Откат в регулировании криптовалютной индустрии Нигерии после приостановки P2P-сервисов Quidax

Нигерия столкнулась со значительным препятствием в своих усилиях по регулированию криптовалютной индустрии, поскольку одна из компаний, участвующих в программе "песочницы", приостановила свои P2P-сервисы. Компания, недавно получившая предварительную лицензию, опубликовала заявление о приостановке сервиса спустя пять месяцев после его запуска.

Этот шаг происходит на фоне усиления контроля со стороны Комиссии по ценным бумагам и биржам Нигерии (SEC) над криптовалютной индустрией в рамках ее программы "Ускоренной регуляторной инкубации" (ARIP). ARIP — это программа "песочницы", предназначенная для того, чтобы помочь криптовалютным биржам в стране перейти от преимущественно неформального рынка к регулируемой отрасли. Таким образом, биржи интегрируются в структуру финансовых рынков Нигерии.

Нигерия сталкивается с проблемами в процессе регулирования криптовалютной индустрии

Согласно заявлению компании, Quidax заявила, что решение о приостановке своих P2P-сервисов связано с предпочтениями пользователей. Компания уведомила пользователей по электронной почте о закрытии своего P2P-маркетплейса, удалении рекламы, чатов с продавцами и других сервисов. Компания заявила, что, несмотря на закрытие P2P-маркетплейса и других сервисов, другие продукты, такие как мгновенные обмены и торговля по заявкам, продолжат работать без проблем.

P2P-торговля долгое время была одним из самых спорных сегментов криптовалютной экономики Нигерии. Она позволяет пользователям напрямую покупать и продавать цифровые активы друг у друга, при этом транзакции осуществляются через банковские переводы в автономном режиме. Такая структура делает P2P каналом ликвидности, но также создает дополнительные трудности для регулирующих органов. Аналитики и эксперты отмечают, что регулирование этого рынка покажет практические границы того, что регулирующие органы готовы и способны делать в отношении криптовалютной индустрии.

Несмотря на то, что P2P-торговля остается активной, существует множество проблем, связанных с этим сервисом и другими злоупотреблениями, совершаемыми пользователями, выступающими в роли продавцов на различных биржах. В 2024 году SEC выразила обеспокоенность по поводу P2P-криптовалютных рынков. Регулятор выделил ряд проблем, включая непрозрачные потоки транзакций, трудности в мониторинге оффлайн-расчетов и риски манипулирования обменными курсами на платформах. Нигерийский регулятор также отметил проблему деятельности иностранных P2P-платформ, работающих в правовой серой зоне в стране.

Процесс получения лицензий для платформ замедляется, поскольку регулирующие органы определяют готовность компаний.

Согласно сообщениям, компания Quidax должна была устранить все проблемы и риски, связанные с ее сервисом P2P. Вместо того чтобы позволить P2P-операциям перетекать в неофициальные каналы, биржа должна была создать внутреннюю структуру, которая поместила бы этот сервис в контролируемую и регулируемую среду. Пользователи, регистрирующиеся в качестве продавцов, должны были пройти полный процесс проверки, который включает в себя верификацию уровня 3 (знай своего клиента), двухфакторную аутентификацию и минимальную историю участия. Заявки рассматривались компанией Quidax, и одобренным продавцам присваивались специальные значки.

Несмотря на небольшой успех программы и принятые меры предосторожности, эта функция была прекращена, что указывает на то, что нигерийский регулятор может даже рассматривать более строгие модели для контроля P2P в будущем. Объявление Quidax было сделано в то время, когда вопросы, связанные с лицензированием, замедлились. Ожидалось, что биржа и ее конкурент Busha получат полные лицензии на ведение криптовалютного бизнеса к августу 2025 года, но процесс застопорился, поскольку нигерийский регулятор приостановил выдачу разрешений, чтобы оценить свою готовность.

Тем временем, регулирование криптовалют в Нигерии становится все более строгим. В начале этого года SEC повысила минимальные требования к капиталу для криптовалютных платформ, установив минимальный баланс в размере 2 миллиардов найр. В соответствии с Законом об инвестициях и ценных бумагах (2025), цифровые активы теперь классифицируются как ценные бумаги, что ставит криптовалютные операции под регулирование рынка капитала. Кроме того, правительство Нигерии недавно стремилось включить пользователей криптовалют в свою новую налоговую систему.

Недавно правительство Нигерии обязало криптовалютные платформы требовать от своих пользователей указывать свой идентификационный номер налогоплательщика в своих учетных записях. Хотя P2P-платформы не имеют отдельного регулирования, теперь они рассматриваются как посредники в сфере цифровых активов и должны иметь минимальный капитал в размере 500 миллионов найр. В случаях, когда криптовалютные услуги сочетаются с P2P-услугами, ожидается, что требования возрастут.