Таиланд заморозил 10 000 счетов, связанных с криптовалютными "мулами", в рамках нового правила, направленного на борьбу с отмыванием денег.

Индустрия цифровых активов Таиланда усилила свои усилия по борьбе с отмыванием денег, связанным со счетами "мулов".

Криптовалютные биржи в этой стране Юго-Восточной Азии заморозили более 10 000 подозрительных счетов в рамках недавно введенной меры, известной как "Speed Bump" (торможение), согласно Торговому объединению операторов цифровых активов (TDO).

Масштабные меры по борьбе с отмыванием денег

В интервью изданию Bangkok Post, Ат Тонгяй Асаванунд, генеральный директор KuCoin Thailand и председатель TDO, сказал, что счета "мулов" остаются одним из самых значительных уязвимых мест в криптоэкосистеме.

Обычно преступные группировки переводят незаконные средства через сеть нескольких банковских счетов, прежде чем объединять деньги на единый счет, который используется для перевода средств на криптовалютную платформу. После того, как средства поступают на платформу, они быстро конвертируются в цифровые активы и пересылаются за границу.

Хотя технология блокчейн позволяет операторам отслеживать адреса кошельков и наблюдать за потоками транзакций в сети, Асаванунд признал, что серьезным ограничением остается сложность идентификации реального человека, контролирующего кошелек. Он объяснил, что, хотя операторы могут видеть адрес кошелька и его активность в блокчейне, определение истинного бенефициара, стоящего за этим адресом, часто является чрезвычайно сложной задачей.

Для решения этой проблемы и замедления движения подозрительных средств TDO представила механизм "Speed Bump", который накладывает 24-часовую блокировку на переводы в размере 50 000 бат и более. В течение этого периода пользователи должны пройти дополнительные проверки "знай своего клиента", включая видеоверификацию, прежде чем средства будут разблокированы.

По словам Асаванунда, эта задержка предназначена для нарушения скорости, на которую преступные сети полагаются при перемещении денег по системе, прежде чем они будут обнаружены. Объединение заявило, что этот расширенный процесс проверки уже привел к приостановке тысяч, а возможно, и десятков тысяч счетов, подозреваемых в работе в качестве счетов "мулов".

Однако операторы криптовалют сталкиваются с растущими затратами на соблюдение нормативных требований и операционным давлением, поскольку они управляют замороженными счетами и расследуют подозрительные транзакции. Преступные группировки также пытаются обойти эти меры контроля, привлекая новых людей для открытия новых счетов, чтобы заменить ранее заблокированные.

В дополнение к мере "Speed Bump", TDO координирует свои действия с властями для усиления более широких мер защиты в финансовой системе. Эти усилия включают в себя связь баз данных подозреваемых с системой платежей Банка Таиланда и правоохранительными органами, чтобы помочь в проверке лиц, отнесенных к категориям повышенного риска.

Другие меры в отрасли

В августе прошлого года Таиланд запустил программу под названием TouristDigiPay, которая позволяет иностранным посетителям конвертировать криптовалюту в тайские баты для осуществления платежей во время их пребывания. В рамках этой программы туристы должны открыть счет в регулируемом предприятии, занимающемся цифровыми активами, и в компании, предоставляющей услуги электронных денег, и пройти строгую проверку личности.

В июне правительство одобрило пятилетний налоговый вычет на прибыль от криптовалюты для отечественных трейдеров, чтобы стимулировать увеличение объема средств, остающихся в стране. Это решение последовало за резким снижением притока иностранных инвестиций после того, как власти в прошлом году ввели более строгие налоги на иностранный доход, поступающий в Таиланд. Между тем, Департамент доходов Таиланда заявил, что готовится к внедрению системы отчетности по цифровым активам (CARF), которая обеспечивает глобальный обмен данными о счетах, связанных с цифровыми активами.

Теги:

Таиланд