Бывшие сотрудники Blackstone запускают проект для кредиторов в сфере криптовалют

Поделиться

Ссылка скопирована

Бывшие сотрудники Blackstone привлекли 25 миллионов долларов для Valinor, стартапа, использующего смарт-контракты для переноса процессов выдачи частных кредитов в блокчейн и предоставляющего кредиты, в первую очередь, компаниям, работающим в сфере криптовалют.

Valinor, стартап, занимающийся частными кредитами на основе блокчейна, основанный бывшими сотрудниками Blackstone, привлек 25 миллионов долларов в рамках seed-раунда для переноса механизмов частного кредитования на публичные блокчейны. Издание Fortune сообщает, что раунд возглавила компания Castle Island Ventures, а также приняли участие крипто-подразделение торгового гиганта Susquehanna, венчурный фонд Maven11 и основатель компании TeraWulf, занимающейся майнингом биткойнов, которая в настоящее время переориентирует часть своего бизнеса на искусственный интеллект. Полученные средства будут направлены на расширение кредитного портфеля Valinor, увеличение клиентской базы и найм сотрудников, помимо текущей команды из шести человек.

В своей текущей форме, основная идея Valinor заключается в следующем: взять кредитные линии и структурированные кредиты, которые доминируют в традиционном частном кредитовании, и перенести процессы управления ими на смарт-контракты. Как объясняет Fortune, традиционные кредиторы по-прежнему в значительной степени полагаются на "ручную проверку и совместную работу с электронными таблицами" для управления условиями, выдачей и погашением кредитов, что является медленной, непрозрачной и операционно уязвимой системой. Valinor планирует заменить эти процессы смарт-контрактами, которые "автоматизируют маршрутизацию средств и выполнение, основанное на условиях", фактически превращая юридические и операционные условия в логику, работающую в блокчейне и выполняющуюся автоматически при соблюдении определенных параметров.

Бывшие сотрудники Blackstone запускают проект для кредиторов в сфере криптовалют

Оба сооснователя Valinor имеют опыт работы в традиционных финансах, работая в банковской сфере и в отделе частного кредитования Blackstone, прежде чем перейти в криптоиндустрию в 2022 году. Этот опыт дает им понимание того, как крупные инвесторы оценивают риски, оформляют документацию и осуществляют взыскание, навыки, которые они теперь хотят перенести в блокчейн-среду. На первом этапе компания сосредоточена на кредитовании компаний, работающих в сфере криптовалют, а не на попытках охватить всю корпоративную сферу сразу, используя сектор, который они лучше всего знают, в качестве полигона для своих блокчейн-инструментов андеррайтинга и обслуживания.

Fortune отмечает, что Valinor "осуществила кредитование для нескольких финтех- и крипто-компаний с использованием технологии блокчейн," что указывает на то, что платформа уже работает с реальными заемщиками, а не находится только на стадии пилотного проекта. Со временем, по словам основателей, они планируют внедрять все больше этапов жизненного цикла кредита – от выдачи до обслуживания и мониторинга условий – в блокчейн, с целью повышения эффективности и прозрачности как для кредиторов, так и для заемщиков. Это соответствует более широкой тенденции токенизации и использования реальных активов в кредитных рынках, где другие проекты начали переводить торговое финансирование, потребительские кредиты и дебиторскую задолженность малых и средних предприятий в блокчейн в рамках регулируемых структур.

Вам также может быть интересно: Прогноз цены Bitcoin, поскольку Bernstein сигнализирует о возможном дне для акций криптокомпаний в этом квартале

Частный кредит встречается с блокчейн-инфраструктурой

Сроки привлечения инвестиций Valinor подчеркивают, насколько быстро частный кредит стал важным направлением как для традиционных фондов, так и для инвесторов, ориентированных на криптовалюты. В предыдущих публикациях crypto.news о реальных активах, управляющие активами описывали частный кредит как один из самых перспективных вариантов использования блокчейн-инфраструктуры, именно из-за его фрагментированных данных и высокой операционной нагрузки. В отдельной статье crypto.news о токенизации подчеркивалось, что блокчейн-структуры могут предоставить кредиторам почти мгновенную информацию о залоге и потоках платежей, что резко контрастирует с квартальными отчетами в формате PDF и перепиской по электронной почте. В другой статье crypto.news об институциональных DeFi отмечалось, что некоторые из самых активных экспериментов сейчас сочетают внесетевую оценку рисков с сетевым исполнением, что является моделью, которую, похоже, использует Valinor.

В настоящее время основной задачей стартапа является реализация: доказать, что смарт-контракты могут обрабатывать сложные пограничные случаи частного кредита так же надежно, как опытные отделы, и убедить консервативных инвесторов в том, что блокчейн-инфраструктура снижает, а не увеличивает, операционные риски. Если ей это удастся сделать в масштабе, то раунд посевных инвестиций в 25 миллионов долларов, возглавленный Castle Island, может показаться не просто нишевой инвестицией в криптовалюту, а скорее ранней долей в новой операционной системе для частного кредитования.

Читайте далее: Прогноз цены Bitcoin, поскольку Bernstein сигнализирует о возможном дне для акций криптокомпаний в этом квартале