Комиссия по ценным бумагам США (SEC) оштрафовала 26 финансовых компаний, включая BNY Mellon, на общую сумму, эквивалентную 58 миллиардам иен.

Штрафы для финансовых компаний

14 числа Комиссия по ценным бумагам США (SEC) объявила о предъявлении обвинений 26 финансовым компаниям, включая брокерские и инвестиционные компании, за нарушение требований к ведению документации, касающейся электронных коммуникаций. Все компании признали факты, указанные SEC, и согласились выплатить штрафы на общую сумму 392,75 миллиона долларов США (около 58,6 миллиарда иен).

Среди компаний, урегулировавших претензии с SEC, такие крупные игроки, как Ameriprise Financial Services, Edward Jones, LPL Financial и Raymond James. Каждая из этих четырех компаний должна будет выплатить штраф в размере 50 миллионов долларов США (около 7,5 миллиарда иен).

Размер штрафов варьируется от 50 миллионов долларов США (для указанных выше четырех компаний) до 400 тысяч долларов США (около 5,97 миллиарда иен) для одной компании. SEC сообщила, что компаниям, которые добровольно сообщили о нарушениях до начала расследования, были назначены штрафы, которые были "значительно ниже" обычных, в качестве "преимущества за активное сотрудничество".

Другие компании, которым были назначены штрафы свыше 30 миллионов долларов США (около 4,5 миллиарда иен), включают RBC Capital Markets (45 миллионов долларов США), BNY Mellon Securities и Pershing (совместно 40 миллионов долларов США), а также TD Securities и две связанные с ней компании (совместно 30 миллионов долларов США).

Глава исполнительного отдела SEC, Гурбир Грэвал, заявил, что ведомство "продолжит уделять особое внимание соблюдению федеральных законов о ведении учета и документации, которые имеют решающее значение для защиты инвесторов и обеспечения надлежащего функционирования рынков".

Использование мессенджеров и хранение данных

В ходе расследования SEC было установлено, что в этих компаниях широко и в течение длительного времени использовались несанкционированные методы коммуникации, известные как "внеочередные коммуникации". К ним относятся такие приложения для обмена сообщениями, как WhatsApp.

SEC утверждает, что такие методы коммуникации препятствуют поддержанию и сохранению необходимой документации, которая может быть полезна в ходе расследований. Ведомство обвинило компании в том, что они и их сотрудники "ненадлежащим образом вели и сохраняли электронные коммуникации" в течение длительного времени, что является нарушением положений закона о ценных бумагах и закона об инвестиционных консультациях, касающихся хранения документов.

Кроме того, SEC выразила обеспокоенность тем, что эти компании не осуществляли надлежащий контроль за своими сотрудниками в целях предотвращения и выявления нарушений.

Например, компания Piper Sandler согласилась выплатить штраф в размере 140 миллионов долларов (около 20 миллиардов иен). Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) заявила, что все сотрудники, включая высших должностных лиц, использовали личные устройства для отправки текстовых сообщений и других коммуникаций, связанных с брокерской деятельностью и консультационными услугами в области инвестиций, как внутри компании, так и за ее пределами.

Связанные материалы: Растущая обеспокоенность по поводу сферы деятельности SEC в отношении криптовалютной индустрии, демократы и республиканцы ведут ожесточенные дебаты

Многочисленные аналогичные обвинения

В декабре 2021 года SEC и Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) оштрафовали JP Morgan на рекордную сумму в 2 миллиарда долларов (297 миллиардов иен) за то, что компания не сохраняла записи о коммуникациях сотрудников, осуществляемых через личные устройства.

SEC заявила, что более 100 сотрудников JP Morgan Securities обменивались десятками тысяч сообщений, касающихся бизнес-операций, через WhatsApp, текстовые сообщения и личные электронные почтовые аккаунты в период с января 2018 года по ноябрь 2020 года, и обязала компанию выплатить 1,25 миллиарда долларов (около 186 миллиардов иен). CFTC также оштрафовала JP Morgan на 750 миллионов долларов (111 миллиардов иен) за "широкое использование неофициальных каналов коммуникации".

Председатель SEC Гэри Генслер прокомментировал: "По мере развития технологий становится все более важным, чтобы зарегистрированные компании надлежащим образом документировали коммуникации и не использовали неофициальные средства для обхода рыночного надзора".

После этого инцидента SEC наложила штрафы на десятки компаний на общую сумму около 20 миллиардов долларов (около 2,98 триллиона иен) в рамках расследований по вопросам хранения данных. В августе прошлого года 11 компаний, включая Wells Fargo Securities, BNP Paribas Securities и SMBC Nikko Securities America, согласились выплатить штрафы на общую сумму 2,89 миллиарда долларов (около 430 миллиардов иен), установленные SEC.

Ассоциация инвестиционных фондов США (ICI) выразила обеспокоенность по поводу такого подхода к регулированию со стороны SEC, заявив: "ICI глубоко обеспокоена тем, что SEC выходит за рамки полномочий, предоставленных Законом об инвестиционных консультациях, и, посредством текущего масштабного расследования коммуникаций, осуществляемого вне официальных каналов, занимается регулированием посредством правоприменения".

Критика в адрес SEC за превышение полномочий при осуществлении правоприменения также поступает от криптовалютной индустрии и членов Конгресса США.

Связанные материалы: SEC США расследует несколько криптовалютных венчурных фондов за нарушение законодательства о ценных бумагах

Связанные материалы: Сколько нужно для начала торговли криптовалютой (биткойн)? Обзор рекомендуемых способов и бирж для начинающих

Опрос отзывов о криптовалютных биржах (лето 2024) [https://t.co/x9nUyH3qa7]

Мы начинаем активный сбор оценок и отзывов о криптовалютных биржах в Японии по 10-балльной шкале, чтобы использовать их в новом контенте CoinPost.

Мы ждем ваши мнения об удобстве использования, выборе активов, ликвидности, комиссиях, активах, которые вы хотели бы видеть на бирже, а также предложения по улучшению IEO. [pic.twitter.com/alVJNalnTp]

— CoinPost (СМИ о криптовалютах) (@coin_post) [11 июля 2024]