Индия ужесточает требования KYC для регистрации пользователей криптовалюты

Финансовая разведывательная служба Индии (FIU), регулирующий орган, который устанавливает правила по борьбе с отмыванием денег и идентификации клиентов, выпустила новые рекомендации, ужесточающие правила регистрации пользователей на криптоплатформах.

Новые правила обязывают регулируемые криптобиржи проверять пользователей с помощью живых селфи и проверки географического местоположения, согласно The Times of India.

Живые селфи проверяются с помощью программного обеспечения, которое отслеживает движения глаз и головы пользователей, чтобы предотвратить использование глубоких фейков AI для обхода процесса проверки идентификации клиентов (KYC).

Биржи также будут обязаны собирать геолокацию и IP-адреса в момент создания аккаунта, а также временную метку, когда аккаунт был создан.

Биржи должны проверять банковские счета пользователей, отправляя небольшую транзакцию на счет, чтобы удовлетворить требования по борьбе с отмыванием денег (AML).

Теперь пользователи должны будут предоставить дополнительные удостоверения личности, выданные государством, биржам и подтвердить свои электронные почты и мобильные номера для создания аккаунта на зарегистрированной криптобирже.

Новые правила отражают регуляторную позицию по отношению к криптовалютам и цифровым активам в Индии, которая имеет один из крупнейших потенциальных рынков в мире. Население Индии, превышающее 1,4 миллиарда человек, выходящее на блокчейн, может принести новую волну инвестиций в криптовалюту.

Связано: Центральный банк Индии призывает страны приоритизировать CBDC над стейблкоинами

Налоговый регулятор Индии утверждает, что криптовалюта является инструментом уклонения от уплаты налогов

Чиновники Налогового департамента Индии (ITD) встретились с парламентариями в среду и заявили, что криптовалюты и платформы децентрализованных финансов подрывают налоговое регулирование.

Чиновники ITD сказали, что децентрализованные криптобиржи, анонимные кошельки и трансакции криптовалюты через границы затрудняют налогообложение.

Налоговые нормы, которые варьируются в зависимости от юрисдикции, также усложняют возможность эффективного налогообложения криптовалюты, сообщили чиновники ITD законодателям.

Источник: Param

Согласно Налоговому кодексу Индии, прибыль от продаж криптовалют облагается налогом в 30%, при этом пользователям разрешается вычитать только стоимость приобретения из прибыли.

Трейдеры криптовалют в Индии не могут использовать налоговые убытки, что означает, что они не могут использовать убытки от других продаж криптовалюты для компенсации прибыли, полученной в других транзакциях.

Журнал: Как изменились законы о криптовалюте в 2025 году — и как они изменятся в 2026 году