ИИ станет ключевым инструментом в борьбе с преступностью, связанной с криптовалютами, согласно отчету

• Мошенничество, известное как "pig butchering", уже превысило 5,8 миллиарда долларов в год, по данным ФБР.

• Новые правила требуют, чтобы ИИ обнаруживал дипфейки и схемы отмывания денег в режиме реального времени.

Министерство финансов США опубликовало отчет для Конгресса, в котором рассматриваются инновационные технологии, включая искусственный интеллект (ИИ), анализ сетей криптовалют или блокчейнов, интерфейсы программирования приложений (API) и инструменты цифровой идентификации, для выявления и смягчения незаконной деятельности при использовании цифровых активов.

Отчет является результатом строгого поручения, данного Законом GENIUS, принятым президентом Трампом 18 июля 2025 года. Для его подготовки Министерство финансов проанализировало более 220 свидетельств от компаний, занимающихся анализом блокчейна, и банковских ассоциаций, после публичных консультаций, которые завершились в октябре прошлого года.

Основная цель - предоставить финансовым учреждениям более сложные методы для выявления отмывания денег и финансирования терроризма в условиях все более сложной экосистемы цифровых активов.

Исследование количественно оценивает угрозы, которые резко возросли. Мошенничество с инвестициями, известное как "pig butchering", которое привело к потере 5,8 миллиарда долларов в 2024 году, показало рост на 47% по сравнению с предыдущим годом.

Параллельно, национальная безопасность США была скомпрометирована субъектами, связанными с Северной Кореей, которые украли 2,8 миллиарда долларов в период с января 2024 года по сентябрь 2025 года, включая масштабную атаку на 1,5 миллиарда долларов в феврале этого года.

Эти криминальные сети используют миксеры криптовалют для отмывания средств, тактику, которая также была принята подозрительными государствами. Министерство финансов приводит конкретные примеры использования Россией и Ираном стейблкоинов, обеспеченных рублями или связанных с продажей сырой нефти, для обхода международных санкций.

Интеграция этих инструментов укрепляет целостность финансовой системы и оптимизирует выявление сложных преступлений, по мнению Министерства финансов США. Источник: CriptoNoticias/Grok.

Инструменты искусственного интеллекта также могут использоваться для идентификации сущностей путем анализа графов для отображения связей между кошельками, торговыми платформами и внешними участниками в блокчейне. Этот анализ может выявить сложные операции в сетях, охватывающих несколько юрисдикций, которые могут оставаться незамеченными традиционными системами, основанными на правилах, которые полагаются на более жесткие эвристические методы для обнаружения незаконной деятельности.

Отчет Министерства финансов США.

Полезность этих технологий позволяет обрабатывать огромные объемы данных в режиме реального времени, выявляя закономерности сокрытия, такие как переходы между различными блокчейнами и дробление депозитов. По мнению Министерства финансов, API и искусственный интеллект помогают в составлении отчетов о подозрительной деятельности (SAR) и позволяют выявлять личности, стоящие за группами цифровых кошельков, которые ранее оставались анонимными.

Однако Министерство финансов также указывает на риски. Это связано с тем, что злоумышленники могут использовать генеративный ИИ для создания дипфейков или осуществлять сложные фишинговые атаки. Фактически, уже есть доказательства использования ИИ для мошенничества, о чем сообщалось CriptoNoticias.

В любом случае, существуют и другие препятствия для использования ИИ для предотвращения незаконной деятельности с криптовалютами. Это высокие затраты на внедрение, особенно для небольших организаций, проблемы с качеством данных, предвзятость в моделях, непрозрачность и даже отсутствие четкой нормативной базы.

В настоящее время Министерство финансов предлагает партнерства между государственным и частным секторами, руководства по ответственному использованию и оценку фреймворка управления рисками ИИ NIST, руководства, разработанного Национальным институтом стандартов и технологий, который является агентством Министерства торговли США.

В конечном итоге, Министерство финансов заявляет, что примет конкретные меры в 2026 году и в последующие годы для поддержки использования финансовыми учреждениями инновационных инструментов, методов и стратегий для борьбы с незаконным финансированием, связанным с биткойном и другими цифровыми активами.

В заключение, подчеркивается, что эти инновации имеют решающее значение для поддержания финансового лидерства США, позволяя сектору цифровых активов расти законным путем, одновременно эффективно сдерживая организованную преступность.

Теги: Противодействие отмыванию денег (AML) Криптовалюты Искусственный интеллект (AI) Важные Стейблкоины

Есть ли у вас важная информация для наших журналистов? Свяжитесь с нами