Артур Хейз предупреждает о финансовом кризисе, вызванном ИИ, называя биткоин "датчиком пожарной сигнализации ликвидности".

Предложение о новой финансовой угрозе, связанной с распространением ИИ, и роли биткоина.

Артур Хейз, соучредитель BitMEX, 19 числа в своем блоге предупредил, что стремительное распространение искусственного интеллекта (ИИ) приведет к массовым увольнениям в сфере белых воротничков и может спровоцировать серьезный кризис в банковской системе США.

Он также назвал биткоин (BTC) "датчиком пожарной сигнализации", который сигнализирует об изменениях в ликвидности рынка.

Согласно прогнозной модели Хейза, если 20% работников, занимающих должности, требующие высокой квалификации, будут заменены ИИ, банки столкнутся с потерями в размере 33 миллиардов долларов по потребительским кредитам и 22,7 миллиардов долларов по ипотечным кредитам. Это может нанести ущерб примерно 13% собственного капитала американских коммерческих банков, что может привести к банкротству многих небольших банков.

В частности, он выражает опасения, что ускорение дефолтов по кредитам среди людей с высоким доходом, работающих в сфере белых воротничков, приведет к остановке цикла потребительских расходов и кредитования. Он отметил, что влияние на портфели потребительских кредитов, такие как остатки по кредитным картам и автокредиты, может подорвать финансовую основу банков.

В качестве фона он подчеркнул, что, в отличие от офшоринга производства, который занимал десятилетия, "манипулирование информацией" с помощью ИИ происходит со скоростью света, что приводит к чрезвычайно быстрому темпу потери рабочих мест.

Он проанализировал, что на рынке уже наблюдается резкое падение акций компаний, предоставляющих услуги по подписке (SaaS), что свидетельствует о снижении спроса на инструменты, предназначенные для работников, занимающих должности, требующие высокой квалификации (юристы, бухгалтеры, инвестиционные банкиры, программисты, аналитики данных и т.д.).

Связанная статья: Хейз утверждает, что снижение ликвидности доллара является фактором, влияющим на падение биткоина

В отношении недавнего расхождения между ценой биткоина и индексом Nasdaq 100, он предупредил, что это является предвестником масштабного кредитного сжатия (дефляции). Биткоин является активом, наиболее чувствительным к ликвидности фиатных валют, и текущая низкая цена указывает на возникновение "пожара" внутри финансовой системы.

С другой стороны, он прогнозирует, что действия Федеральной резервной системы США (ФРС) будут задержаны из-за политических разногласий и первоначального оптимизма, что приведет к усугублению кризиса. Однако, в случае банкротства банков, власти будут вынуждены возобновить самую масштабную программу печати денег (так называемую кнопку "Brrrr").

И, как инвестиционная стратегия, на текущий момент рекомендуется ограничить использование кредитного плеча и сохранить денежные средства, но при этом, после подтверждения вмешательства Федеральной резервной системы (ФРС), следует увеличить инвестиции в криптовалюты. Он особенно выделил такие активы, как Zcash и Hyperliquid, как перспективные инвестиции в периоды коррекции.

Хейз заключил, что дефляционное давление, вызванное искусственным интеллектом, иронично станет причиной бесконечного увеличения ликвидности со стороны центральных банков. Он представил сценарий, в котором биткоин, в условиях пересечения политики и технологий, снова обновит исторические максимумы, став настоящим "убежищем" для инвесторов, и призвал их к быстрым действиям.

Связанные материалы: Кийосаки предупреждает о крупной коррекции рынка и заявляет о продолжении покупки биткоина Как купить биткоин: инвестиционные преимущества и риски для начинающих, выбор оптимальной биржи