Компания Uber, занимающаяся услугами такси, протестировала способ, позволяющий ее корпоративным денежным средствам приносить доход круглосуточно, при этом оставаясь доступными для осуществления платежей, используя токенизированные средства и банковские депозиты в сети Canton.

Как сообщили компании в пресс-релизе, распространенном в пятницу и предоставленном CoinDesk, Uber завершила пилотный проект с компаниями HSBC, Franklin Templeton, Tradeweb и Fireblocks, продемонстрировав, как корпоративные финансовые отделы могут инвестировать и получать доступ к денежным средствам вне обычных торговых часов.

В ходе тестирования Uber использовала токенизированные банковские депозиты HSBC для приобретения токенизированных акций фонда денежного рынка Franklin Templeton через платформу Tradeweb, при этом компания Fireblocks обеспечивала инфраструктуру для хранения цифровых активов. Uber также могла частично выводить свои средства, в том числе в выходные дни, при этом все транзакции осуществлялись в сети Canton CC$0.09723.

Цель инициативы заключалась в решении практической проблемы: денежные средства, простаивающие на банковских счетах, приносят меньше дохода, чем средства, инвестированные в краткосрочные фонды, но получение этих средств может занять время. Компании, которым необходимо совершать платежи в ночное время или в выходные дни, часто предпочитают держать дополнительные денежные средства в резерве, а не инвестировать их.

Токенизация — перевод активов, таких как фонды денежного рынка и банковские депозиты, в блокчейн — может помочь решить эту проблему. Предоставляя возможность осуществления инвестиций и платежей в одной и той же сети, компании могут дольше удерживать средства в инвестициях и использовать их, когда это необходимо.

Эффективное использование ликвидности

В рамках пилотного проекта были объединены два типа токенизированных активов: акции фонда денежного рынка Franklin Templeton и банковские депозиты HSBC, представляющие собой средства коммерческого банка.

Транзакции осуществлялись по принципу "поставка против оплаты", что означает, что токены фонда и платеж перемещались одновременно, снижая риск того, что одна сторона завершит операцию, а другая — нет.

"Постоянный доступ к денежным средствам и возможность более эффективного использования ликвидности становятся все более важными для нашего бизнеса", — заявила Одетт Родригес, вице-президент Uber по корпоративным финансам, казначейству и рынку капитала. "Это решение дает нам большую гибкость в оптимизации доходности от имеющихся денежных средств, одновременно обеспечивая бесперебойное выполнение обязательств по платежам, что снижает необходимость поддержания больших резервов ликвидности."

Хотя система пока находится на стадии пилотного проекта, она продемонстрировала, как токенизированные фонды и банковские средства могут работать вместе, чтобы обеспечить круглосуточное управление денежными средствами.

Для корпоративных финансовых отделов это может означать, что они смогут хранить больше денежных средств в инвестициях, приносящих доход, и использовать эти средства для осуществления платежей, когда это необходимо, не поддерживая при этом большие объемы простаивающих денежных средств в резерве.

"Этот пилотный проект — важный первый шаг на пути к созданию более эффективной модели управления оборотным капиталом, работающей 24 часа в сутки, 7 дней в неделю", — отметила Родригес.