Краткий обзор

1. В проекте рекомендаций FCA предлагается усилить проверку данных при переводах, связанных с неконтролируемыми кошельками, рассматривая это как хорошую практику в рамках существующих систем контроля финансовых преступлений в компаниях.
2. В предложении содержится критика в адрес необъяснимых оценок рисков, связанных с третьими сторонами, и жестких правил отслеживания, которые не учитывают уровень риска.
3. Консультация, не имеющая обязательной силы, завершится 24 декабря 2026 года. После этого FCA рассмотрит полученные отзывы и опубликует окончательные рекомендации.

Сделать CryptoSlate предпочтительным источником в Google

Поделиться

Поделиться в XПоделиться в FacebookПоделиться в TelegramПоделиться в LinkedInПоделиться по электронной почте

Поделиться

Поделиться в XПоделиться в FacebookПоделиться в TelegramПоделиться в LinkedInОтправить по электронной почте

Регулирующий орган Великобритании, Управление финансового надзора (FCA), предложило рассматривать усиленный контроль за криптовалютными переводами, связанными с личными, или неконтролируемыми, кошельками, как передовую практику в рамках рекомендаций, не имеющих обязательной силы. Кроме того, FCA критикует компании, которые не могут объяснить используемые ими системы оценки рисков.

Регулятор запустил консультацию CP26/38 23 октября, собирая отзывы об изменениях в Руководстве по борьбе с финансовыми преступлениями до 24 декабря 2026 года. Предложения касаются того, как компании оценивают переводы и применяют меры по борьбе с финансовыми преступлениями.

В проекте раздела FCG 3.2.8 указано, что применение усиленной проверки, то есть более тщательного контроля, к транзакциям, связанным с неконтролируемыми кошельками, является примером передовой практики. В качестве примера, предложенного для ситуации, когда пользователь переводит криптовалюту с личного кошелька в компанию, зарегистрированную в Великобритании, рассматривается то, как принимающая компания проверяет этот перевод.

Предлагаемые рекомендации не являются обязательными. FCA заявляет, что Руководство не содержит правил и не устанавливает новых требований, хотя FCA ожидает, что компании будут читать и учитывать его при создании эффективных систем контроля. Отклонение от этих рекомендаций само по себе не является нарушением правил FCA.

Системы оценки рисков и правила отслеживания

Предложения по мониторингу также касаются того, как компании принимают решения. В проекте документа FCG 3.2.5 указано, что использование сторонних технологий без возможности объяснить или предоставить доказательства обоснованности результатов или оценок является недоброй практикой.

The Catalyst

Ежедневная рассылка новостей

Узнайте, что влияет на рынок криптовалют.

Начните с новостей, которые действительно важны. Получите контекст, стоящий за заголовками, и четкое представление о том, что следует ожидать дальше.

Выберите свои рассылки

The Catalyst: Новости и аналитика рынка криптовалют • Ежедневно The Oracle: Тенденции на рынках прогнозов • 2 раза в неделю The Shortlist: Обзоры продуктов и услуг • Еженедельно

Адрес электронной почты

Подписаться бесплатно

Оставьте это поле пустым

Спасибо за регистрацию.

Спасибо за подписку на The Catalyst. Ожидайте свое первое ежедневное письмо. Если вы уже получаете его, все в порядке.

Бесплатные рассылки. Вы можете отписаться в любое время.

В документе также критикуются жесткие правила, ограничивающие количество "шагов" транзакции, или этапов передачи, которые компания анализирует, когда эти правила не учитывают меры, соответствующие уровню риска. Проблема заключается в правиле отслеживания, которое игнорирует риск, а не в простом использовании числового лимита.

Существующие требования уже создают основу. В соответствии с правилом "Travel Rule" в Великобритании, компании, работающие с криптовалютами, обязаны собирать, проверять и передавать информацию о переводах с 1 сентября 2023 года. FCA также заявляет, что компании несут ответственность за соблюдение требований, даже когда они используют сторонних поставщиков.

Регулятор не ожидает, что предлагаемые обновления руководства существенно увеличат объем работы по соблюдению требований или затраты потребителей, или существенно изменят продукты и услуги компаний. Он описывает эти изменения как уточнение существующих ожиданий и сложившейся практики.

Данная консультация распространяется на компании, подлежащие контролю со стороны FCA в отношении финансовых преступлений, включая компании, работающие с криптовалютами, в соответствии с нормами по борьбе с отмыванием денег. FCA планирует рассмотреть полученные ответы и опубликовать обратную связь, а также окончательный текст руководства в виде официального заявления; конкретная дата публикации в консультации не указана.

Опубликовано в

Главные новости Регулирование Кошельки

Информация об авторах

Реклама

Реклама

Контекст

Связанные материалы

![Редакторская коллаж, изображающий символ стейблкоина, здание канадского парламента, песочные часы и банковский сейф, иллюстрирующие предлагаемые лимиты обмена.]

Стейблкоины

Канада предлагает прямые возможности обмена стейблкоинов на наличные для небольших держателей с ограничением комиссии в 1%

4 минуты чтения, 11 часов назад (https://cryptoslate.com/canada-proposes-direct-stablecoin-cash-outs-for-small-holders-with-a-1-fee-cap/)

Дополнительные материалы

Сенатор расследует сообщения о выплатах Tether на сумму 6 миллионов долларов компании бывшего советника по криптовалютам при Белом доме 24 октября 2026 г.

Новое правило OCC для стейблкоинов меняет правила обмена, и банки сталкиваются с серьезными изменениями 23 октября 2026 г.

Регулятор Великобритании (FCA) заявляет, что приложения для криптовалют могут нуждаться в лицензиях, когда алгоритмы выбирают маршруты торговли 23 октября 2026 г.

Использование ИИ

CryptoSlate может использовать ИИ для исследований, редактирования и производства контента. Наша журналистика остается под контролем человека, и наша редакторская команда несет ответственность за каждую статью. Ознакомьтесь с нашим отказом от ответственности об использовании ИИ.

Редакторская независимость

Мнения авторов являются их собственными и не отражают позицию CryptoSlate. Освещение тем не подразумевает одобрение каких-либо проектов или активов, упомянутых или связанных в материалах. Ознакомьтесь с нашей редакционной политикой.

Финансовые риски

Материалы не являются инвестиционными рекомендациями. Торговля криптовалютами сопряжена с высоким риском убытков. Проводите собственные исследования; CryptoSlate не несет ответственности за убытки, связанные с торговлей. Ознакомьтесь с нашими отказами от ответственности.