Министерство юстиции США оштрафовало криптовалютную P2P-платформу Paxful на 6 миллиардов иен

Недостатки KYC способствовали отмыванию денег.

Штраф за преднамеленное игнорирование отмывания денег.

11 ноября Министерство юстиции США объявило о наложении на криптовалютную торговую платформу Paxful штрафа в размере 40 миллионов долларов (около 6 миллиардов иен). Утверждается, что недостатки в мерах по борьбе с отмыванием денег позволили осуществлять переводы средств, связанных с мошенничеством, проституцией и торговлей людьми.

Paxful признала свою вину по обвинениям в соучастии в содействии незаконной проституции, нарушении банковской тайны и переводе средств, полученных в результате преступной деятельности. Прокурор Восточного округа Калифорнии Эрик Грант сделал следующее заявление:

"Это решение возлагает ответственность на компанию, которая намеренно допускала серьезные преступные действия. Отдавая приоритет прибыли, а не соблюдению нормативных требований, Paxful способствовала таким преступлениям, как отмывание денег."

Paxful является онлайн-платформой и сервисом денежных переводов P2P (peer-to-peer). Пользователи могут обменивать криптовалюту на различные товары, такие как наличные деньги, предоплаченные карты и подарочные карты.

Что такое P2P?

В криптовалютной торговле P2P означает форму, при которой пользователи совершают сделки напрямую, без посредников. В области блокчейна P2P также может означать сетевую форму, при которой подключенные компьютеры общаются друг с другом без использования центрального сервера.

Согласно документам суда, Paxful знала, что пользователи используют платформу для перевода средств, связанных с преступной деятельностью, такой как мошенничество и незаконная проституция. В частности, платформа обрабатывала переводы пользователей онлайн-рекламной платформы "Backpage", которая использовалась для незаконной проституции.

С декабря 2015 года по декабрь 2022 года на платформу Paxful было переведено около 170 миллионов долларов США (около 26 миллиардов иен) в биткоинах, предназначенных для Backpage и аналогичных незаконных сайтов, что принесло Paxful не менее 27 миллионов долларов США (около 4 миллиардов иен) прибыли.

Основатели Paxful, по-видимому, называли это "эффектом Backpage", поскольку эта деятельность способствовала росту бизнеса.

С июля 2015 года по июнь 2019 года Paxful рекламировала свою платформу как не требующую проверки личности (KYC) и позволяла пользователям создавать учетные записи и совершать транзакции без предоставления достаточной информации для проверки личности.

В прошлом году соучредитель Paxful, Артур Шабак, признал свою вину по обвинениям в том, что он не создал и не поддерживал эффективную программу по борьбе с отмыванием денег.

Министерство юстиции изначально планировало наложить на Paxful штраф более 112 миллионов долларов (около 172 миллиардов иен), но затем пришло к выводу, что компания не имеет возможности выплатить штраф, превышающий 40 миллиона долларов.

В прошлом месяце Министерство юстиции предъявило обвинения гражданину Венесуэлы в совершении преступления, связанного с отмыванием денег в размере около 1 миллиарда долларов с использованием криптовалют.

Связанные материалы: Министерство юстиции США обвинило гражданина Венесуэлы в отмывании около 1 миллиарда долларов с использованием криптовалют

В то же время, в октябре прошлого года компания Coinbase направила Министерству финансов США петицию с просьбой о пересмотре правил борьбы с отмыванием денег.

Компания заявила, что закон о банковской тайне 1970 года, обязывающий сообщать о подозрительных операциях, устарел и контрпродуктивен, и предложила четыре предложения по реформе. Компания рекомендовала использовать новые технологии, такие как инструменты мониторинга на основе искусственного интеллекта (ИИ) и API, децентрализованные идентификаторы и доказательства с нулевым знанием, а также анализ блокчейна.

Связанные материалы: Coinbase призывает Министерство финансов США пересмотреть правила борьбы с отмыванием денег

【Вакансии】

Редакция CoinPost в связи с расширением бизнеса после присоединения к группе SBI ищет специалистов по SEO и журналистов.

Подробности здесь: https://t.co/UsJp3v8mSH pic.twitter.com/ft5eprE9zE

— CoinPost（Криптовалютный медиа-портал） (@coin_post) 4 февраля 2026 г.