Пакистан разрешил криптовалютным компаниям открывать банковские счета, отменив запрет, введенный в 2018 году.

Основные моменты статьи:

• Центральный банк Пакистана разрешил лицензированным поставщикам услуг в сфере криптовалют (VASP) открывать банковские счета.
• Обеспечение "безопасного" взаимодействия между банками и регулируемыми криптовалютными компаниями.

Разрешение на открытие банковских счетов

Центральный банк Пакистана (State Bank of Pakistan) 14 числа объявил о том, что разрешает поставщикам услуг в сфере криптовалют (VASP) открывать банковские счета.

Было объявлено, что отменяется запрет, введенный в апреле 2018 года, и что поставщикам услуг в сфере криптовалют, получившим лицензию от Пакистанского агентства по регулированию криптовалют (PVARA), будет разрешено открывать счета в соответствии со строгими правилами. В то же время, компаниям, являющимся банками и находящимся под регулированием, запрещено самостоятельно использовать собственные средства или депозиты клиентов для торговли или хранения криптовалют.

В объявлении сначала указывается, что был принят закон о криптовалютах на 2026 год, в результате чего Пакистанское агентство по регулированию криптовалют (PVARA) стало законным регулирующим органом. Указывается, что агентство будет выдавать лицензии, регулировать, контролировать и надзирать за деятельностью, связанной с криптовалютами, в Пакистане.

Похожая статья: Пакистан планирует создать агентство по регулированию криптовалют и программу биткоин-резервов

Правительство Пакистана создает Пакистанское агентство по регулированию криптовалют (PVARA). В стране, по оценкам, насчитывается около 40 миллионов пользователей криптовалют, и также планируется создание биткоин-резервов.

Далее, в объявлении говорится о том, что разрешено открытие банковских счетов для поставщиков услуг в сфере криптовалют, получивших лицензию от агентства, и приводятся условия для этого. Банки должны предварительно проверять наличие лицензии, а поставщики услуг в сфере криптовалют должны разделять средства, принадлежащие им, и средства, принадлежащие клиентам.

Также устанавливаются правила, согласно которым для осуществления платежей по операциям, совершаемым поставщиками услуг в сфере криптовалют, могут быть открыты отдельные счета, и запрещается использование средств, находящихся на этих счетах, в качестве залога для кредитования или предоставления кредитов поставщикам услуг в сфере криптовалют.

Похожая статья: Пакистан сотрудничает с криптовалютной компанией, связанной с семьей Трамп, в разработке стейблкоина - сообщения

Пакистан сотрудничает с криптовалютной компанией World Liberty Financial, связанной с семьей Трамп, для использования стейблкоина USD1 в трансграничных платежах. В отношении этой компании также высказывались опасения по поводу конфликта интересов.

Требование тщательной проверки клиентов

В объявлении также содержится требование соблюдать правила борьбы с отмыванием денег (AML), борьбы с финансированием терроризма (CFT) и борьбы с мошенническими финансовыми операциями (CPF), а также призывается к банкам проводить тщательную проверку поставщиков услуг в сфере криптовалют.

Также, требуется сбор информации для понимания содержания деятельности компании, ее операций, процесса регистрации пользователей, географии деятельности и т.д.

Более того, компания обязана не только при открытии счета, но и постоянно отслеживать отношения с поставщиками услуг в области криптовалют и, в случае выявления подозрительных операций, сообщать об этом в соответствии с правилами борьбы с отмыванием денег.

В настоящее время, в рамках данной программы, разрешено открытие ограниченного числа счетов компаниям, имеющим сертификат, подтверждающий отсутствие возражений, выданный регулирующим органом в области криптовалют.

📊 Информация о том, как купить биткоин, а также о его долгосрочных перспективах и прогнозах цен, постоянно обновляется в нашем всеобъемлющем руководстве:

Что такое биткоин? | Специальный раздел для начинающих и среднего уровня пользователей Как купить биткоин? | Рекомендуемые биржи и инструкция по покупке Прогнозы и перспективы цены биткоина: обзор мнений экспертов Рейтинг публичных компаний, владеющих биткоином: подробное сравнение топ-10 в мире и Японии