JPMorgan обвиняется в своей роли в предполагаемой криптовалютной афере

• В иске утверждается, что было мошенническим образом собрано не менее 328 миллионов долларов.
• Банк, предположительно, не сообщал о подозрительной деятельности, несмотря на наличие систем мониторинга.

JPMorgan Chase Bank столкнулся с коллективным иском, поданным 10 марта в Федеральный суд Северного округа Калифорнии, в котором банк обвиняется в предоставлении ключевой банковской инфраструктуры, которая способствовала продолжению схемы Понци с криптовалютами, осуществляемой компанией Goliath Ventures, Inc.

В исковом заявлении утверждается, что банк позволил переводить сотни миллионов долларов в виде мошеннических средств, не вмешиваясь, несмотря на явные признаки тревоги.

Компания Goliath Ventures, возглавляемая Кристофером Дельгадо, арестованным 24 февраля 2026 года по федеральным обвинениям в мошенничестве, привлекла более 2000 инвесторов, обещая высокую доходность посредством предполагаемых соглашений о "совместных предприятиях" в торговле криптовалютами и пулах ликвидности.

Для истцов это была классическая схема Понци: средства новых участников использовались для выплаты предполагаемых доходов предыдущим участникам, в то время как большая часть денег была перенаправлена или присвоена.

Согласно публикации, Chase Bank был единственным банком, используемым Goliath с января 2023 года по май или июнь 2025 года. Из 328 миллионов долларов, собранных компанией, примерно 253 миллиона прошли через основной счет JPMC 0305.

Из этой суммы 123 миллиона были переведены на кошельки Coinbase, а около 50 миллионов были распределены в виде ложных выплат инвесторам. Лишь около 1 миллиона долларов были фактически инвестированы в цифровые активы.

Истцы утверждают, что банк игнорировал многочисленные признаки неправомерности, такие как быстрые потоки входящих и исходящих средств, круговые переводы, необычные комиссии и переводы на личные счета Дельгадо, предназначенные для покупок предметов роскоши.

Несмотря на наличие передовых инструментов мониторинга, таких как Actimize, и соблюдение Закона о банковской тайне и правил по борьбе с отмыванием денег, Chase не сообщал о подозрительной деятельности почти два года, согласно обвинению.

В иске выдвинуто пять основных обвинений: соучастие в мошенничестве, соучастие в нарушении фидуциарных обязанностей, неправомерное обогащение, халатность и, для группы истцов из Калифорнии, нарушение закона о недобросовестной конкуренции.

Один из пострадавших, Робби Алан Стил, лично потерял 650 000 долларов США (310 000 наличными и 340 000 со своего пенсионного счета). Этот судебный процесс происходит в контексте, когда генеральный директор JPMorgan, Джейми Димон, публично критиковал криптовалюты как инструмент для мошенничества, как сообщало издание CriptoNoticias.

Адвокаты инвесторов утверждают, что банк ставил во главу угла комиссии, получаемые от транзакций, а не свои регуляторные обязательства. Иск требует компенсации ущерба, возмещения убытков и принятия справедливых мер. На данный момент компания JPMorgan Chase не сделала официальных комментариев по поводу обвинений. Дело находится на начальной стадии.

Теги: Банки и страхование Криптовалюты Главное Соединенные Штаты

У вас есть важная информация для наших журналистов? Свяжитесь с нами