Канада ужесточает контроль за пожертвованиями в криптовалюте из-за проблем с отслеживаемостью

Федеральное правительство Канады представило законопроект, который запрещает пожертвования в криптовалюте политическим партиям, кандидатам и третьим сторонам, занимающимся политической рекламой. Это фактически закрывает канал финансирования, который практически не использовался с момента его легализации в 2019 году.

Законопроект C-25, известный как "Закон о сильных и свободных выборах", был недавно внесен в парламент правительственным лидером Стивеном МакКинноном. Законопроект относит криптовалюту к категории денежных переводов и предоплаченных карт, платежных средств, которые сложно отследить, и запрещает все три вида платежей в федеральной политической системе Канады.

Ограничения распространяются на зарегистрированные партии, местные отделения, кандидатов, участников выборов руководящих органов и третьих стороны, занимающиеся политической рекламой.

"Эти целевые приоритетные поправки направлены на выполнение рекомендаций публичного расследования иностранного вмешательства в федеральный избирательный процесс и демократические институты, а также рекомендаций главного избирательного офицера и комиссара по выборам Канады", - заявил МакКиннон.

Запрет на пожертвования в криптовалюте в Канаде вступает в силу в период более широкой борьбы с финансовыми преступлениями, в ходе которой канадский регулятор отозвал регистрации 47 компаний, предоставляющих услуги в области криптовалют, с начала года из-за нарушений в области борьбы с отмыванием денег.

На сегодняшний день Центр анализа финансовых операций Канады (FINTRAC) отозвал в общей сложности 50 регистраций компаний, предоставляющих услуги в области криптовалют, в том числе 23 в рамках последнего административного воздействия.

Министр финансов Франсуа-Филипп Шампан заявил, что эти меры являются "значительно усиленным темпом действий". Он также пообещал, что правительство будет поддерживать этот темп в борьбе с рисками отмывания денег и мошенничества.

Министр также отметил, что власти будут продолжать отслеживать и разрабатывать новые меры для компаний, работающих с виртуальной валютой, включая компании, предоставляющие услуги в области криптовалют, и банкоматы для криптовалют, которые, по мнению официальных лиц, могут использоваться для содействия незаконным финансовым операциям.

В рамках этой кампании по борьбе с криптовалютами канадские регуляторы по ценным бумагам ликвидировали более 3000 мошеннических инвестиционных и криптовалютных веб-сайтов в рамках скоординированной общенациональной кампании по борьбе с онлайн-финансовыми преступлениями.

Канада движется к полному запрету пожертвований в криптовалюте после нескольких лет ограниченного использования

Канада впервые разрешила пожертвования в криптовалюте в 2019 году и рассматривает их как неденежные взносы, как и пожертвования в виде имущества. Однако ни одна крупная партия никогда публично не сообщала о пожертвованиях в криптовалюте, и ни один из таких пожертвований не был объявлен до федеральных выборов 2021 и 2025 годов. Пожертвования в криптовалюте не подлежат налоговым льготам, поэтому они не пользуются популярностью среди большинства доноров в соответствии с этой налоговой реформой, что обычно приводит к тому, что большинство налогоплательщиков получают налоговый возврат.

Изначально главный избирательный офицер Стефан Перро предпочитал регулирование, но не полный запрет. В отчете, опубликованном в июне 2022 года после выборов, его офис рекомендовал обязательное декларирование и получение всех пожертвований в криптовалюте, поскольку было невозможно отличить крупные пожертвования (даже от 200 канадских долларов), сделанные одним человеком. К ноябрю 2024 года Перро стал выступать за полный запрет из-за анонимности криптовалют и трудностей в идентификации реальных участников.

Законопроект C-25 является второй попыткой Канады ввести запрет. Законопроект C-65 содержал аналогичные положения, но законопроект был отклонен, когда парламент был распущен в январе 2025 года, и был принят в этом месяце. Новый законопроект прошел первое чтение и требует одобрения комитета, одобрения Сената и королевского утверждения, прежде чем он станет законом.

Организации, получившие запрещенные пожертвования в криптовалюте, должны будут в течение 30 дней вернуть, уничтожить или конвертировать и вернуть монеты Генеральному контролеру. Административные штрафы могут достигать в два раза превышать сумму пожертвования. Максимальные штрафы для физических лиц возрастут с 1500 канадских долларов до 25 000 канадских долларов, а для организаций – с 5000 канадских долларов до 100 000 канадских долларов.

Канада и Великобритания ужесточают правила пожертвований в криптовалюте, в то время как США выбирают другой путь.

Действия Канады последовали за днем, когда премьер-министр Великобритании Кир Стармер ввел мораторий на пожертвования в криптовалюте британским политическим партиям, ссылаясь на незаконные финансовые операции и иностранное вмешательство.

Давление на британских политиков, особенно со стороны разных партий, также усиливалось, поскольку парламентские комитеты описывали пожертвования в криптовалюте как "неприемлемо высокий риск".

В настоящее время пожертвования в криптовалюте разрешены в Соединенных Штатах. С момента публикации рекомендаций Федеральной избирательной комиссией в 2014 году, суперкомитеты, поддерживаемые криптовалютами, стали значительной частью американской политики.

Индустрия криптовалют потратила более 190 миллионов долларов во время избирательного цикла 2024 года, причем суперкомитет Fairshake привлек наибольшее количество инвесторов, собрав более 200 миллионов долларов. В некоторых штатах США существуют ограничения, но на данный момент федерального запрета не существует.