Министерство финансов США предлагает Конгрессу меры по борьбе с незаконной деятельностью в сфере криптовалют, включая регулирование DeFi для борьбы с отмыванием денег.

Основные моменты статьи:

• Определены 4 технологии, которые можно использовать для борьбы с мошенничеством.
• Предложено введение мер по замораживанию подозрительных средств.

Содержание, совпадающее с законопроектом Clarity.

В начале этого месяца Министерство финансов США опубликовало отчет о технологиях, предназначенных для борьбы с незаконной деятельностью, связанной с цифровыми активами, и представило его Конгрессу США.

Отчет был подготовлен в соответствии с законом "GENESIS", принятым в прошлом году, и направлен на изучение стратегий, которые финансовые учреждения могут использовать для борьбы с отмыванием денег, уклонением от санкций и другими видами мошенничества с использованием криптовалют.

Алекс Сон, руководитель отдела исследований Galaxy Research, отметил, что в отчете содержатся элементы, совпадающие с законопроектом "Clarity" о структуре рынка криптовалют, который в настоящее время находится на рассмотрении. Он предположил, что рекомендации Министерства финансов могут повлиять на некоторые положения законопроекта "Clarity".

В частности, речь идет об обязанности по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT) в сфере DeFi (децентрализованных финансов).

Министерство финансов обратилось к Конгрессу с просьбой четко определить, какие типы DeFi должны соответствовать требованиям законодательства AML/CFT. При этом необходимо учитывать роль и риски, связанные с каждым конкретным проектом.

Кроме того, Министерство финансов рекомендовало Конгрессу законодательно закрепить в законе о банковской тайне категории финансовых учреждений, специализирующихся на цифровых активах, и установить соответствующие правила AML/CFT. Это соответствует содержанию текущего законопроекта "Clarity".

В то же время, представители криптоиндустрии ранее выражали несогласие с применением закона о банковской тайне к DeFi, поскольку в этой сфере отсутствуют организации, управляющие средствами пользователей и информацией о транзакциях, в отличие от традиционных финансовых институтов.

Связанные материалы: Фонд образования в области DeFi предлагает законопроект в Сенат США, 4 принципа законопроекта "Clarity" о криптовалютах (законопроект о структуре рынка)?

DeFi (децентрализованные финансы)

Это финансовые услуги или системы, работающие без центрального управляющего органа, использующие технологию блокчейн. Аббревиатура от "Decentralized Finance". Сюда входят, например, выпуск стейблкоинов, кредитование и криптовалютные биржи.

Кроме того, Министерство финансов предложило ввести так называемый "закон о заморозке" (hold law). Он позволит финансовым учреждениям временно замораживать активы, которые, по подозрению, использовались для незаконной деятельности, для проведения расследования.

Подобные положения также присутствуют в законопроекте "Clarity", рассматриваемом в Сенате. Он позволит компаниям временно замораживать подозрительные активы без решения суда.

4 технологии, полезные для выявления мошенничества.

Министерство финансов США выделило четыре технологии, которые могут быть использованы для повышения точности и эффективности выявления мошенничества:

• Искусственный интеллект (ИИ)
• Цифровая идентификация
• Анализ блокчейна
• API (интерфейс прикладного программирования)

В отношении ИИ отмечается, что он может быть использован для "мониторинга подозрительных транзакций, ускорения анализа случаев мошенничества, создания проектов отчетов о подозрительной деятельности (SAR) и обнаружения дипфейков".

В отношении цифровой идентификации говорится, что она может быть использована для "повышения эффективности процедур идентификации клиентов (KYC) и предотвращения мошенничества с использованием поддельных документов". Анализ блокчейна может быть использован для "отслеживания транзакций, оценки рисков и выявления контрагентов с высоким уровнем риска".

Кроме того, API, как утверждается, играют роль "основы" для автоматизации и интеграции функций соответствия требованиям (compliance), обеспечивая связь в режиме реального времени между различными системами.

Связанные материалы: Трамп раскритиковал банковский сектор за препятствование "реформам криптовалют" и призвал к скорейшему принятию законопроекта Clarity

Специальные статьи CoinPost New!

📊Инвестиционное руководство: Инвестирование в экономическую экосистему SBI: комплексное руководство по криптовалютам, акциям и NISA→ 🔰Руководство по акциям: Как начать инвестировать в акции: основы, технический анализ, компании, выпускающие акции, обеспеченные биткоином, и акции, связанные с криптовалютами→ ₿Руководство по криптовалютам: Что такое криптовалюта? Руководство для начинающих, от основ до рекомендуемых методов инвестирования [версия 2026]→ 🏦Рейтинг бирж: Лучшие онлайн-брокеры: сравнение комиссий, NISA и бонусов→ 💊Здоровье и производительность: 3 добавки, которые сейчас интересуют инвесторов: для снятия усталости, стресса, улучшения сна и контроля уровня глюкозы→ 📝Вакансии: Крупнейшее в Японии СМИ о криптовалютах CoinPost ищет новых сотрудников→