Chainlink представила CustodySync, а в качестве партнера для запуска выбрала Anchorage Digital Bank, предоставив институциональным инвесторам возможность брать кредиты на децентрализованных кредитных рынках, используя активы, находящиеся под квалифицированным хранением.

В своем заявлении от 26 октября объявлении Chainlink сообщила, что CustodySync соединяет системы обеспечения депозитариев с децентрализованными кредитными рынками, координируя балансы, цены и операции по кредитам на протяжении всего срока действия кредита.

Chainlink CustodySync соединяет данные о хранении активов с кредитными рынками

В рамках разработки Chainlink система Proof of Reserve публикует данные о балансе активов в хранении в блокчейне, а токен, представляющий собой подтверждение передачи, с ограниченными возможностями перевода, отражает обеспечение внутри кредитного рынка. Этот токен не дает никаких прав на базовые активы за пределами данной интеграции.

Заемные средства переходят непосредственно с кредитного рынка к заемщику. Среда выполнения Chainlink координирует разрешенные действия и обновляет данные о хранении активов, а Data Feeds и Data Streams предоставляют соответствующие цены для обеих систем.

Возможно, вам также будет интересно: Chainlink сообщает о миграциях на сумму 15 миллиардов долларов США в рамках CCIP, цена LINK приближается к 12 долларам

Когда позиция достигает порога ликвидации, назначенный агент по обеспечению осуществляет продажу. CustodySync регистрирует полученные средства в блокчейне до окончательного расчета.

Натан Маккоули, генеральный директор и соучредитель Anchorage Digital, заявил:

«Институциональным инвесторам не следует выбирать между квалифицированным хранением и ликвидностью в блокчейне».

Chainlink определяет продукт Anchorage Atlas Collateral Management как часть данной договоренности. В ее заявлении говорится, что доступные функции могут различаться у разных депозитариев.

Соглашения Atlas устанавливают пороговые значения обеспечения и меры реагирования на ликвидацию

В руководстве Anchorage Atlas Collateral Management описывается агентская услуга для институционального кредитования, с разделением ответственности за хранение обеспечения и мониторинг транзакций. В документе от 28 апреля указано, что Anchorage Innovations LLC является типичным управляющим обеспечением, а ее американский банк или сингапурское подразделение – депозитарием.

До финансирования заемщик и кредитор подписывают двусторонние соглашения и предоставляют соответствующие активы, пороговые значения соотношения заемных средств к стоимости обеспечения, сроки устранения нарушений и необходимые меры реагирования. Затем заемщик вносит обеспечение в отдельный хранилище или кошелек, как указано в руководстве.

Atlas осуществляет мониторинг позиций круглосуточно. В случае возникновения маржинального вызова заемщик должен предоставить достаточное количество обеспечения в течение согласованного срока устранения нарушений, чтобы восстановить требуемое соотношение.

В документации Anchorage перечислены несколько возможных вариантов действий в случае превышения установленного порога, включая уведомление, частичную ликвидацию, полную ликвидацию или передачу обеспечения обеспеченному лицу. Критический порог может привести к немедленным действиям, если не предусмотрена защита в виде периода для устранения нарушений.

В руководстве указано, что Anchorage координирует процессы ликвидации через свои торговые подразделения. Участники могут отслеживать свои пакеты обеспечения через API и панель управления.

Система Spark от Anchorage уже поддерживает кредиты под залог биткоинов, находящихся на хранении

В отдельном объявлении Anchorage описала существующее сотрудничество со Spark, которое позволяет институциональным инвесторам брать кредиты под залог биткоинов, хранящихся в Anchorage Digital Bank. Компания сообщила, что несколько институциональных заемщиков уже воспользовались этой возможностью, не раскрывая их личности или общую сумму кредитов.

Anchorage выступает в качестве агента по обеспечению для Spark, осуществляя мониторинг соотношения стоимости кредита и залога, платежи, запросы о внесении дополнительного обеспечения и ликвидации через платформу Atlas. Компания заявила, что заемщики могут получить доступ к кредитным рынкам Spark, при этом их биткоины остаются на квалифицированном хранении.

Согласно объявлению, в рамках соглашения со Spark операции с обеспечением передаются Anchorage. Кредитные протоколы могут использовать инфраструктуру мониторинга и ликвидации, предоставляемую хранителем, при этом самостоятельно управляя своими кредитными рынками.

Маккоули заявил, что институциональные заемщики хотят получить доступ к ликвидности для кредитования криптовалютами наряду с контролем за хранением и операционными процессами, которые они уже используют. Anchorage описала это сотрудничество как структуру для обслуживания заемщиков, которые не желают полностью переводить свое обеспечение в смарт-контракты для кредитования в блокчейне.

В объявлении Spark указано, что биткоин является залоговым активом, и говорится о том, что мониторинг обеспечения осуществляется в режиме реального времени.

Anchorage разработала отдельные каналы для кредитования и стейкинга

8 октября crypto.news ранее сообщала, что Anchorage присоединилась к коалиции Hashi от Sui, которая объявила о привлечении более 500 миллионов долларов в рамках поэтапного запуска основной сети.

Sui описала два канала доступа для институциональных инвесторов через Anchorage. Atlas будет обслуживать институты, использующие квалифицированное хранение, а кошелек Porto предоставит доступ для компаний, управляющих своими собственными активами. Конструкция Hashi позволяет хранить внесенные биткоины в собственной сети и создавать hBTC в Sui для использования в финансовых приложениях.

Обязательства были взяты более чем 20 партнерами, участвующими в запуске. В объявлении Sui описано планируемое развертывание в рамках поэтапного запуска, при котором партнеры будут завершать интеграцию на разных этапах.

В объявлении от 11 сентября Frgmnt описан доступ к fUSD и продукту стейкинга sfUSD через инфраструктуру хранения Anchorage. Frgmnt заявила, что институты могут хранить, выпускать, стейкать, отменять стейкинг и обменивать активы, не создавая отдельного соглашения о хранении.

Frgmnt выпускает fUSD, обеспеченный USDC, и распределяет обеспечение по выбранным рынкам кредитования. По словам компании, держатели, желающие получать вознаграждение от этих стратегий, могут заблокировать fUSD и получить sfUSD. Продукты работают в сети Base, являющейся вторым уровнем сети Ethereum, разработанной Coinbase.

Anchorage Digital Bank работает на основании федеральной лицензии и находится под надзором Управления контролера валюты.

2 июля Anchorage интегрировала стейкинг Lido, что позволило институциональным клиентам выпускать и уничтожать обернутый застейканный эфир в рамках своей платформы хранения.

Благодаря этой интеграции стейкинг остался частью функций управления, отчетности и расчетов Anchorage. wstETH от Lido представляет собой застейканный эфир и остается передаваемым, при этом вознаграждение за стейкинг отражается в его стоимости по отношению к stETH с течением времени. Anchorage заявила, что клиенты могут завершить процесс стейкинга, не перемещая свои активы между разными поставщиками услуг хранения.