Служба по борьбе с финансовыми преступлениями (Enforcement Directorate) Индии провела обыски в помещениях, связанных с компаниями Mudrex и Instadapp, в рамках расследования предполагаемых трансграничных криптовалютных операций на сумму более 5000 крор (более 525 миллионов долларов).

В своем пресс-релизе от 29 октября Служба по борьбе с финансовыми преступлениями сообщила, что ее региональное отделение в Бангалоре провело обыски в соответствии со статьей 37 Закона об управлении иностранной валютой от 1999 года. В документе указаны три объекта в Бангалоре и один в штате Мадхья-Прадеш.

В своем сообщении в X (ранее Twitter) агентство указало, что сумма, подлежащая расследованию, превышает 5000 крор. В пресс-релизе приводятся отдельные предварительные оценки деятельности, связанной с Mudrex и Saber.money, а также деятельности, связанной с децентрализованной финансовой платформой Instadapp.

ED Bengaluru провела обыски в соответствии с законом FEMA 27.10.2026 в 3 местах в Бангалоре и Мадхья-Прадеше в связи с несанкционированными трансграничными финансовыми операциями с использованием криптовалюты на сумму более 5000 крор (приблизительно). Расследование выявило использование фиктивных компаний в налоговых гаванях… pic.twitter.com/zcYFzzaQbO

— ED (@dir_ed) 29 октября 2026 года

В пресс-релизе не сообщалось о задержаниях, наложенных штрафах или сроках для вывода средств клиентами. В качестве платформ, используемых для транзакций и хранения средств, были названы Binance и Bybit; в документе не сообщалось о каких-либо санкциях в отношении этих бирж.

Следователи назвали свои выводы предварительными и заявили, что расследование деятельности Instadapp продолжается.

Возможно, вам также будет интересно: Служба по борьбе с финансовыми преступлениями Индии пресекла десятилетнюю криптовалютную схему Понци в ходе рейдов в 21 месте

Компании Mudrex и Saber.money обвиняются в нарушениях правил денежных переводов

Расследование деятельности компании RPFAS Technologies Private Limited, базирующейся в Бангалоре и работающей под брендами Mudrex и Saber.money, было инициировано в связи с жалобами на предполагаемые масштабные нарушения правил валютного регулирования, сообщило агентство.

Следователи утверждают, что компания использовала криптовалюты, в частности стейблкоины USDT и USDC, для перевода денежных средств через границы в обход уполномоченных каналов денежных переводов. В пресс-релизе говорится, что компания рекламировала мгновенные международные переводы, несмотря на отсутствие разрешения Резервного банка Индии на предоставление таких услуг.

По данным агентства, клиенты регистрировались на платформах и переводили деньги на банковские счета компании. Затем эти средства использовались для покупки виртуальных цифровых активов, в частности USDT, которые продавались на индийских криптовалютных биржах, а вырученные средства перечислялись получателям.

Скриншоты, приведенные в пресс-релизе, показывают, что Saber.money рекламировала инфраструктуру для платежей в стейблкоинах для Азии, мгновенные способы пополнения и вывода средств, а также переводы между валютами. В одной из рекламных объявлений сравнивалось традиционное банковское перечисление, занимающее 30 часов, с переводом через Saber, который занимает 0,2 секунды.

Следователи утверждают, что связанные с этими компаниями предприятия, зарегистрированные за границей, контролировались и управлялись из Индии. В ходе расследования были выявлены крупные операции с наличными, а также компании, зарегистрированные в Канаде, Литве и Соединенных Штатах, а также операции с криптовалютой на зарубежных платформах, включая Binance и Bybit.

Согласно заявлению, владение криптовалютой на зарубежных платформах и платежи за расходы за границей являются частью предполагаемых нарушений. Предварительная оценка ущерба превысила 46 миллиардов рупий, что эквивалентно 46 миллиардам рупий, и включает в себя несанкционированные трансграничные переводы и несанкционированные остатки криптовалюты, находящиеся за рубежом.

