Комиссия по ценным бумагам Гонконга: Лицензированные организации, занимающиеся виртуальными активами, должны перейти на новую платформу для отчетности о подозрительных операциях до 2 февраля 2026 года.

Комиссия по ценным бумагам Гонконга требует, чтобы лицензированные организации, занимающиеся виртуальными активами, перешли на новую платформу для отчетности о подозрительных операциях STREAMS 2 до 2 февраля 2026 года. Этот шаг является важной частью постепенного совершенствования нормативной базы для виртуальных активов в Гонконге. С точки зрения регулирования, Гонконг с 2019 года, когда было опубликовано соответствующее разъяснение, включил платформы для торговли виртуальными активами в сферу регулирования. После этого, посредством нескольких консультаций и пересмотров руководств, была разработана система оперативных норм, требований по борьбе с отмыванием денег и мер по защите инвесторов для лицензированных организаций.

Основная цель внедрения системы STREAMS 2 – повышение автоматизации обработки подозрительных операций и эффективности анализа информации регулирующими органами. Она поддерживает различные способы предоставления данных, включая XML, PDF и онлайн-формы, что учитывает различия в операциях организаций и отражает глубокое применение технологий регулирования (RegTech) в области борьбы с отмыванием денег (AML). Эта система заменит существующую платформу и станет единственным каналом для предоставления отчетов о подозрительных операциях, что свидетельствует о том, что регулирующие органы используют технологические средства для усиления обязательности и единообразия надзора за соблюдением нормативных требований.

Анализ соответствующих материалов показывает, что Комиссия по ценным бумагам Гонконга в последние годы постоянно усиливает контроль за операциями с виртуальными активами, включая публикацию списков лицензированных организаций, списков организаций, подавших заявки на получение лицензии, и списков предупреждений о подозрительных платформах, а также проведение частых проверок на местах для лицензированных организаций. Только в 2023-2024 годах Комиссия провела 234 инспекционные визита, что демонстрирует ее приоритет в отношении реального контроля, а не формального соответствия. В то же время, регулирующие органы внимательно следят за рисками, связанными с поддельными веб-сайтами и мошенническими платформами, и активно принимают меры по защите инвесторов, такие как блокировка веб-сайтов и публикация предупреждений.

Этот комплекс мер показывает, что Гонконг стремится найти путь регулирования, который одновременно поощряет инновации и строго контролирует риски. Это отличается как от модели полного запрета, так и от модели невмешательства, и предполагает сочетание системы лицензирования, постоянного надзора, технологического обеспечения и образования инвесторов для обеспечения финансовой стабильности и содействия развитию отрасли в рамках соблюдения нормативных требований.

С глобальной точки зрения, подход Гонконга имеет сходства с подходами, используемыми в таких азиатских финансовых центрах, как Япония и Сингапур, которые подчеркивают лицензированную деятельность, соблюдение требований по борьбе с отмыванием денег и управление соответствием требованиям для инвесторов. Однако Гонконг демонстрирует более быстрый темп регулирования в области платформ для торговли виртуальными активами, особенно в отношении участия розничных инвесторов в регулируемых операциях, что свидетельствует о некоторой степени открытости.

Для организаций, работающих в этой сфере, переход на STREAMS 2 – это не только техническая смена системы, но и вызов для повышения эффективности системы внутреннего контроля и соблюдения нормативных требований. Организации должны создать более эффективные механизмы выявления, сообщения и архивирования подозрительных операций, чтобы соответствовать ожиданиям регулирующих органов. В долгосрочной перспективе, такая жесткая регуляторная среда может повысить операционные издержки, но также может способствовать устранению недобросовестных платформ и предоставить больше возможностей для развития организациям, соблюдающим нормативные требования.