“Los P2P no regulados crean un ‘salvaje oeste’ digital”: Juan Carlos Reyes
«Не регулируемые P2P-платформы создают «дикий запад» в цифровом пространстве»: Хуан Карлос Рейес
-
Рейес говорит, что пользователи оказываются в «серой зоне», «между инновациями и отсутствием защиты».
-
Несмотря на предупреждения, использование P2P-платформ растет в Латинской Америке.
P2P-платформы для торговли биткоинами (BTC) и криптовалютами стали важным инструментом для миллионов людей в Латинской Америке, особенно в странах с высокой инфляцией и низким уровнем финансовой доступности. Однако расширение этих платформ без четкой нормативной базы превратило значительную часть континента в то, что описывается как «дикий запад» в цифровом пространстве, по словам Хуана Карлоса Рейеса, председателя Национальной комиссии по цифровым активам (CNAD) Сальвадора.
По словам Рейеса, «многие пользователи оказываются в серой зоне, между инновациями и отсутствием защиты». Он считает, что отсутствие четкого регулирования на P2P-платформах в большинстве стран Латинской Америки делает пользователей уязвимыми и «создает «дикий запад» в цифровом пространстве». «Отсутствие правил делает пользователей уязвимыми», - заявил.
P2P-платформа для торговли криптовалютами - это система, в которой покупатель и продавец напрямую договариваются о цене, способе оплаты и количестве цифровых активов, а платформа действует только в качестве посредника (эскроу) для защиты транзакции.
Он отметил, что без надлежащего контроля «тысячи людей становятся жертвами мошенничества, не имея возможности получить компенсацию». Он привел в качестве примера Сальвадор, где «были задокументированы случаи, когда люди попадали в тюрьму за неосознанное участие в схемах отмывания денег через нерегулируемые платформы».
Он заявил, что ситуация особенно серьезна в экономиках со нестабильными валютами, таких как Аргентина, Венесуэла и Боливия. В этих странах постоянная девальвация создает высокий спрос на более стабильные активы, по его словам.
По словам Хуана Карлоса Рейеса, P2P-платформы не только используются для денежных переводов. «Они стали «черным рынком» валют, подвергая обычных пользователей рискам, связанных с преступностью, о которых они даже не подозревают», - предупредил он.
Какие риски связаны с использованием P2P-платформ?
Мнение регулятора из Сальвадора разделяет Алексис Луго, профессор из Венесуэлы и директор образовательной инициативы Criptoneros.
В разговоре с CriptoNoticias, Луго отметил, что злонамеренные действия, связанные с P2P-рынками, чаще всего происходят в странах, где существуют экономические, финансовые и валютные искажения. То есть, в неблагоприятной экономической среде.
«В экономиках, характеризующихся гиперинфляцией, без какой-либо регуляции или мер внутри платформ, или без четких правил, конечно же, это может превратиться в "дикий запад"», - заявил Луго.
По мнению Луго, специалиста в области цифровой экономики, наиболее серьезные риски при использовании P2P-рынков - это отмывание денег и мошенничество.
Он считает, что при использовании P2P-рынков всегда есть вероятность того, что будут зафиксированы подозрительные операции, и информация будет передана властям стран из-за получения средств со счетов или кошельков, идентифицированных как вредоносные.
Фактически, это одна из причин, по которым люди, работающие на P2P-рынках, могут быть задержаны или подвергнуты расследованию. В случае Венесуэлы, CriptoNoticias сообщала о случаях, когда людей вызывали в государственные органы для дачи объяснений из-за обвинений в отмывании денег. Также сообщалось о закрытии или ограничении доступа к десяткам банковских счетов, используемых для операций с криптовалютами.
В связи с этой ситуацией, Луго утверждает, что лучший способ снизить эти риски - это своевременно обновлять банковские данные и вести учет всех операций, совершаемых на P2P-рынках.
Важно четко понимать, что вы делаете и как вы это делаете, и иметь возможность доказать свою добросовестность, чтобы не быть обвиненным в каких-либо злонамеренных действиях, если будут зафиксированы подозрительные операции или если органы безопасности государства свяжутся с вами из-за возможного отмывания денег.
Алексис Луго, профессор и директор Criptoneros.
P2P-рынки - "жизненно важная альтернатива"
Несмотря на выявленные риски, Хуан Карлос Рейес подчеркнул преимущества P2P-рынков. Он напомнил, что традиционные денежные переводы в Латинской Америке связаны с "долгими очередями, высокими комиссиями и ненужными задержками".
Он отметил, что, в отличие от этого, стейблкоины и P2P-платформы позволяют осуществлять "мгновенные, бесплатные и глобальные" переводы. Для людей, не имеющих банковских счетов, эти инструменты представляют собой "жизненно важную альтернативу" традиционным системам, - пояснил он.
Также бизнес-стратег отметил, что внешние факторы, такие как пошлины, введенные администрацией Дональда Трампа на традиционные денежные переводы, ускорили использование стейблкоинов в качестве варианта, не облагаемого налогом. По его мнению, это привело к экспоненциальному росту на рынке P2P.
Действительно, недавние данные подтверждают динамичность этих рынков в регионе. В Венесуэле боливар стал самой активной фиатной валютой в системе P2P на Binance, как сообщалось в CriptoNoticias.
Валюта зарегистрировала более 225 000 изменений в своей книге заявок за один день и достигла объема предложений, превышающего 5,3 миллиона долларов, согласно данным P2P.Army.
Этот уровень активности отражает интенсивную конкуренцию между торговцами, которые постоянно корректируют ставки, чтобы привлечь ликвидность. Кроме того, это показывает центральную роль цифровых активов в экономике Венесуэлы, которая пережила годы нестабильности и девальвации валюты.
Кроме того, использование рынков P2P также растет с помощью децентрализованных инструментов. В Telegram бот lnp2pbot — разработанный венесуэльским программистом Франсиско Кальдероном и работающий более четырех лет — позволяет напрямую покупать и продавать биткойны без протоколов "знай своего клиента" (KYC). Сервис насчитывает более 30 000 пользователей почти в сотне стран. Для работы требуется только кошелек Lightning.
По мнению Рейеса, рост торговли P2P в регионе обусловлен тем, что этот механизм является «лучшим вариантом для людей, не имеющих доступа к банковским услугам, особенно в сельских районах или странах с низким уровнем финансовой грамотности».
Однако он подчеркнул, что отсутствие защиты приводит к «тихим страданиям: жертвам мошенничества, fraud или юридических недоразумений».
Таким образом, по мнению специалиста, задача не в том, чтобы остановить технологию, а в том, чтобы регулировать ее для защиты тех, кто от нее зависит. «Обычный пользователь уже сделал свой выбор: он предпочитает эффективность, скорость и свободу. Теперь необходимо обеспечить, чтобы этот выбор не стал приговором», — подчеркнул он.
Метки: Bitcoin (BTC) Криптовалюты Сальвадор P2P-биржи Важные
У вас есть важная информация для наших журналистов? Свяжитесь с нами