Южная Корея ужесточает меры по борьбе с фишингом, ограничивая возможности криптобирж

Финансовые регуляторы Южной Кореи обязали все местные криптобиржи внедрить единую, строгую систему задержки вывода средств, чтобы остановить рост мошеннических схем, основанных на голосовом фишинге, которые используют скорость транзакций.

Комиссия по финансовым услугам и Служба финансового надзора объявили о новых правилах, отменив ранее существовавшую возможность для бирж предоставлять пользователям исключения из сроков ожидания при выводе средств, сообщает местная пресса.

Ранее платформы устанавливали собственные исключения, чтобы обеспечить быстрое проведение операций. Мошеннические группы изучили эти правила и научили жертв обходить их.

Схемы голосового фишинга часто побуждают жертв конвертировать наличные в криптовалюту и отправлять их в течение нескольких минут. Даже небольшая задержка может сорвать мошенническую операцию, предоставив жертвам время для переосмысления или позволяя системам безопасности обнаружить подозрительную активность до того, как средства покинут счет.

В соответствии с новой системой, биржи должны применять одинаковые критерии при рассмотрении запросов на исключения из сроков вывода средств. Эти критерии включают историю операций на счете, модели транзакций и внезапные изменения в поведении пользователя. Ожидается, что менее 1% пользователей смогут воспользоваться возможностью мгновенного вывода средств. Платформы также должны ужесточить проверки личности и более тщательно отслеживать движение средств.

Этот шаг знаменует собой переход от мер безопасности, определяемых самими компаниями, к национальному стандарту.

На других рынках, таких как США и Европа, задержки при выводе средств являются обычным явлением, но устанавливаются каждой компанией индивидуально. Некоторые биржи даже позволяют пользователям самостоятельно устанавливать временные блоки для предотвращения нежелательных выплат.

Регуляторы Южной Кореи пока не предоставили комментарии CoinDesk по поводу новых правил.