На своей публичной странице, посвященной соблюдению нормативных требований (https://mudrex.com/compliance), компания Mudrex указывает, что RPFAS Technologies зарегистрирована в Индийском подразделении финансовой разведки и отображает номер регистрации VA00031079. На этой странице описывается регистрация компании в соответствии с Законом о предотвращении отмывания денег; на ней отсутствует реакция на обвинения, выдвинутые 29 октября.

Предполагаемые финансовые потоки Instadapp проходили через Сингапур

Отдельный раздел заявления касается Instadapp, протокола кредитования, заимствования и обмена токенами на основе Ethereum, связанного с Fluid. В заявлении говорится, что в рамках этого расследования были проведены обыски в двух помещениях в Бангалоре и одном в Мадхья-Прадеше.

Несмотря на то, что деятельность компании представлялась как осуществляемая компанией, зарегистрированной в штате Делавэр, следователи утверждают, что ее основатель и команда разработчиков работали из Индии. В заявлении упоминается Соумаи Джай (Sowmay Jain) как один из основателей, управлявших деятельностью компании из Индии.

Агентство выявило компании, зарегистрированные на Виргинских островах, в Сингапуре и Дубае, а также в штате Делавэр. В список вошли Instadapp Labs Inc. в Делавэре, Interop Labs и Summerspeak на Виргинских островах, Upsurge Labs и Bhindi Labs в Сингапуре, а также Pebble Labs Technology в Дубае. Утверждается, что эти зарубежные компании не имеют офисов или сотрудников по зарегистрированным адресам и использовались для перенаправления доходов, полученных за границей, в Индию.

Согласно информации, предоставленной следователями, доходы протокола и инвестиции поступали в виде стейблкоинов на мультиподписные кошельки, принадлежащие компании Interop Labs Ltd. на Виргинских островах. В заявлении утверждается, что эти кошельки контролировались людьми, проживающими в Индии.

После того, как стейблкоины были проданы через Independent Reserve Singapore и QCP Capital Singapore, денежные средства в национальной валюте поступили на банковские счета сингапурских компаний Upsurge Labs и Bhindi Labs, говорится в заявлении.

Следователи утверждают, что последующие переводы в Индию были представлены как платежи за "фиктивные услуги разработки программного обеспечения и консалтинга". Для покрытия расходов в Индии использовались предоплаченные банковские карты, выпущенные в Сингапуре, в то время как средства со счетов в Сингапуре переводились на банковские счета основателей в Дубае, согласно информации агентства.

Предварительная оценка предполагаемых нарушений FEMA, связанных с Instadapp, составляет примерно 40 миллионов долларов США. В заявлении не были опубликованы хеши транзакций, выписки со счетов или расчеты по каждой отдельной транзакции, подтверждающие эту оценку.

Индийский надзор за криптовалютами сосредоточен на данных внебиржевых операций

В июне Финансовая разведка Индии (FIU) уже запросила данные о крупных внебиржевых транзакциях как минимум у трех крупных криптовалютных бирж, как сообщалось ранее изданием The Economic Times. Запрос касался сделок на сумму свыше 10 000 долларов США и включал данные, начиная с января 2026 года, в том числе информацию о бенефициарных владельцах.

В ходе отдельного расследования, проведенного в июне, сотрудники Службы по борьбе с экономической преступностью (ED) провели обыски в шести помещениях в Бангалоре и заявили о более чем 2,5 миллиардах индийских рупий, связанных с незаконными трансграничными операциями с криптовалютами. Как сообщалось ранее на crypto.news, предыдущие проверки, связанные с криптовалютными переводами, затронули пять платежных сервисов, включая Transak Technology India и Carretx Technologies.

В сентябре были направлены претензии к оффшорным платформам, при этом FIU-IND назвала 15 поставщиков услуг, включая Weex, Blofin, WOO X и WhiteBIT. Регулятор потребовал принять меры по блокировке их приложений и веб-сайтов, ссылаясь на предполагаемое несоблюдение требований Индии по борьбе с отмыванием денег.