JP Morgan столкнулся с коллективным иском, подозреваемый в содействии мошенничеству с криптовалютой на сумму более 50 миллиардов иен

Основные моменты статьи:

• Расследование недостатков внутреннего контроля банка.
• "Обеспечение инфраструктуры" для мошенничества является ключевым вопросом.

Коллективный иск от Goliath Ventures

Несколько американских СМИ сообщили 12 марта, что инвесторы, пострадавшие от мошеннической схемы Понци, связанной с компанией Goliath Ventures, базирующейся во Флориде, подали коллективный иск (Steele v. JPMorgan Chase Bank, N.A.) против JP Morgan Chase 10 марта в федеральный суд Северного округа Калифорнии.

Согласно исковому заявлению, JP Morgan была фактически единственным банком, обслуживающим Goliath Ventures с января 2023 года по май-июнь 2025 года, и на счета компании было зачислено около 2,53 миллиарда долларов США за этот период. Из этой суммы около 1,23 миллиарда долларов США было переведено на кошелек Goliath Ventures, управляемый Coinbase, а общий объем ущерба, по данным, превышает 3,28 миллиарда долларов США (более 500 миллиардов иен), собранных более чем от 2000 инвесторов.

Компания Goliath изначально была основана в январе 2023 года под названием "Gen Z Venture Farm" и привлекала средства, обещая "гарантированную доходность" в размере 4% в месяц в обмен на инвестиции в пулы ликвидности, использующие Bitcoin, Ethereum и USDC.

Однако в сентябре 2025 года журналисты-расследователи начали публиковать информацию о сомнительной структуре компании, и в январе 2026 года компания прекратила выплаты и обанкротилась. Генеральный директор компании, Кристофер Александр Дельгадо, был арестован федеральными властями 24 февраля 2026 года по обвинению в мошенничестве и отмывании денег.

В исковом заявлении утверждается, что JP Morgan, несмотря на знание подозрительных транзакций, не обеспечила надлежащего внутреннего контроля, создав условия для продолжения мошенничества в течение более трех лет. Также отмечается, что партнерские отношения между JP Morgan и Coinbase способствовали расширению мошенничества, и что юридическим вопросом является граница между обязанностями банка по борьбе с отмыванием денег (AML) и его участием в криптовалютном бизнесе.

Coinbase опубликовала заявление для прессы, в котором говорится: "Мы не являемся стороной в этом иске, мы полностью выполнили наши обязательства по соблюдению нормативных требований. Мы сотрудничаем с банками и властями и продолжаем стремиться к привлечению к ответственности лиц, совершивших мошеннические действия". JP Morgan отказалась от комментариев, а ее адвокат, Джордан Шоу, заявил: "Мы продолжаем работу по выявлению лиц и организаций, которые могут быть причастны, и планируем подать дополнительные иски".

Данный судебный процесс представляет собой уникальный случай, который поднимает вопрос о том, какую гражданскую ответственность несут крупные банки, если они выступают в качестве инфраструктуры для перемещения средств, полученных в результате криптовалютных мошенничеств. Особое внимание привлекает противоречие между публичной критикой биткойна со стороны генерального директора Джейми Даймона и тем, что JP Morgan, как утверждается, предоставил средства для осуществления мошеннических действий, что может повлиять на будущие дискуссии об усилении регулирования.

Связанные материалы: Генеральный директор JP Morgan, Джейми Даймон, требует банковского регулирования для доходности стейблкоинов, также упомянул о возможности компромисса

Связанные материалы: [JP Morgan, предположительно, закрывает счета генеральным директорам криптовалютных компаний, что вызывает волну возмущения ("Choke Point 2.0")] (https://coinpost.jp/?p=668692)

CoinPost: Специальные статьи New!

📊Руководство по инвестициям: Начните инвестирование в экономической экосистеме SBI | Комплексное руководство, сочетающее криптовалюты, акции и NISA→ 🔰Руководство по акциям: Как начать инвестировать в акции | Основы, технический анализ, акции компаний, занимающихся биткойнами, и связанные с криптовалютами акции - все в одном месте→ ₿Что такое криптовалюта? Руководство для начинающих, от основ до рекомендуемых способов инвестирования [Версия 2026]→ 🏦Рейтинг брокеров: Сравнение лучших онлайн-брокеров по комиссиям, NISA и бонусам→ 💊Здоровье и производительность: 3 добавки, которые сейчас интересуют инвесторов для борьбы с усталостью, стрессом, недостатком сна и уровнем сахара в крови→ 📝Вакансии: Крупнейшее криптовалютное медиа CoinPost ищет новых сотрудников→