Министерство финансов США отмечает, что крипто-банкоматы представляют растущую угрозу мошенничества, согласно новому отчету

Поделиться

Ссылка скопирована

Крипто-банкоматы все чаще используются мошенниками и преступными элементами, согласно новому отчету Министерства финансов США, представленному Конгрессу в рамках Закона GENIUS.

Крипто-банкоматы становятся ключевым инструментом для мошенников, предупреждает Министерство финансов США

В отчете подчеркивается резкий рост случаев мошенничества, связанных с устройствами для обмена цифровых активов, широко известными как крипто-банкоматы, которые позволяют пользователям конвертировать наличные деньги в криптовалюту.

Представители Министерства финансов предупредили, что эти устройства стали привлекательным инструментом для преступников, которые оказывают давление на жертв, заставляя их быстро переводить средства с минимальным контролем.

Согласно данным, приведенным в отчете, в 2024 году ФБР получило более 10 900 жалоб, связанных с мошенничеством с использованием крипто-банкоматов, при этом общие заявленные убытки составили примерно 246,7 миллиона долларов.

Вам также может быть интересно: Почему дело о финансировании терроризма против Binance провалилось в суде

В Министерстве финансов сообщили, что мошенники часто инструктируют жертв вносить наличные деньги в эти устройства и переводить криптовалюту на кошельки, контролируемые мошенниками, часто в рамках схем выдавания себя за других лиц или инвестиционных мошенничеств.

В отчете отмечается, что пожилые люди непропорционально часто становятся жертвами этих схем, что отражает более широкую тенденцию в случаях финансового мошенничества, связанных с цифровыми активами.

Помимо крипто-банкоматов, Министерство финансов также выделило несколько других областей, в которых технологии цифровых активов могут быть использованы для незаконных финансовых операций. К ним относятся миксеры транзакций, децентрализованные финансовые протоколы и кросс-чейн-мосты, которые могут использоваться для сокрытия движения украденной или незаконно полученной криптовалюты по сетям.

В то же время, агентство отметило, что новые технологии могут помочь финансовым учреждениям улучшить свою способность выявлять подозрительную деятельность.

Министерство финансов указало на такие инструменты, как искусственный интеллект, блокчейн-аналитика, решения для цифровой идентификации и интерфейсы программирования приложений (API), как на потенциальные инновации, которые могут укрепить контроль за противодействием отмыванию денег и финансированию терроризма.

Агентство рассмотрело более 220 публичных комментариев от участников отрасли и поставщиков технологий при подготовке отчета.

Министерство финансов подчеркнуло, что регулирующие органы должны придерживаться технологически нейтрального подхода к соблюдению нормативных требований, позволяя финансовым учреждениям использовать различные инструменты в зависимости от их профиля риска.

Эти выводы появляются в то время, как законодатели США продолжают обсуждать новые рамки для надзора за цифровыми активами в рамках законопроекта GENIUS, который направлен на стимулирование финансовых инноваций при одновременном усилении защиты от незаконных финансовых операций.

Читайте далее: Как Circle осуществила расчеты на 68 миллионов долларов за считанные минуты, используя свою собственную инфраструктуру USDC