Возвращаются старые схемы "получения квот" в Венесуэле, но теперь с использованием USDT

• Некоторые венесуэльцы нашли способ обменивать доллары, приобретенные в банках, на USDT.

• Эксперты предупреждают, что такие действия могут привести к тому, что "страдать будут невиновные".

В настоящее время в Венесуэле наблюдается финансовая операция, напоминающая схемы, существовавшие в 2014 и 2015 годах, известные как "валютная велосипедка" и "распределение квот". Сейчас это происходит из-за разницы между стоимостью приобретения валюты в национальных банках и ценой обмена криптовалюты USD Tether (USDT) на платформах P2P (peer-to-peer).

Процесс новой "валютной велосипедки" основан на цикле арбитража, в котором пользователь приобретает валюту (только виртуальную) в национальном банке, в среднем по 430 боливаров, и переводит ее на международные дебетовые карты, выпущенные местными банками, для покупки USDT. Затем он продает эти активы на рынках P2P по более высокой ставке, которая колеблется около 570 боливаров за USDT, согласно данным P2P.Army.

После продажи цифровых активов оператор получает избыток в боливарах, который позволяет ему повторно приобретать валюту в банке. Это позволяет ему получать немедленную разницу в прибыли, что напоминает старую схему "распределения квот".

"Валютная велосипедка" выполняется в три этапа. Источник: NotebookLM.

Следует учитывать, что ликвидность доллара не гарантирована, и у пользователей есть дневной лимит на покупку в 1000 долларов, месячный лимит в 4000 долларов и годовой лимит в 8500 долларов. Кроме того, распределение происходит в основном в виде виртуальных долларов.

Этот сценарий разворачивается в контексте, где в некоторых венесуэльских банках есть доступность долларов. Это связано с потоком валюты, поступающей от продажи нефти в рамках соглашений и договоренностей с Соединенными Штатами.

Что такое "распределение квот"?

Описанная выше практика напоминает так называемое "распределение квот", которое заключалось в использовании кредитных карт с квотами в иностранной валюте, предназначенными для международных покупок.

Это осуществлялось в рамках схем, использующих организации, которые уже не существуют в Венесуэле, такие как Комиссия по управлению валютой (CADIVI) и Национальный центр внешней торговли (CENCOEX). Целью было получение наличных денег или "квот" и использование разницы обменных курсов. Для этого те, кому это было выгодно, имитировали покупки в точках продаж за границей, и в обмен на это получали наличные.

Суммы колебались от 300 до 5000 долларов США, в зависимости от места назначения поездки. Многие из этих "операций" проводились на Кубе, страну, которая в 2014 году заметила значительный приток венесуэльских туристов, заинтересованных в получении своих наличных квот.

Важно отметить, что эти действия были квалифицированы как валютные преступления и электронное мошенничество. Эта практика привела к серьезным юридическим последствиям в период своего расцвета, в частности, в 2014 году.

В тот период были задержаны люди за неправомерное использование кредитных карт и квот, предоставленных государством. Также были задокументированы случаи, когда граждане были задержаны властями в аэропортах и банках по обвинению в мошенническом получении валюты.

"Платя за грехи других"

Даниэль Пелайес, трейдер и специалист по P2P-рынкам, проанализировал в разговоре с CriptoNoticias валютный феномен, который наблюдается в Венесуэле, с образовательной и концептуальной точки зрения.

Пелайес заявил, что "когда человек покупает электронные доллары по курсу, близкому к официальному, а затем конвертирует их в USDT и продает на P2P-рынке по более высокому курсу, технически мы имеем дело с операцией, которую можно классифицировать как арбитраж".

Однако, этот экономист также выразил обеспокоенность по поводу видимости этих практик, которые он считает спекуляцией, и их влияния на здоровье цифровой экосистемы в Венесуэле.

Меня беспокоит, что сегодня, в связи со стратегией таких банков, как Banco de Venezuela, который выдает карту для покупки электронных долларов, люди используют эту возможность покупать доллары по официальному курсу, переводить эти доллары на криптовалютный рынок, конвертировать их в USDT и продавать эти USDT через P2P-платформы снова за боливары, получая разницу. Проблема в том, что это делают не люди, занимающиеся арбитражем, а группа людей, которые спекулируют, и когда есть массовая и заметная спекуляция, это, очевидно, может вызвать тревогу.

Даниэль Андрес Пелайес, экономист и трейдер из Венесуэлы.

Peláez предупредил, что эта ситуация, которая в последние недели вызывает много "шума", может привести к закрытию инструментов, которые жизненно важны для других целей. По его мнению, правительство может ограничить платформы P2P, наказав "виновных своим преступлениям" венесуэльцам.

"В конечном итоге, люди, которые используют P2P, люди, которые используют P2P как инструмент для решения проблем обмена цифровыми деньгами, пострадают", - lamented.

Пелаэс обеспокоен ростом "велосипеда обмена" в Венесуэле. Источник: LaBitConf – YouTube.

Метод арбитража, который не рекомендуется

Пелаэс завершил свой анализ, подчеркнув, что не рекомендует этот цикл операций арбитража в Венесуэле. Это связано с тем, что, по его мнению, это принесет проблемы сектору.

"Я лично не рекомендую этот цикл арбитража. Потому что я знаю, что это принесет нам проблемы, и чем больше это становится массовым, тем больше меня это беспокоит", - настаивал он. И напомнил, что в социальных сетях уже есть люди, говорящие об этом.

"Многие люди говорят: 'смотрите, делайте это так, конвертируйте через такую платформу', и вот где возникает сложность, и это то, что немного меня беспокоит", - добавил он.

"Велосипед обмена" набирает обороты в Венесуэле. Несмотря на риски, использование множества инструментов для обхода контроля в стране становится все более распространенным.

Для таких аналитиков, как Пелаэс, это ставит под угрозу целую экосистему, которая смогла укрепиться в Венесуэле. Однако это динамика, которая набирает обороты из-за одного определяющего фактора: использование боливара в качестве средства платежа и USDT в качестве формы сбережений.

Это оказывает давление на спрос на стейблкоины или "жесткие" валюты, побуждая венесуэльцев активно искать их, даже в цифровой сфере.

Метки: Криптовалюты Последние новости Национальная валюта Tether (USDT) Венесуэла

У вас есть важная информация для наших репортеров? Свяжитесь с нами