Президент Трамп подал в суд на JP Morgan и генерального директора Даймона по делу о "диванкинге"

Иск, связанный с закрытием банковских счетов

23 числа бывший президент Дональд Трамп подал в суд на JP Morgan Chase и генерального директора Джейми Даймона, утверждая, что закрытие его банковских счетов и счетов связанных с ним компаний в начале 2021 года было мотивировано политическими соображениями. Об этом сообщили CNBC и другие издания. Истец требует компенсации ущерба не менее чем в 5 миллиардов долларов.

Закрытие банковских счетов произошло 6 января 2021 года, после штурма Капитолия США, и в тот же месяц, когда Трамп ушел с поста после поражения на выборах от действующего президента Джо Байдена.

В иске отмечается, что истец был клиентом этого банка на протяжении десятилетий, и что JP Morgan решила дистанцироваться от него по политическим и социальным мотивам. Банк не раскрыл причины закрытия счетов, но, по утверждению истца, впоследствии он узнал, что причиной была политическая дискриминация.

В иске также утверждается, что JP Morgan, по указанию генерального директора Даймона, внесла имя Трампа и связанных с ним организаций в "черный список". Этот список, доступный для федеральных регулирующих органов, содержит информацию о лицах и организациях с подозрительной деятельностью.

Истец заявляет, что всегда соблюдал банковские правила. В иске утверждается, что JP Morgan нарушила правила честной конкуренции, обязательства добросовестности и законодательство штата Флорида о недобросовестных деловых практиках.

В свою очередь, JP Morgan заявила, что иск не имеет под собой оснований. Представитель банка Патрисия Векслер заявила, что банк не закрывает счета клиентов по политическим или религиозным мотивам. Она пояснила, что банк закрывает счета в случае возникновения юридических или регуляторных рисков, и что часто это связано с требованиями правил и нормативных актов. Банк также заявил о поддержке усилий правительства по предотвращению "милитаризации" банковского сектора, а также о том, что он призывает как нынешнюю, так и предыдущую администрации к изменениям в правилах и нормативных актах.

Термин "диванкинг" (отказ в открытии или обслуживании банковских счетов) давно является проблемой в криптовалютной индустрии. Многие представители отрасли сталкиваются с трудностями при открытии и ведении банковских счетов в США, что привело к появлению термина "Operation Choke Point 2.0". Это отсылка к инициативе Министерства юстиции 2013 года, которая ограничивала предоставление банковских услуг отраслям, считающимся высокорискованными с точки зрения мошенничества и отмывания денег. Последнее, в свою очередь, относится к предполагаемым попыткам администрации Байдена исключить криптовалютный сектор.

Связанные материалы: Республиканцы в Палате представителей США изучают проблему "диджитализации банковских операций" в сфере криптовалют, опубликовав отчет "Чекпойнт 2.0"

В декабре прошлого года республиканские члены Комитета по финансовым услугам Палаты представителей опубликовали отчет, в котором утверждается, что администрация Байдена пыталась сделать участие в деятельности, связанной с криптовалютами, практически невозможным. Они критикуют регуляторную систему, которая предоставляет органам чрезмерную свободу действий и не обеспечивает финансовым учреждениям достаточной определенности.

После прихода к власти администрации Трампа Федеральная резервная система, Управление контролирующего надзора за кредитно-финансовыми организациями и Федеральная корпорация по страхованию вкладов пообещали не учитывать "репутационные риски" при оценке отношений с клиентами банков. Республиканские депутаты призывают регуляторов уделять приоритетное внимание разработке правил и поддерживают принятие законопроекта о структуре рынка криптовалют. Этот законопроект призван четко определить полномочия SEC и CFTC и установить нормативно-правовую базу для криптовалют.

Связанные материалы: Президент Трамп намерен подписать законопроект о структуре рынка криптовалют