Как поправки к правилам "путешествия" в сфере криптовалют в Японии дают FSA новые полномочия по контролю за транзакциями

В прошлом году Япония расширила сферу действия режима "правил путешествия" в сфере криптовалют, что свидетельствует о том, что внимание регулирующих органов страны все больше сосредоточено на соблюдении требований, отслеживании транзакций и трансграничном контроле.

Основные моменты:

• 25 апреля 2025 года Управление финансовых услуг (FSA) Японии добавило 30 юрисдикций в свою сеть "правил путешествия" в сфере криптовалют.
• Охват 58 рынков Японии повышает требования к соблюдению нормативных актов для криптовалютных бирж и эмитентов стейблкоинов.
• В дальнейшем, соответствие стандартам FATF может привести к тому, что японские поставщики услуг виртуальных активов (VASPs) будут вынуждены проводить более строгие трансграничные проверки в 2025 году.

Установление четкости регулирования на рынке цифровых активов в Японии в связи с поправками к "правилам путешествия" FSA

В объявлении, сделанном 25 апреля 2025 года, Управление финансовых услуг (FSA) сообщило о частичной поправке к перечню стран и регионов, охватываемых рамками "правил путешествия" в Японии, добавив еще 30 юрисдикций в сферу действия этих требований.

Система "правил путешествия" в Японии предназначена для повышения прозрачности криптовалютных и стейблкоин-транзакций для регулируемых посредников и, следовательно, для государства. FSA отмечает, что Япония уже требует от поставщиков услуг по обмену криптовалютами и поставщиков услуг электронных платежных инструментов передавать информацию об отправителях и получателях при осуществлении переводов криптовалютных активов или электронных платежных инструментов, таких как стейблкоины, чтобы органы власти и компании могли более эффективно отслеживать маршруты транзакций.

Ранее Япония охватывала 28 юрисдикций в рамках этой системы, включая Соединенные Штаты, Соединенное Королевство, Сингапур, Швейцарию, Объединенные Арабские Эмираты, Гонконг и Южную Корею. В соответствии с недавно опубликованной поправкой, к списку добавлены еще 30 юрисдикций, включая Францию, Италию, Испанию, Швецию, Нидерланды, Ирландию, Бельгию, Чехию, Южную Африку и Турцию.

По мнению FSA, Япония ограничила сферу действия "правил путешествия" иностранными VASPs в юрисдикциях, имеющих нормативные акты, эквивалентные японским, поскольку эти правила менее эффективны, когда страна-контрагент не имеет сопоставимых правовых требований. Таким образом, последняя поправка представлена как ответ на текущее состояние реализации "правил путешествия" в каждой юрисдикции.

В результате формируется более формализованная схема отчетности о трансграничных переводах криптовалюты. Как только юрисдикция признается имеющей эквивалентные правила, японские регулируемые компании могут рассматривать переводы в эту юрисдикцию как попадающие в признанную систему соответствия требованиям. Фактически, Япония создает своего рода "белый список" иностранных юрисдикций в сфере криптовалют, где, как ожидается, обязанности по обмену информацией будут выполняться таким образом, который регуляторы считают значимым.

Объяснение, данное FSA (Управлением финансовых услуг Японии), относительно этого режима показывает, насколько детальной стала эта система мониторинга. С июня 2023 года правила Японии требуют, чтобы организация, инициирующая перевод (originator VASP), уведомляла получающую организацию (beneficiary VASP) об идентификационных данных в момент осуществления перевода. Обязательная информация включает в себя имена, адреса или идентификационные номера клиентов, а также данные адресов блокчейна как для отправителей, так и для получателей, с разным подходом к физическим и юридическим лицам. Организации VASP также обязаны хранить записи обо всей информации, отправленной и полученной.

Японская система явно охватывает как криптовалютные активы, так и электронные платежные инструменты, которые, по мнению FSA, включают в себя стейблкоины. Она также применяется независимо от суммы или типа токена, согласно информации, предоставленной агентством, хотя переводы частным лицам и не зарегистрированным организациям VASP не подпадают под действие этих правил в той же степени.

Фактически, Япония не упрощает интеграцию криптовалют в традиционную финансовую систему путем снижения надзора. Она разрешает регулируемое использование, одновременно ужесточая информационные обязательства, связанные с каждой транзакцией, проходящей через лицензированные организации.