Гонконг объявил о планах по внедрению золотого токена, представляющего собой стандартный слиток весом 400 унций, в рамках расширения услуг торговли и расчетов на основе блокчейна.

Во время Гонконгской недели финансовых технологий (FinTech Week) 2 ноября секретарь по финансовым вопросам и казначейству Кристофер Хуй Чинь-ю представил проект межбанковского золотого токена, который будет использовать гонконгский ценовой индикатор HAU.

Этот проект является продолжением инициативы Гонконгского валютного управления (HKMA), известной как Project Ensemble, направленной на тестирование цифровых активов и токенизированных банковских депозитов.

Гонконг планирует выпуск золотого токена для межбанковской торговли

Стандартный золотой слиток весом 400 унций широко используется на институциональных рынках драгоценных металлов, где банки и профессиональные трейдеры осуществляют крупные транзакции.

Предлагаемый токен Гонконга будет представлять собой цифровую версию слитка такого размера, а HAU будет служить ценовым ориентиром.

"Правительство в ближайшее время также реализует межбанковский проект токенизации золотых операций", - заявил Хуй во время мероприятия.

В объявлении не было указано, какая именно организация будет выпускать токен, где будет храниться физическое золото, обеспечивающее его, и какая блокчейн-платформа будет использоваться для регистрации прав собственности.

Представители власти не уточнили, смогут ли участвующие организации разделять токен на более мелкие единицы или обменивать его напрямую на физическое золото.

Вопрос доступа для розничных инвесторов также остается без ответа. Объявленный проект касается только межбанковских операций, и правила участия для частных инвесторов не были раскрыты.

Вам также может быть интересно: Crypto.com закроет приложение для потребителей в Гонконге, поскольку получение лицензии на биржу остается в ожидании

Эндрю Фэй, партнер юридической фирмы King & Wood, назвал токенизированное золото точкой соприкосновения между приоритетами Гонконга в области цифровых активов и торговли золотом.

В интервью изданию South China Morning Post он заявил, что Project Ensemble может помочь вывести токенизированное золото из экспериментальных операций в коммерческое использование.

Банки завершили отдельную операцию с токенизированным золотом

Последнее объявление Гонконга последовало за завершением операции с золотом, в которой участвовали несколько финансовых учреждений в рамках Project Ensemble.

2 ноября компания Ant Digital Technologies сообщила, что ее платформа Anvita TaaS обеспечила поддержку межбанковской транзакции, включающей токенизированное золото и банковские депозиты.

Компания Zhaojin Mining предоставила золото, а China Construction Bank (Asia) занималась хранением и расчетами.

Банк East Asia и Jetco приняли участие в качестве получающих учреждений.

Участники использовали HAU в качестве ценового ориентира, а цифровые записи отслеживали переводы прав собственности на золото, соответствующее стандарту London Good Delivery.

В транзакции использовались токенизированные банковские депозиты для оплаты через существующую инфраструктуру расчетов Гонконга.

Anvita TaaS работает на базе технологии блокчейна второго уровня Jovay, разработанной компанией Ant Digital.

Однако, завершенная сделка не связана с недавно предложенным токеном весом 400 унций. Участие компаний и используемая блокчейн-платформа не были подтверждены как поставщики для будущего проекта.

2 ноября HKMA объявила о дальнейшей модернизации, которая позволяет участвующим банкам осуществлять расчеты по токенизированным депозитам круглосуточно, используя токенизированные средства центрального банка.

Пилотный проект EnsembleTX теперь включает 12 банков и 20 участников индустрии.

Гонконг расширяет проекты в области цифрового золота и металлов

Токенизация золота является частью продолжающейся работы Гонконга над инфраструктурой торговли сырьевыми товарами.

В октябре правительство подтвердило, что его централизованная система клиринга для внебиржевых сделок с золотом начала тестовую эксплуатацию.

Эта система регистрирует операции по расчетам в цифровом формате и взаимодействует с уполномоченными хранилищами для отслеживания физических поставок и изъятий золота.

Представители власти ожидают запуска системы клиринга в первом квартале 2027 года.

Тем временем, Standard Chartered запустила токенизированные банковские депозиты для корпоративных клиентов в Гонконге, используя EnsembleTX для поддержки институциональных переводов.

Лондонская биржа металлов (LME) изучает токенизацию складских запасов металлов, что потенциально позволит трейдерам брать кредиты под залог физических запасов.

Гонконгская фондовая биржа и клиринговая палата (HKEX) готовится к отдельному пилотному проекту финансирования под залог складских сертификатов в 2027 году.

В рамках другого проекта в области цифрового золота, ранее сообщалось, что Гонконгская биржа золота сотрудничает с Chainlink для поддержки переводов своего токена XGZ между различными блокчейн-сетями.

Каждый токен XGZ представляет один грамм физического золота, что отличает его размер от предлагаемого институционального продукта весом 400 унций.

Сравнение токена золота Гонконга с PAXG и XAUT

Существующие продукты, такие как Paxos Gold (PAXG) и Tether Gold (XAUT), предоставляют инвесторам доступ к физическому золоту на основе блокчейна.

Компания Paxos заявляет, что каждый токен PAXG представляет собой один унцию чистого золота, хранящуюся в профессиональных хранилищах в Лондоне.

Квалифицированные держатели могут приобретать доли, в то время как физическое погашение остается предметом требований компании.

Аналогично, токен XAUT компании Tether представляет собой одну унцию чистого золота, при этом базовый металл хранится в Швейцарии.

Оба продукта поддерживают меньшие объемы, чем целая слиток весом 400 унций.

Предлагаемый токен Гонконга в настоящее время имеет другую цель: расчеты по сделкам с золотом между финансовыми учреждениями.

Ни HKMA, ни Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга не объявляли о рамках розничной дистрибуции для этого проекта.

Отдельно, China CITIC Bank International и Гонконгская золотая биржа завершили пилотный проект, в котором использовались токенизированные банковские депозиты для проведения расчетов по сделкам с золотом.

Представители China CITIC Bank International заявили, что планируют запустить коммерческую службу расчетов уже в 2027 году, после завершения пилотного проекта.