональными группами по отмыванию денег, направленный на усложнение работы правоохранительных органов.

Меры, принятые британскими правоохранительными органами, заслуживают глубокого изучения. Они не только успешно добились уголовного осуждения, но, что более важно, инициировали гражданскую процедуру взыскания активов, полученных в результате преступной деятельности (Civil Recovery). Способ обращения с такими крупными активами, которые можно легко конвертировать в деньги, как 61 000 биткойнов, имеет решающее значение. Предложенный британской стороной план – частичное использование средств для компенсации жертвам, а остальное – передача государству – отражает принцип "приоритет жертв" в судебной системе, но за этим стоят чрезвычайно сложные вопросы международной судебной кооперации и определения прав собственности на активы.

Несколько ключевых проблем, выявленных в этом деле, являются общими проблемами, с которыми сталкивается глобальное регулирование криптовалют:

1. Эффективность международной судебной кооперации: Преследование трансграничных активов в значительной степени зависит от соглашений о судебной взаимопомощи между странами, что является длительным и неопределенным процессом. Жертвам в Китае необходимо "самостоятельно отстаивать свои права" и участвовать в гражданских процессах в Великобритании, что является очень сложной задачей и подчеркивает недостатки существующих механизмов международной кооперации.

2. Определение прав собственности и стоимости криптовалют: Резкие колебания цен на биткойн затрудняют определение стоимости активов, связанных с делом. Адвокаты обвиняемых приводят в качестве аргумента "рост стоимости криптовалют может компенсировать убытки", что, безусловно, является абсурдным, но поднимает реальный вопрос: как оценивать и распоряжаться такими активами с высокой волатильностью в судебном процессе.

3. Эволюция методов отмывания денег: Это дело показывает, что преступники хорошо знакомы с глобальным характером и относительной анонимностью криптовалют и используют их в сочетании с традиционными каналами отмывания денег (например, оффшорные банки, платежные системы третьих лиц) для создания гибридных схем отмывания денег, что предъявляет более высокие требования к регулированию и правоприменению.

В целом, это дело не является изолированным случаем, а является показательным примером сочетания традиционных финансовых преступлений и криптовалют. Оно служит предостережением для регулирующих органов разных стран, подчеркивая необходимость создания более скоординированной международной системы регулирования и разработки правовых инструментов, позволяющих эффективно отслеживать, замораживать и изымать криптовалютные активы. Для криптоиндустрии это дело еще раз подчеркивает важность строгого соблюдения правил борьбы с отмыванием денег (AML) и принципов "знай своего клиента" (KYC), чтобы предотвратить вовлечение финансовых учреждений и поставщиков услуг в области виртуальных активов (VASP) в цепочки отмывания денег.