Германские регуляторы обязали компанию Bitcoin Group принять меры по борьбе с отмыванием денег

Указаны недостатки в мерах по борьбе с отмыванием денег

28 мая Федеральное управление финансового надзора Германии (BaFin) обязало дочернюю компанию Bitcoin Group (ADE) под названием futurum Bank устранить недостатки в мерах по борьбе с отмыванием денег.

futurum Bank является 100-процентной дочерней компанией Bitcoin Group и, помимо торговли акциями и облигациями, управляет платформой для торговли криптовалютой под названием "Bitcoin.de".

В октябре BaFin уже предписывала компании принять меры для устранения недостатков в мерах по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма. В частности, были отмечены серьезные недостатки во внутренних мерах безопасности, выполнении обязательств по проверке клиентов (due diligence) и системе отчетности о подозрительных операциях.

Теперь futurum Bank обязана исправить эти недостатки и регулярно отчитываться о прогрессе перед BaFin.

В ответ на это futurum Bank опубликовала заявление 29 мая, в котором говорится, что компания принимает меры для улучшения внутренних систем управления и прокомментировала ситуацию следующим образом:

Компания Bitcoin Group заявляет, что на данный момент не обнаружила признаков нарушений законов о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма внутри группы.

Кроме того, компания заявляет, что уже принимает меры для соответствия требованиям регулирующих органов и стремится оперативно устранить указанные недостатки.

Генеральный директор компании Марко Бодевайн также пояснил, что компания сотрудничает с BaFin для устранения "слабых мест в внутренних процессах, которые не успевали за недавним ростом компании".

Связанные материалы: Генеральный директор Binance CZ признал себя виновным в нарушении правил по борьбе с отмыванием денег в рамках сделки с Министерством юстиции США

Крупные немецкие компании выходят на рынок криптовалют

В Германии традиционные финансовые институты начинают активно участвовать в бизнесе криптовалют и блокчейна.

В ноябре мегабанк Commerzbank, на который приходится около 30% внешней торговли Германии, получил лицензию на хранение криптовалют. В качестве первого шага компания планирует создать безопасную и надежную платформу хранения, полностью соответствующую требованиям регулирования, для своих институциональных клиентов.

Связанные материалы: Немецкий мегабанк "Commerzbank" получил лицензию на хранение криптовалют

В сентябре немецкий банк Deutsche Bank объявил о партнерстве со швейцарской компанией Taurus, продемонстрировав намерение выйти на рынок хранения криптовалют и токенизации реальных активов (RWA).

Связанные материалы: Немецкий банк Deutsche Bank сотрудничает с Taurus для управления криптовалютами и токенизированными активами

Что такое RWA?

RWA - это аббревиатура от "Real World Asset" (реальный актив). RWA, токенизированные на блокчейне, включают в себя такие реальные активы, как недвижимость, произведения искусства, торговые карточки, а также ценные бумаги, такие как акции и облигации.

▶️ Словарь криптовалютных терминов

Связанные материалы: Причины, по которым инвесторы проявляют интерес к токенизации реальных активов, что такое RWA