Двадцать пять биткоинов, свалившихся с неба. Житель города Гифхорн в Нижней Саксонии получил электронное письмо, в котором сообщалось, что он является счастливым обладателем 25 BTC. В течение дня это составляет чуть более двух миллионов долларов. Чтобы получить эти средства, нужно было выполнить простую процедуру. Сначала нужно было перевести более 100 000 евро в качестве залога. Он перевел. Но обещанные деньги так и не поступили.

Эта мошенническая схема нашла свое цифровое воплощение. Полиция Гифхорна обнародовала эту историю в понедельник, 26 октября, и она умещается всего в четырех строках. Это еще один пример из длинного списка мошеннических схем с криптовалютами, нацеленных на европейских граждан, и к нему добавился дерзкий вариант. Компания не продает никаких инвестиций, а сообщает получателю, что он уже богат.

Основные моменты этой статьи:

• Жителю Нижней Саксонии пришло электронное письмо, сообщающее, что он владеет кошельком с 25 BTC.
• "Компания" требует предоплату в шестизначной сумме, прежде чем выплатить обещанную сумму.
• Перевод был совершен, контакты исчезли, жалоба была подана в Polizeiinspektion.
• Следователи говорят о "Cybertrading-Betrug" (мошенничестве в сфере онлайн-торговли) и напоминают, что настоящие выплаты никогда не требуют предварительной оплаты.
• Та же схема используется для 26 адресов, выявленных AMF (Авторитетом по финансовым рынкам) в третьем квартале.

Гифхорн становится столицей "фантомных" биткоинов.

Давайте вернемся к этой сцене. Вы открываете свою электронную почту одним утром в октябре. Среди счета за электроэнергию и новостной рассылки супермаркета, вы видите сообщение от компании, о которой вы никогда раньше не слышали. Хорошая новость: вы владеете 25 биткоинами. Вы не помните, что покупали их? Неважно, баланс есть, он отображается, блестящий.

Полиция не сообщает ни его имени, ни возраста. Этот человек не просит многого. Он просто хочет получить часть этих денег. Компания проявляет понимание и предлагает ему "более двух миллионов евро". Ему нужно просто внести залог в размере "более 100 000 евро", чтобы получить перевод. Неизбежная логика мошенника, который не выплачивает два миллиона без небольшой "платы".

Перевод отправлен. Затем – тишина. Никто больше не отвечает по телефону, никто не отвечает на сообщения. Жертва в конце концов пришла в полицейский участок, и Polizeiinspektion Gifhorn опубликовала заявление 26 октября с фразой, которую следовало бы выгравировать над входом в банки. "Никогда не переводите деньги, чтобы получить выплату". Агентство dpa, которое освещало этот случай в тот же день, добавило, что "все сигналы тревоги" должны были сработать. Точная сумма перевода не была разглашена, как и название компании, которая получила 100 000 евро.

Потому что эта схема работает по простой причине: указанная сумма почти соответствует действительности. По данным CoinGecko, на это утро среда, 25 биткоинов стоили чуть больше двух миллионов долларов. Это примерно 1,8 миллиона евро. Мошенник округлил сумму в большую сторону, но порядок величины соответствует рыночным ценам.

Кибертрейдинг или искусство взимания платы за "воздух"

За немецким термином "Cybertrading-Betrug" скрывается самая прибыльная схема мошенничества в сфере криптовалют, а именно – фиктивный платёж за вывод средств. Сначала появляется вымышленный баланс, который стремительно растет на привлекательном интерфейсе. Затем, в момент вывода, возникает лавина комиссий: предоплата налогов, "комиссии за соответствие", страховка, залог. Таким образом, каждый платеж открывает возможность для следующего. В случае с Gifhorn, этап фиктивной торговли опущен, и сразу предлагается оплатить, используя принцип "вы уже богаты, заплатите, чтобы это доказать".

Сходство очевидно с сервисом по восстановлению потерянных токенов, который сам по себе был мошенничеством. Это одна и та же категория, эксплуатирующая надежду, а не жадность. Действительно, жертва не стремилась быстро разбогатеть, она поверила в возможность получения цифрового наследства.

Европейские регуляторы сталкиваются с подобными случаями. AMF (Авторитет по финансовым рынкам Франции) добавил 26 адресов в свой черный список в третьем квартале 2026 года, 64 адреса с начала года, в том числе несколько "торговых роботов с искусственным интеллектом" и один поддельный новостной сайт, согласно заявлению от 19 октября. И обещания, и комиссии за вывод средств там такие же, как и в Gifhorn.

Проверка баланса в 25 BTC занимает всего две минуты.

Достаточно было одного простого действия. Баланс биткоин-кошелька можно публично проверить в любом блокчейн-обозревателе. Если кто-то утверждает, что вы владеете 25 BTC, запросите адрес и проверьте баланс. Настоящий биткоин перемещается с использованием приватного ключа, а не с помощью залога.

Полиция Gifhorn не уточнила, можно ли заблокировать перевод, и расследование поручено городскому отделению полиции. Тем не менее, немецкие власти прекрасно знают, сколько стоят настоящие биткоины. В 2024 году суд Саксонии изъял около 50 000 BTC в деле Movie2k, а затем перепродал их примерно за три миллиарда долларов. В то время 25 таких биткоинов стоили уже 1,4 миллиона долларов.