Иск утверждает, что счета JPMorgan Chase служили "эксклюзивным инструментом" в криптовалютной схеме Понци на 328 миллионов долларов

Компания JPMorgan Chase столкнулась с предполагаемым коллективным иском, в котором утверждается, что она предоставила необходимую банковскую инфраструктуру для криптовалютной схемы Понци на 328 миллионов долларов, управляемой компанией Goliath Ventures, согласно жалобе, поданной на этой неделе в окружной суд Северного округа Калифорнии.

Иск, поданный истцом Робби Аланом Стилом от имени более 2000 инвесторов, утверждает, что банк служил "единственным банковским учреждением" для Goliath с января 2023 года по май или июнь 2025 года. Стил, житель Калифорнии, утверждает, что потерял 650 000 долларов в этой схеме, включая 310 000 долларов наличными и 340 000 долларов, снятые со своего пенсионного счета 401(k) после уплаты соответствующих налогов.

Компания Goliath предлагала инвесторам по всей стране "соглашения о совместном предприятии", обещая прибыль от криптовалютных торговых стратегий и арбитража цифровых активов, как указано в жалобе. На самом деле, федеральные прокуроры утверждают в отдельном уголовном деле, что эта операция функционировала как классическая схема Понци, используя средства новых инвесторов для выплаты более ранним инвесторам. Власти США задержали генерального директора Goliath, Кристофера Дельгадо, 24 февраля.

Согласно представленным документам, банковские записи показывают, что примерно 253 миллиона долларов были зачислены на счет JPMC 0305 компании Goliath в Chase в период с января 2023 года по июнь 2025 года. С этого же счета около 123 миллионов долларов были переведены на кошельки, находящиеся в Coinbase, "стратегическом партнере" JPMorgan, в рамках партнерства, заключенного в период с 2022 по 2025 год, как утверждается в жалобе.

В иске также утверждается, что примерно 50 миллионов долларов со счета JPMC 0305 были отправлены инвесторам в качестве заявленной прибыли в этот период. Эти исходящие переводы в основном финансировались за счет средств более поздних инвесторов и не представляли собой прибыли от какой-либо инвестиционной деятельности, как указано в документе.

"Chase имела фактические знания о криптовалютной схеме Понци, осуществляемой компанией Goliath, и оказала ей существенную помощь", - говорится в жалобе. "С точки зрения банка, мошенническая схема была очевидной. Мошенническую схему такого масштаба невозможно проводить тайно через один банк. И здесь это произошло."

Предупреждающие знаки и сбои в мониторинге

В жалобе утверждается, что Chase игнорировала многочисленные признаки мошенничества, которые должны были быть обнаружены ее системами борьбы с отмыванием денег. Федеральные банковские руководства требуют от финансовых учреждений поддерживать программы проверки клиентов и подавать отчеты о подозрительной деятельности, когда транзакции указывают на возможное мошенничество или отмывание денег.

В иске утверждается, что Chase проигнорировала ряд тревожных сигналов, в том числе: быстрые притоки и оттоки средств, смешение депозитов инвесторов, переводы между связанными счетами, контролируемыми Delgado, циклические схемы платежей, характерные для финансовых пирамид, и отсутствие значительного коммерческого дохода от реальной торговли криптовалютой.

В документе говорится: "Chase знала и публично заявляла о частых случаях мошенничества и финансовых махинаций, связанных с криптовалютой", со ссылкой на публичные заявления генерального директора JPMorgan Jamie Dimon, начиная с 2017 года, когда он назвал Bitcoin "мошенничеством", и заканчивая заявлениями в 2024 году на Всемирном экономическом форуме, где он описал Bitcoin как "камень для домашних животных" [https://www.theblock.co/post/316956/jamie-dimon-says-jpmorgan-chase-is-probably-one-of-the-bigger-users-of-blockchain).

В жалобе отмечается, что Chase использует Actimize, платформу искусственного интеллекта и аналитики данных, для автоматической проверки транзакций на соответствие данным о клиентах и признакам нарушения нормативных требований. Несмотря на эти системы мониторинга, банк продолжал обслуживать счета компании Goliath, утверждается в иске.

"И, что самое главное, у Chase было не просто эти тревожные сигналы. Chase обладала фактическими знаниями о криптовалютной финансовой пирамиде компании Goliath, что является единственным логичным выводом из всех этих тревожных сигналов, которые Chase проигнорировала. Тем не менее, Chase продолжала помогать и содействовать деятельности Goliath", - говорится в документе.

В иске выдвинуто пять требований: содействие мошенничеству, содействие нарушению фидуциарных обязанностей, необоснованное обогащение, халатность и нарушение закона Калифорнии о недобросовестной конкуренции. Истец добивается признания дела групповым, компенсации ущерба, возврата полученных Chase комиссий и выгоды, возмещения ущерба и других мер защиты.

В иске содержится требование о рассмотрении дела коллегией присяжных по всем вопросам, подлежащим рассмотрению коллегией присяжных.

Отказ от ответственности: The Block - это независимое СМИ, которое предоставляет новости, исследования и данные. По состоянию на ноябрь 2023 года, Foresight Ventures является основным инвестором The Block. Foresight Ventures инвестирует в другие компании в сфере криптовалют. Криптовалютная биржа Bitget является основным институциональным инвестором Foresight Ventures. The Block продолжает работать независимо, чтобы предоставлять объективную, содержательную и своевременную информацию о криптовалютной индустрии. Вот наши текущие финансовые отчеты.

© 2026 The Block. Все права защищены. Эта статья предоставлена только в информационных целях. Она не является и не предназначена для использования в качестве юридической, налоговой, инвестиционной, финансовой или иной консультации.