Мексика ужесточает политику в отношении отмывания денег с использованием криптовалют, сообщает отчет.

• Аналитики считают этот прогресс позитивным, поскольку он свидетельствует о большей зрелости и международной координации.

• Мексика является третьим по величине рынком криптовалют после Бразилии и Аргентины.

Мексика продвигается в ужесточении контроля за отмыванием денег и финансированием терроризма в экосистеме криптовалют, одновременно повышая операционную эффективность платформ обмена, согласно отчету State of the Crypto Industry 2026 компании SumSub.

В отчете, основанном на миллионах проверок и более чем четырех миллионах попыток мошенничества, проанализированных в период с 2024 по 2025 год, Мексика находится в регионе Латинской Америки и Карибского бассейна, где уровень мошенничества снизился с 1,5% до 1,4% (снижение на 7% в годовом исчислении), что ниже среднемирового показателя в 2,2%.

Уровень одобрения проверок достиг 95%, а среднее время проверки личности сократилось с 24 до 20 секунд. Отчет подчеркивает региональный прогресс в области соблюдения нормативных требований, наряду с усилением нормативной базы страны.

В анализе говорится, что 16 июля 2025 года в Официальной газете Мексики был опубликован указ, который реформирует Федеральный закон о предотвращении и выявлении операций с активами, полученными незаконным путем (LFPIORPI), и изменяет статью 400 Bis Уголовного кодекса Мексики.

Компания SumSub отмечает, что «поправки укрепили существующую систему борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT), применяемую к операциям с виртуальными активами (которые были классифицированы как «уязвимые операции» с 2018 года) путем внесения нескольких ключевых улучшений», а именно:

• Явно расширяет сферу применения режима к иностранным поставщикам услуг виртуальных активов (VASP), которые предоставляют услуги гражданам Мексики из-за пределов Мексики.

• Снижает пороговые значения для уведомлений.

• Устанавливает более строгие обязательства по ведению учета и раскрытию информации, требуя от VASP собирать, хранить и предоставлять компетентным органам подробную информацию об отправителе, получателе и фактическом владельце транзакций с виртуальными активами.

Кроме того, вводятся оценки, основанные на рисках, назначаются должностные лица, ответственные за соблюдение нормативных требований, и проводятся периодические аудиты. На глобальном уровне компания SumSub отмечает, что мошенничество становится все более изощренным с использованием синтетических личностей и искусственного интеллекта, и что только 23% платформ полностью соответствуют правилу Travel Rule, что является проблемой, которую новые правила Мексики стремятся решить.

Согласно последнему отчету компании Chainalysis об уровне принятия криптовалют, Мексика занимает третье место по объему рынка криптовалют в Латинской Америке после Бразилии и Аргентины.

Теги: Криптовалюты Последние новости Мексика Региональные новости

У вас есть важная информация для наших журналистов? Свяжитесь с нами