Банковские блокировки без решения суда теперь действительны в Мексике: как это влияет на биткоин?

• Решение отменяет предыдущие критерии и дает UIF полномочия действовать при подозрении на местное происхождение средств.

• Эта мера повышает операционные риски для банковских счетов, связанных с операциями с биткоином.

Верховный суд справедливости нации (SCJN) устанавливает новый прецедент в области финансового контроля в Мексике, который напрямую влияет на использование биткоина (BTC) и других цифровых активов.

Признавая конституционной возможность Управления финансового разузнавания (UIF) блокировать банковские счета без предварительного судебного решения, суд предоставляет исполнительной власти возможность немедленного вмешательства в имущество граждан; процесс, который до сих пор строго зависел от разрешения судьи.

Решение, опубликованное 6 апреля после анализа конституционного иска 58/2022, отменяет предыдущие критерии, установленные самим судом. Ранее такие административные блокировки были действительны только по запросам иностранных организаций.

Таким образом, новое решение теперь дает UIF возможность действовать самостоятельно при подозрении на местное преступное происхождение средств, с целью соблюдения международных стандартов Группы действий по борьбе с отмыванием денег (FATF) в области предотвращения отмывания денег.

Фрагмент заявления Верховного суда справедливости нации (SCJN), опубликованного 6 апреля 2026 года, в котором подтверждается конституционность блокировки банковских счетов UIF. Источник: scjn.gob.mx.

На практике, это административное изменение меняет порядок процедур: сначала выполняется заморозка средств, а затем предоставляется право на слушание. Согласно официальному заявлению SCJN, мера является действительной, если она «основана на признаках незаконных операций и уважает право на защиту».

Следовательно, затронутый пользователь должен будет явиться в Министерство финансов, чтобы подтвердить законное происхождение своих средств, процесс, который проходит в административном порядке, прежде чем он может быть обжалован в судах.

Как эта мера влияет на пользователей биткоина?

Для пользователей биткоина эта мера непосредственно влияет на "точки выхода" в фиатную систему. Поскольку закон о финтехе в Мексике уже классифицирует операции с виртуальными активами как уязвимые виды деятельности, криптовалютные биржи биткоина и другие криптоактивы обязаны сообщать о транзакциях, превышающих определенные пороги.

В настоящее время практически все операции покупки/продажи биткоина или стейблкоинов на мексиканских биржах должны ежемесячно сообщаться в UIF (финансовая разведка) через налоговые органы Мексики.

Однако, с новыми полномочиями UIF, любая передача с этих платформ на банковский счет, который считается подозрительным, может быть немедленно заблокирована, без проведения предварительного уголовного расследования или решения судьи.

Эта возможность вызвала различные точки зрения. Правительство утверждает, что оперативность имеет жизненно важное значение для защиты финансовой системы от преступных потоков, в то время как общественные организации и оппозиционные законодатели заявляют, что эта мера ослабляет судебный контроль над действиями государственных органов.

В этой новой ситуации бремя доказывания перекладывается на владельца счета, который должен будет инициировать освобождение своих средств посредством административных процедур, в то время как его доступ к банковской системе остается приостановленным.

Тем временем, в сообществе биткоина и криптовалют пользователи выражают обеспокоенность, поскольку многие зависят от банковских счетов для конвертации своих криптоактивов в мексиканские песо или наоборот. Среди критически настроенных голосов выделяется аналитик экосистемы BtcAndres, который предупредил о рисках для пользователей биткоина в стране.

Это решение происходит в контексте растущей интеграции криптоактивов и банковской системы Мексики. Как сообщало CriptoNoticias, в ноябре 2025 года биржа Bitget запустила функцию, которая позволяет напрямую конвертировать USDT и USDC в мексиканские песо и переводить их на счета в более чем 35 местных банках через систему SPEI. По словам компании, этот инструмент призван облегчить повседневные платежи, денежные переводы и расчеты без использования операций P2P.

Метки: Bitcoin (BTC) Криптовалюты Правовая база Мексика Региональные Важные

У вас есть важная информация для наших корреспондентов? Свяжитесь с нами