Преднамеренная эскалация, а не единичный случай

Поделиться

Ссылка скопирована

Канадское агентство FINTRAC аннулировало регистрации 23 крипто-MSB (Money Service Businesses - организации, оказывающие услуги по обмену и переводу денег) за один раз, усиливая борьбу с отмыванием денег, которая теперь охватывает биржи, банкоматы и оффшорные компании.

Канадское агентство финансовой разведки предприняло самое масштабное однодневное действие по обеспечению соблюдения нормативных требований в отношении криптосектора во вторник, аннулировав регистрации 23 компаний, оказывающих услуги, связанные с криптовалютами. Данные действия, предпринятые Финансовым центром анализа транзакций и отчетности (FINTRAC), представляют собой значительную эскалацию кампании Оттавы по приведению операторов виртуальных валют в соответствие с канадской системой борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Все 23 затронутых предприятия зарегистрированы как MSB в соответствии с канадским Законом о доходах, полученных преступным путем (отмывании денег) и финансировании терроризма (PCMLTFA), и все они предлагают услуги, связанные с криптовалютами. Две из этих компаний не имеют физического присутствия в Канаде: Finax, базирующаяся в Братиславе, Словакия, и Commerce Plex, зарегистрированная в Лутоне, Англия, - обе также предоставляют услуги обмена валюты и денежных переводов, помимо криптовалют. Согласно официальному веб-сайту FINTRAC, основаниями для аннулирования являются: несвоевременный ответ на запросы информации, несоблюдение условий регистрации, несоблюдение требований по обновлению информации и наличие предыдущих судимостей, связанных с отмыванием денег или финансированием терроризма.

Преднамеренная эскалация, а не единичный случай

Массовая отмена регистраций не произошла случайно. В феврале 2026 года министр финансов Франсуа-Филипп Шампан написал непосредственно директору FINTRAC, поручив агентству "мобилизовать ресурсы" в ответ на серьезную угрозу, исходящую от незаконных финансовых операций, - прямо призвав Центр к "немедленным действиям" в поддержку правоохранительных органов и финансовых учреждений. Во вторник Шампан назвал операцию по обеспечению соблюдения нормативных требований "значительным ускорением темпов правоприменения", добавив, что правительство "продолжит поддерживать эту динамику".

Заявление министра не оставило места для двусмысленности относительно более широких намерений правительства: "Наше правительство будет продолжать отслеживать и разрабатывать новые меры для решения рисков, связанных с предприятиями, использующими виртуальную валюту, такими как крипто-MSB и крипто-банкоматы, которые могут быть использованы для содействия отмыванию денег и мошенничеству".

Данные действия стали продолжением серии громких решений FINTRAC (Финансовая разведка) о применении санкций к компаниям, работающим в сфере криптовалют. В октябре 2025 года FINTRAC наложила административный штраф в размере 176,9 миллиона канадских долларов на компанию Xeltox Enterprises Ltd., работающую под названием Cryptomus — это самый крупный штраф в истории агентства — за 2593 отдельные нарушения Закона о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма (PCMLTFA), включая непредставление информации о более чем 1500 крупных транзакций с виртуальной валютой и неоднократные нарушения федеральных директив, требующих предоставления информации о транзакциях, связанных с Ираном. По мнению юридической фирмы Bennett Jones, этот случай "подчеркивает регуляторные риски, с которыми сталкиваются криптовалютные биржи, работающие в Канаде вне рамок закона".

Возможно, вам также будет интересно: Vanity Fair критикует элиту криптовалютной индустрии и раскрывает более глубокий кризис идентичности

Компетенция FINTRAC охватывает широкий спектр финансового сектора. Зарегистрированные организации, занимающиеся обменом виртуальных валют (MSB), обязаны проводить проверку клиентов, предоставлять отчеты о транзакциях, вести учет и создавать письменные системы соответствия требованиям по борьбе с отмыванием денег, одобренные высшим руководством. Несоблюдение этих требований может привести к административным штрафам, исключению из реестра MSB или, в самых серьезных случаях, к уголовной ответственности.

В течение нескольких лет Канада позиционировала себя как юрисдикцию, которая рассматривает сервисы виртуальных активов как неотъемлемую часть своего регулируемого финансового сектора — с тех пор, как в июне 2020 года криптовалютные биржи обязаны были регистрироваться и соблюдать федеральные требования. Однако массовая отмена регистраций, произошедшая во вторник, свидетельствует о том, что стремление правительства Канады к обеспечению соблюдения законов выходит за рамки отдельных штрафов и направлено на проведение системных проверок. Явно указанные в качестве приоритетных направления деятельности, такие как криптовалютные банкоматы, компании, осуществляющие трансграничные операции, и организации, зарегистрированные за границей, указывают на то, что FINTRAC и Министерство финансов четко заявляют: регистрации уже недостаточно для тех, кто не готов соответствовать требованиям Канады.

Читайте далее: Опрос: 74% институциональных инвесторов планируют увеличить инвестиции в криптовалюты в 2026 году