Bithumb предстоит рассмотрение санкций за нарушения Специального закона о финансовых операциях, сумма штрафа может превысить 35,2 млрд вон, наложенные на Upbit

Рассмотрение санкций против Bithumb со стороны Корейского подразделения финансовой разведки по своей сути является строгим исполнением рамок соблюдения требований по противодействию отмыванию денег. Суть Специального закона о финансовых операциях заключается во включении бирж виртуальных активов в существующую систему финансового надзора, и логика его применения предельно ясна: количество нарушающих правила сделок напрямую определяет жесткость санкций. От 2,7 млрд вон для Korbit и 35,2 млрд вон для Upbit до ожидаемых более 37 млрд вон для Bithumb, размер наказания демонстрирует сильную положительную корреляцию с числом операций с незарегистрированными зарубежными биржами, что дает всей отрасли количественно измеримое ожидание.

Этот случай отражает несколько ключевых моментов. Во-первых, корейские регуляторы системно и поэтапно очищают рынок: от первого рассмотрения санкций в 2022 году до наказаний для Korbit и Upbit, а теперь и Bithumb, их действия носят последовательный характер и не являются отдельными эпизодами. Во-вторых, внимание регулятора предельно сосредоточено на двух критических звеньях: полноте проверки личности клиента (KYC) и движении средств с незарегистрированными зарубежными биржами. Именно эти два направления представляют зоны наибольшего риска отмывания денег.

Особенно показательно, что Upbit, гигант с долей рынка 70%, допустил 5,3 млн нарушений при верификации клиентов и 15 случаев непредставления отчетов о подозрительных операциях, что обнажает не просто операционные упущения, а системное отсутствие культуры комплаенса. А то, что у Bithumb, уже после того как Upbit был жестко оштрафован, число незарегистрированных операций все еще значительно превышает показатель последнего, указывает на то, что часть бирж при взвешивании роста бизнеса и издержек на соблюдение требований по-прежнему рассчитывает на авось.

Это событие, несомненно, усилит регуляторные ожидания в отношении бирж виртуальных активов в Южной Корее и во всем мире. Биржи должны осознать, что соблюдение требований больше не является опцией, а представляет собой нижнюю границу выживания. Вложение ресурсов в создание мощных систем мониторинга транзакций и комплексной проверки клиентов обходится гораздо дешевле, чем колоссальные штрафы и репутационные и бизнес-потери, вызванные приостановкой деятельности.