Обвал платформы Jereh в Шэньчжэне: 150 000 инвесторов в золото получили лишь небольшую часть своих вложений.

Платформа для торговли золотом, базирующаяся в Шэньчжэне, обанкротилась после того, как вела деятельность, фактически являвшуюся операцией по высокорискованным ставкам без какой-либо физической подкрепки, оставив более 150 000 инвесторов в затруднительном положении, пытающихся вернуть свои средства.

Обвал платформы Jereh — крупнейший из недавней волны банкротств нелицензированных платформ для торговли золотом в Китае — перерастает в конфликт, поскольку пострадавшие отказываются от схемы погашения, которая предполагает выплату им лишь небольшой части основного капитала в обмен на отказ от любых юридических прав.

Как работала платформа Jereh

Jereh работала в Шуйбэй, крупнейшем в Китае центре торговли золотом и ювелирными изделиями. Платформа привлекла огромную аудиторию розничных инвесторов, предлагая торговлю золотом без комиссий, привлекательные цены выкупа и продукт под названием «торговля по фиксированной цене», при котором пользователи могли зафиксировать цену одного грамма золота, внеся депозит всего в 4 доллара США.

На практике механизм функционировал как нелицензированная торговля опционами. Платформа принимала противоположную сторону каждой ставки пользователя, при этом кредитное плечо достигало 40 раз. Ни один физический грамм золота не переходил из рук в руки. Когда пользователи получали прибыль, Jereh должна была выплатить им разницу. Когда цены на золото резко росли, эти обязательства становились непосильными.

Банковский кризис

Вывод средств был впервые ограничен примерно 20 января, при этом дневные лимиты были установлены на уровне 69 долларов США или одного грамма золота. Тысячи инвесторов, многие из которых приезжали из других провинций, собрались в офисе компании в Шэньчжэне, требуя вернуть их деньги. Сообщалось о стычках с полицией. По сообщениям местных СМИ, большинство пострадавших — домохозяйки и представители рабочего класса.

Выплаты значительно ниже ожиданий

Местное правительство создало специальную рабочую группу и 31 января объявило, что Jereh начала процесс выплат после продажи активов и привлечения средств. Был проведен аудит независимой стороной, при этом власти заявили, что широко распространенная цифра в 13,4 миллиарда юаней непогашенных средств «значительно завышена».

Однако для пострадавших реальность этих выплат оказалась мрачной.

Платформа изначально предложила два варианта: единовременную выплату в размере 20% от основного капитала или 40% в течение 12 ежемесячных платежей. На практике фактические коэффициенты выплат оказались значительно ниже даже этого минимального порога в 20%.

Один инвестор из провинции Хэнань, вложивший 5100 долларов США, подал две отдельные заявки на выкуп. Первая вернула предложение в размере 1219 долларов США. Вторая снизилась до 244 долларов США. Другая жертва, имевшая на счету 44 400 долларов США, 5,2 грамма золота и 1000 граммов серебра, получила предложение всего в 2800 долларов США — примерно 6% от ее активов.

Клиентам, которые приобрели платину через платформу, были полностью исключены из расчета выплат, что вызывает подозрения, что Jereh никогда не владела этим физическим металлом.

Положение о помиловании за преступления вызывает возмущение.

В дополнение к негативной реакции, процесс возмещения ущерба от Jereh требует от пострадавших подписания трех соглашений, включая "письмо о помиловании от уголовного преследования" – документ, который, по словам нескольких инвесторов, позволяет компании избежать дальнейших судебных разбирательств, независимо от окончательной суммы выплаты.

"Даже после подписания нет гарантии, что вы действительно получите деньги. И вы отказываетесь от права подать в суд. За что – за 1700 юаней (236 долларов)?", – сказал одному из инвесторов из Чжэнчжоу местным СМИ.

Многие отказались подписывать документы, что привело к тупиковой ситуации с платформой. Несколько человек заявили, что готовятся самостоятельно подавать в суд.

Не единичный случай

Jereh – не единственная компания, столкнувшаяся с подобными проблемами. В последние месяцы несколько аналогичных платформ в Китае пережили кризис ликвидности из-за резкого роста цен на золото, что оказалось непосильным бременем для операторов, не имевших адекватных механизмов хеджирования и делавших ставки против своих же клиентов.

Аккаунты Jereh в социальных сетях были удалены. Многократные звонки в компанию остались без ответа, а попытки связаться с ее владельцем, Чжан Цзытэнгом, оказались безуспешными.

Рабочая группа района Луху заявила, что продолжает регистрировать заявления от пострадавших. Расследование продолжается.