FATF призывает к быстрому внедрению глобальных стандартов в области криптовалют, поскольку пробелы в трансграническом обеспечении соблюдения порождают системные риски.

Регулирование криптовалют становится все более важным вопросом в глобальной политике, поскольку регуляторы стремятся к более быстрому обеспечению соблюдения правил на рынках цифровых активов. Последнее заявление FATF сигнализирует о более строгом контроле, и давление на соблюдение требований в трансграничном режиме будет возрастать для компаний, работающих с криптовалютами, и для юрисдикций.

Основные выводы:

• FATF усилила давление на юрисдикции с целью ускорения внедрения стандартов в области криптовалют.
• Стейблкоины подвергаются более пристальному вниманию в связи с растущими рисками отмывания незаконных средств.
• Юрисдикции могут столкнуться с более строгой ответственностью, если пробелы сохранятся.

FATF усиливает глобальные усилия по обеспечению соблюдения требований в области криптовалют.

Вопросы регулирования криптовалют стали одним из ключевых вопросов в глобальной политике после того, как министры Финансовой группы разработки стандартов (FATF) усилили давление на страны с целью устранения пробелов в регулировании цифровых активов. В заявлении, опубликованном 17 апреля, межправительственная организация, устанавливающая стандарты, связала усиление борьбы с отмыванием денег с более быстрым действием в отношении виртуальных активов. Сообщение было ясным: юрисдикции, которые отстают в вопросах регулирования криптовалют, столкнутся с более пристальным вниманием.

В заявлении криптовалюты рассматриваются в контексте более широких усилий по модернизации мер по борьбе с отмыванием незаконных средств. Министры заявили в заявлении:

«Мы поддерживаем ответственные инновации в финансовой сфере».

Эта формулировка является важной, поскольку FATF не представила финансовые технологии на основе блокчейна как нечто по своей сути рискованное. Вместо этого было заявлено, что технологии, включая искусственный интеллект, могут укрепить надзор и соблюдение требований при наличии соответствующих мер безопасности. В том же разделе была поддержана работа над новыми платежными технологиями и связанными с ними рисками, а также призыв к более быстрому внедрению стандартов в области криптовалют во всей сети FATF.

Рекомендация 15, озаглавленная «Новые технологии», остается основным глобальным стандартом FATF для виртуальных активов (ВА) и поставщиков услуг в области виртуальных активов (VASPs). Группа пересмотрела эту рекомендацию в 2018 году и приняла ее разъяснительную записку в июне 2019 года, чтобы уточнить, как правила борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма применяются к деятельности в области криптовалют. Эта структура требует от стран оценки рисков, связанных с виртуальными активами, применения риск-ориентированного подхода и обеспечения того, чтобы поставщики услуг в области виртуальных активов были лицензированы или зарегистрированы. Она также требует надзора со стороны компетентных органов, санкций за несоблюдение требований, проверки клиентов, ведения учета, сообщения о подозрительных операциях и международного сотрудничества. Разъяснительная записка от июня 2019 года и соответствующие руководства также являются основой для «правила передачи», которое требует предоставления информации об отправителе и получателе для определенных переводов.

Стейблкоины и оффшорные компании подвергаются более пристальному вниманию.

Стабильные криптовалюты и оффшорные компании привлекают все больше внимания, поскольку сохраняются пробелы в реализации существующих правил. В обновленной версии рекомендаций FATF от 2025 года говорится, что рекомендация 15 остается эталоном для глобальных проверок соответствия требованиям в сфере криптовалют, и что только 29% из 138 проверенных юрисдикций в значительной степени соответствуют требованиям, предъявляемым к виртуальным активам, в то время как одна юрисдикция полностью соответствует этим требованиям. Отчет от 3 марта 2026 года рассматривает злоупотребление стабильными криптовалютами при осуществлении P2P-переводов через некастодиальные кошельки и ссылается на данные Chainalysis, показывающие, что стабильные криптовалюты составляли 84% объема незаконных транзакций с использованием виртуальных активов в 2025 году. Отчет от 11 марта 2026 года, посвященный оффшорным поставщикам услуг виртуальных активов (VASPs), описывает методы выявления, регистрации, контроля и санкционирования компаний, которые используют более слабый надзор.

Наиболее четкое предупреждение в отношении криптовалют содержится непосредственно в тексте заявления министров. В декларации министры заявили:

"Учитывая присущую виртуальным активам трансграничность, мы призываем к быстрому и эффективному внедрению стандартов FATF в секторе виртуальных активов во всем мире и, посредством нашей системы взаимного контроля, будем привлекать к ответственности страны, которые не смогут оперативно внедрить эти стандарты."

Основной вывод заключается в том, что FATF не вводит новый свод правил для криптовалют. Она призывает страны быстрее, более последовательно и с меньшим количеством трансграничных лазеек применять существующие правила.