Идеальное преступление, версия "гранул". Семь мошенников орудовали в Испании и Франции, используя поддельные интернет-магазины, а затем переводили деньги в криптовалюту. Их разоблачил один клиент из Галисии, недоставленная партия пеллет и жалоба, поданная в небольшом отделении Guardia Civil. Это дело, безусловно, менее масштабное, чем крипто-мошенничество на 460 миллионов евро, раскрытое испанской национальной полицией. Тем не менее, схема была раскрыта аналогичным образом, путем отслеживания крипто-кошельков.

Ключевые моменты этой статьи:

• В январе житель города Понтеареас (Понтеведра) подал жалобу на заказ пеллет для отопления, оплаченный банковским переводом, который так и не был доставлен.
• Через девять месяцев расследования Guardia Civil выявила семь членов сети поддельных интернет-магазинов, шесть из которых проживали в Испании, а один - гражданин Франции.
• Деньги от покупателей переводились на счета, контролируемые группировкой, а затем конвертировались в криптовалюту для сокрытия следов.
• Схема имела последствия для нескольких провинций Испании и Франции, но общая сумма ущерба не была обнародована 22 октября.

"Призрачные" пеллеты в Понтеареасе и жалоба, которая привела к расследованию

Представьте себе эту картину. Январь, Галисия, и повсюду дождь. Житель Понтеареаса пытается запастись топливом для отопления до наступления зимы. Он находит сайт, предлагающий пеллеты для отопления по привлекательной цене, оплачивает заказ банковским переводом и ждет доставку. Грузовик так и не приезжает, и сайт также исчезает.

Тогда он делает то, что многие не делают ради нескольких сотен евро, он обращается в полицию. Жалоба попадает в отделение Guardia Civil в Понтеареасе, городе с населением около 23 000 человек. Никто еще не подозревал, что это дело пересечет Пиренеи.

Потому что этот "призрачный" магазин был лишь одним из многих. Следователи описывают целую "галактику" поддельных веб-сайтов, которые принимали платежи от покупателей по всей стране. Moncloa.com сообщила об этом 22 октября. Принцип действия был одинаковым в каждом случае: совершался банковский перевод, а продавец исчезал вместе с продуктом, которого никогда не существовало.

В Франции тоже есть свои "сезоны" для таких схем. DGCCRF и UFC-Que Choisir регулярно предупреждают о появлении поддельных сайтов, предлагающих дрова и пеллеты, как только температура начинает падать. Как правило, цена "упущенного" банковского перевода - это скидка в 30% на паллету товара, размещенного на сайте, созданном всего в прошлом месяце.

Крипто-отмывание не стерло следов.

С точки зрения финансовых операций, у преступной сети был четкий план. Деньги, полученные от жертв, поступали на банковские счета, контролируемые группировкой, а затем немедленно переводились в криптовалютные активы, "чтобы усложнить отслеживание", как выразились следователи. Идея заключалась в том, чтобы конвертировать украденные евро в криптовалютные токены, "прокрутить" их, а затем вывести в другое место. На бумаге это идеальная схема отмывания денег.

Однако блокчейн – это публичная книга учета, которую никто не может изменить. Каждая транзакция остается зафиксированной и доступна для просмотра любому следователю, использующему инструменты анализа цепочки транзакций. Испанские правоохранительные органы привыкли к неожиданностям, связанным с криптовалютами, как, например, когда каталонские полицейские обнаружили майнеров криптовалюты вместо растений каннабиса во время обыска. В этот раз Guardia Civil отследила евро, полученные от жителя Галисии, до криптовалютных кошельков.

По состоянию на 22 октября было установлено семь человек, шесть из которых проживают в Испании, а один – француз. Участники сети действовали в нескольких провинциях и за пределами страны. Guardia Civil не сообщает ни имена, ни общую сумму, и эта информация крайне необходима. Также не раскрываются детали французской части дела.

Чтобы не стать следующей жертвой, достаточно трех простых правил. Во-первых, убедитесь в законности деятельности продавца и проверьте его регистрационный номер. Во-вторых, оплачивайте покупки картой, а не банковским переводом, который не предоставляет никаких возможностей для обжалования. И, наконец, избегайте слишком выгодных предложений на сайтах, которые появились недавно. Мошенники меняют методы, но не следователи. В Польше, например, полиция арестовала девять человек, которые отмывали 337 миллионов злотых, полученных от криптовалютных мошенничеств, в виде поддельных золотых слитков, также основываясь на небольшом количестве заявлений.