P2P-платформа Bitcoin Paxful оштрафована за содействие незаконной проституции и отмывание денег

Министерство юстиции США (DOJ) обязало компанию Paxful выплатить 4 миллиона долларов после того, как компания признала себя виновной в сговоре с целью продвижения незаконной проституции и отмывания средств, полученных от преступной деятельности.

Согласно документам суда, Paxful не соблюдала основные правила идентификации клиентов и борьбы с отмыванием денег, а также игнорировала явные признаки преступного поведения на своей платформе. Компания также предоставляла регуляторам ложные отчеты о соблюдении нормативных требований.

В ходе расследования было установлено, что Paxful обеспечила проведение транзакций в Bitcoin на сумму около 17 миллионов долларов, связанных с сайтами Backpage и аналогичными ресурсами, которые широко использовались для размещения объявлений о незаконной проституции, включая случаи с участием несовершеннолетних, а также содействовала миллионам незаконных сделок в течение нескольких лет.

Эта деятельность принесла компании значительную прибыль. С 2015 по 2023 год платформа обработала более 50 миллионов транзакций на сумму более 3 миллиардов долларов.

Федеральные следователи установили, что компания обработала более 500 миллионов долларов сомнительных транзакций, связанных с атаками программ-вымогателей, даркнет-маркетплейсами и организациями, находящимися под санкциями.

Прокуроры заявили, что сотрудничество Paxful в ходе расследования помогло снизить размер штрафа, но подчеркнули, что это дело демонстрирует усиленный контроль за крипто-платформами, вовлеченными в финансовые преступления.

Это решение является результатом длительного федерального расследования деятельности платформы, которая была основана в 2015 году Рей Юссефом и Артуром Шабаком как "Рынок для людей", с акцентом на людей, не имеющих доступа к банковским услугам, в развивающихся странах.

Paxful, работающая в основном как P2P-платформа для торговли Bitcoin, быстро росла, что было отчасти связано с так называемым "эффектом Backpage", привлекавшим пользователей, заблокированных от других сервисов из-за менее строгих требований KYC.

К 2023 году разногласия между основателями переросли в судебные иски и публичные обвинения в неправомерных действиях, что привело к внезапной приостановке деятельности в апреле 2023 года, после чего компания возобновила работу под контролем суда.

Шабак признал себя виновным в июле 2024 года в сговоре с целью несоблюдения эффективной программы борьбы с отмыванием денег.