Polygon, Frax и Curve запускают пулы ликвидности для валютных операций в блокчейне

Компания Polygon Labs, Frax, Curve Finance и DFB Network запустили серию пулов ликвидности для валютных операций в блокчейне Polygon, что позволяет осуществлять обмен между стейблкоинами, привязанными к фиатным валютам, с использованием frxUSD от Frax в качестве базовой валюты, привязанной к доллару США.

Пулы работают в сети Curve на блокчейне Polygon и объединяют frxUSD с BRZ (бразильский реал), IDRX (индонезийская рупия), tGBP (британский фунт), AUDF (австралийский доллар), KRWQ (южнокорейская вона) и USDT. Разрабатываются дополнительные валютные пары. Четыре компании также сотрудничали в рамках программы стимулирования для привлечения ликвидности в эти пулы, и уже запущены механизмы для распределения вознаграждений.

Рынок объемом 6 триллионов долларов

Запуск нацелен на глобальный рынок валютных операций, объем которого составляет 6,6 триллиона долларов в день. Партнеры утверждают, что этот рынок остается дорогим и медленным из-за его концентрации в руках небольшого числа посредников. Валютные операции в блокчейне теоретически возможны уже много лет, но высокие комиссии за транзакции, фрагментированная ликвидность в долларовом сегменте и отсутствие доверия со стороны институциональных инвесторов к инфраструктуре автоматизированных маркет-мейкеров (AMM) препятствовали широкому распространению.

«Сочетание комиссий менее, чем цент за транзакцию, стабильной валюты, такой как frxUSD, и инфраструктуры ликвидности Curve создает то, чего традиционный рынок валютных операций никогда не предлагал: прозрачное ценообразование, мгновенное исполнение и доступность для любой компании», — заявил генеральный директор Polygon Labs Марк Буарон в своем блоге.

Как работает система

Каждый уровень системы выполняет определенную функцию. frxUSD от Frax служит базовой валютой, привязанной к доллару США, для каждого пула. Этот стейблкоин полностью обеспечен токенизированными казначейскими облигациями США от таких компаний, как BlackRock, WisdomTree и Superstate, а протокол перераспределяет доход от этих облигаций в качестве стимулов для поставщиков ликвидности.

Curve обеспечивает обмен через свой пул FXSwap, который оптимизирован для торговли валютными парами и предлагает более узкие спреды и меньшее проскальзывание, чем универсальные AMM. Curve работает на блокчейне Polygon с 2021 года и остается одним из крупнейших центров ликвидности для стейблкоинов в DeFi.

DFB Network занимается маркет-мейкингом и инфраструктурой ликвидности, связывая эмитентов международных стейблкоинов с платформой обмена в блокчейне. Компания предоставляет автоматизированные боты, которые отслеживают рынки валютных операций в блокчейне и вне его и выполняют арбитраж для поддержания стабильности пулов.

Сам блокчейн Polygon выполняет функцию урегулирования транзакций. Типичная передача токенов в сети стоит примерно 0,002 доллара США, а пропускная способность составляет более 2600 транзакций в секунду.

Валютные операции для бизнеса

Эти пулы позиционируются как практическая инфраструктура для трансграничных платежей. Например, компания, осуществляющая транзакции между Бразилией и Соединенными Штатами, может обменять BRZ на frxUSD по рыночному курсу, осуществить расчет за считанные секунды и заплатить комиссию, составляющую лишь малую часть цента, как указано в блоге.

Для компании, обрабатывающей 10 миллионов долларов в месяц, даже улучшение на 50 базисных пунктов в спредах валютных операций может принести 50 000 долларов в месяц.

Среди стейблкоинов, отличных от USD, в первоначальном наборе, BRZ описывается как самый долгоживущий стейблкоин, привязанный к бразильскому реалу, IDRX обслуживает широкую розничную аудиторию в Индонезии, tGBP позиционируется как ведущий токен, привязанный к британскому фунту, а AUDF обеспечен одним из крупнейших внебиржевых (OTC) рынков в регионе Океании.

Эта статья была написана при участии ИИ. Все наши материалы проходят кураторскую проверку, редактирование и проверку фактов человеком.