金融庁、暗号資産に責任準備金制度を新設へ ハッキング対策で保険加入も容認｜第4回金融審議会議事録
Финансовое агентство Японии планирует ввести систему резервов для криптовалютных компаний для защиты от хакерских атак, а также допускает страхование | Протокол 4-й сессии Совета по финансовым вопросам
Основные моменты 4-й сессии:
12 числа финансовое агентство опубликовало подробный протокол (отчет) 4-й сессии рабочей группы Совета по финансовым вопросам, посвященной "регулированию криптовалют", которая состоялась 22 октября прошлого года. В отчете бюро представило направление, согласно которому криптовалюты будут регулироваться в соответствии с законом о финансовых инструментах и услугах (Закон о финансовых инструментах), и предложило в основном применять правила, аналогичные тем, что действуют для компаний, занимающихся первой категорией финансовых операций.
На 4-й сессии обсуждалось направление усиления защиты потребителей, основанное на текущих правилах закона о платежных системах, но с использованием структуры закона о финансовых инструментах. Большинство членов выразили поддержку этому, однако были и осторожные мнения относительно рисков, специфичных для криптовалют, эффективности регулирования и управления отраслевыми организациями.
Рассматривается введение системы резервов для защиты от хакерских атак, страхование также является вариантом.
Бюро предложило обязать криптовалютные биржи создавать резервы для покрытия убытков, связанных с утечкой активов клиентов в результате хакерских атак и других инцидентов. Речь идет о криптовалютах, хранящихся в "холодных" кошельках, и планируется определить соответствующий уровень резервов, который не будет создавать чрезмерной нагрузки, учитывая предыдущие случаи утечек.
Особое внимание уделяется предложению, согласно которому для обеспечения оперативной компенсации клиентам даже в случаях, когда расследование причин утечки занимает много времени, не потребуется индивидуальное одобрение со стороны государственных органов. Также было предложено, что страхование может быть использовано в качестве альтернативы или дополнения к созданию резервов.
В отношении мер безопасности, учитывая, что в недавних случаях утечек были использованы все более изощренные методы, такие как социальная инженерия, было предложено четко закрепить в законе всеобязательные требования к обеспечению безопасности, охватывающие всю цепочку поставок. Конкретные меры будут гибко определены в руководствах и других документах, с учетом технологического прогресса.
Японская ассоциация криптовалютных бирж сообщила о усилиях по укреплению безопасности, включая сотрудничество с JPCrypto-ISAC и пересмотр стандартов безопасности. В то же время, некоторые члены выразили строгую критику в отношении общего уровня безопасности в отрасли и эффективности обмена информацией.
Рассматривается введение правил, запрещающих инсайдерскую торговлю, обсуждаются определения "важных фактов" и область применения.
Для обеспечения справедливости криптовалютных операций было предложено ввести правила, запрещающие инсайдерскую торговлю, аналогичные тем, что действуют для ценных бумаг, допущенных к торгам. Предлагается, чтобы эти правила распространялись на криптовалюты, которые торгуются (или на которые поданы заявки на торговлю) на криптовалютных биржах в Японии, и охватывали не только биржевые операции, но и торговлю на децентрализованных биржах (DEX) и P2P-платформах.
Предлагается включить в перечень существенных фактов информацию о централизованных эмитентах криптовалют, информацию о работе с ними со стороны бирж и информацию о крупных сделках, а также дополнить этот перечень положениями, определяющими общие принципы.
Однако члены комитета отметили ряд проблем, включая необходимость включения в перечень существенных фактов информации об изменениях и использовании криптовалют, не связанных с конкретным эмитентом, риски конфликта интересов, связанные с участием отраслевых организаций в определении типов информации, а также вопросы прозрачности и предсказуемости регулирования. Усиление системы мониторинга рынка для обеспечения эффективности регулирования также стало предметом обсуждения.
Рассматривается возможность поэтапного и ограниченного смягчения требований к работе банков и страховых компаний с криптовалютами.
В отношении работы банков и страховых компаний с криптовалютами, секретарь представил предложение о поэтапной пересмотрении правил. В отношении выпуска, продажи и посредничества в операциях с криптовалютами, дальнейшее тщательное рассмотрение необходимо из-за рисков, связанных с возможным неправильным пониманием со стороны клиентов.
В то же время, с точки зрения здорового развития рынка и диверсификации инвестиций, предлагается допустить владение криптовалютами в инвестиционных целях при условии достаточного управления рисками и обеспечения необходимых мер безопасности.
В отношении деятельности дочерних и связанных компаний в области обмена и посредничества в операциях с криптовалютами, планируется обеспечить равные условия с другими участниками рынка финансовых услуг.
Члены комитета отметили, что, вероятно, будут применяться высокие требования к капиталу (1250%), что ограничивает стимулы для банков к владению криптовалютами. Также было высказано мнение, что позиция финансовых учреждений, имеющих общественную значимость, в отношении владения и работы с криптовалютами может стать сигналом для других институциональных инвесторов. Финансовое агентство Японии (FSA) заявило, что в настоящее время рассматривает вопрос о применении Базельских соглашений в Японии.