What the CBN expects from KuCoin and peers
Что ЦБ ожидает от KuCoin и компаний-аналогов
Поделиться
Ссылка скопирована
Центральный банк Нигерии запустил пилотную программу надзора за поставщиками услуг в области виртуальных активов и выбрал первую группу из шести компаний, среди которых KuCoin является единственной глобальной криптовалютной биржей. По данным местных СМИ, на первом этапе в программу вошли нигерийские платежные и криптовалютные компании cNGN, Flutterwave, Juicyway, KoinKoin и Paystack, а также KuCoin, которая обслуживает глобальную пользовательскую базу, но имеет значительные объемы операций на крупнейшем криптовалютном рынке Африки.
Пилотная программа предназначена для проверки того, как выбранные VASP работают под прямым надзором центрального банка по вопросам, таким как борьба с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия, в соответствии с рекомендациями 15 и 16 организации FATF. В заявлениях ЦБ, цитируемых такими изданиями, как Leadership и AInvest, говорится, что программа является структурированным усилием по пониманию бизнес-моделей, систем контроля рисков и потоков данных VASP, а также направлена на то, чтобы участники соответствовали требованиям FATF.
Что ЦБ ожидает от KuCoin и компаний-аналогов
В рамках соглашений, участвующие компании должны регулярно и структурированно взаимодействовать с центральным банком и другими ведомствами. Они обязаны предоставлять периодические данные о результатах работы в области борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия, проходить аудиты процессов регистрации клиентов и проверки KYC, проверки санкций, мониторинга транзакций и демонстрировать надежные планы отслеживания трансграничных операций в соответствии с правилом "Travel Rule" для криптовалютных переводов.
Пилотная программа, которая, как ожидается, продлится от шести до девяти месяцев, сама по себе не предоставляет лицензий или официальных разрешений, но создает для KuCoin и местных платформ "контролируемую и структурированную среду" для надзора. Представители власти заявляют, что цель состоит в том, чтобы перейти от фрагментарных ограничений к системе, основанной на оценке рисков, которая позволит выявлять недобросовестных участников и поддерживать стабильную и прозрачную структуру для годового объема криптовалютных операций в Нигерии, составляющего 92,1 миллиарда долларов.
Вам также может быть интересно: Цена Bitcoin снизилась до 65 000 долларов, так как Трамп предупредил о продолжении ударов по Ирану
Сигнал для глобальной стратегии соответствия требованиям KuCoin
Для KuCoin включение в первую группу компаний, наряду с ведущими нигерийскими финтех-компаниями, является сигналом того, что нигерийские регуляторы видят в этой бирже важный узел ликвидности, который необходимо включить в официальную сферу регулирования. Аналитики региональных изданий отмечают, что в рамках пилотного проекта задействованы "самые известные в Нигерии поставщики услуг виртуальных активов (VASPs)", что указывает на то, что роль KuCoin в местной криптоактивности сделала ее неотъемлемой частью первого эксперимента по надзору со стороны Центрального банка Нигерии (CBN).
Этот выбор также соответствует более широкой стратегии KuCoin по улучшению соблюдения нормативных требований на развивающихся рынках, поскольку регуляторы от Африки до Азии ужесточают правила для зарубежных бирж после многих лет преимущественно нерегулируемого роста. Если KuCoin сможет соответствовать требованиям Нигерии в отношении управления, мониторинга и соблюдения правил "Travel Rule", это укрепит аргумент о том, что крупные глобальные платформы могут работать под национальным надзором, а не быть вытесненными с ключевых рынков.