Обзор новостей криптовалют за неделю от Wu Say: Tether привлекает "большую четверку" для проведения полного финансового аудита, недвижимость в США принимает криптовалюту в качестве залога для ипотечных кредитов, пенсионные фонды Австралии на триллионы долларов рассматривают инвестиции в цифровые активы, и топ-10 новостей.

Автор: Wu Say Blockchain

Топ-10 новостей за неделю:

1. Проект закона "Clarity Act" предполагает ограничения на доходность стейблкоинов, разрешая только вознаграждения, основанные на активности пользователей. link

Новый проект закона "Clarity Act" предполагает ограничения на доходность стейблкоинов, включая запрет на выплату процентов по балансам стейблкоинов и требование, чтобы любые механизмы стимулирования не были похожи на банковские проценты, разрешая только вознаграждения, основанные на активности пользователей, хотя конкретные механизмы еще не определены. Этот пункт является компромиссом между криптовалютной индустрией и банковским сектором, который выступает против того, чтобы стейблкоины конкурировали с банковскими депозитами.

Акции CRCL во вторник упали на 20%, что является самым большим однодневным падением с момента выхода компании на биржу, и рыночная капитализация компании упала на 5 миллиардов долларов за одну ночь. Объем торгов достиг 56,4 миллиона акций, что почти в 4 раза превышает средний объем торгов за последние 90 дней. Основной причиной падения стали опасения, что новый проект закона "Clarity Act" может уничтожить пассивный доход от стейблкоинов.

2. Великобритания запретит политические пожертвования в криптовалюте и ограничит пожертвования от иностранных избирателей. link

Правительство Великобритании объявило о запрете использования криптовалют для политических пожертвований, пока не будут разработаны соответствующие механизмы регулирования, а также установило годовой лимит в 100 000 фунтов стерлингов для политических пожертвований от иностранных избирателей, включая аналогичные суммы в виде кредитов и других регулируемых транзакций. Эти меры будут реализованы путем внесения изменений в "Закон о представителях" и будут иметь обратную силу, что означает, что политические организации должны будут вернуть все неправомерные пожертвования в течение 30 дней после вступления закона в силу. Эти шаги основаны на рекомендациях отчета Rycroft Review и направлены на борьбу с иностранным вмешательством и рисками, связанными с не отслеживаемыми денежными средствами.

3. Усугубляется дефицит иностранной валюты в Венесуэле, что вынуждает малые и средние предприятия повышать цены и переходить на расчеты в криптовалюте. link

В результате американских санкций и исключения из официальной системы распределения иностранной валюты, малые и средние предприятия в Венесуэле сталкиваются с серьезным дефицитом долларов, и более половины опрошенных компаний сообщают, что нехватка иностранной валюты серьезно препятствует производству. Известно, что на фоне снижения объемов валютных аукционов на 13% в начале года, большая часть валютных квот контролируется крупными международными компаниями. Чтобы поддерживать производство, многие местные фармацевтические и химические предприятия вынуждены обращаться к неофициальным рынкам или использовать криптовалюты для трансграничных закупок сырья и расчетов. Это приводит к росту цен и инфляции, которая достигает 600%.

4. Fannie Mae и Freddie Mac впервые принимают криптовалюту в качестве залога для ипотечных кредитов. link

Агентство жилищного финансирования США (FHFA) поручило руководителям Fannie Mae и Freddie Mac подготовить предложения, позволяющие учитывать криптовалюты в качестве резервных активов при оценке рисков по ипотечным кредитам на отдельные жилые дома. Это первый случай, когда эти две государственные спонсируемые корпорации (GSE) прямо признают ценность цифровых активов без необходимости конвертации криптовалюты заемщиком в доллары США. Согласно требованиям, соответствующие криптовалютные активы должны быть размещены на централизованных биржах, регулируемых в США.

5. RBA: Токенизация активов может принести 24 миллиарда австралийских долларов в год, фокус смещается на пути реализации. ссылка

Резервный банк Австралии (RBA) заявил, что токенизация активов и валюты, как ожидается, принесет австралийской экономике около 24 миллиардов австралийских долларов (около 167 миллиардов долларов США) в виде повышения эффективности в год, и что фокус смещается с вопроса "стоит ли продвигать" на вопрос "как реализовать". Заместитель управляющего банка, Брэд Джонс, в отчете Project Acacia отметил, что стейблкоины и токенизированные банковские депозиты будут играть взаимодополняющую роль в системе токенизации, при этом стейблкоины подходят для небольших, развивающихся рынков, а токенизированные банковские депозиты занимают более важное место на крупных рынках. В рамках проекта было протестировано 20 сценариев использования, включая государственные облигации, корпоративные облигации, репо и инвестиционные фонды, с использованием четырех способов расчетов: оптовая CBDC, остатки на счетах для расчетов, стейблкоины и токенизированные депозиты. RBA также сообщила о запуске "песочницы" для цифровой финансовой инфраструктуры, создании консультативной группы по регулированию и токенизации, а также расширении рабочей группы по токенизированным депозитам для решения проблем, связанных с неопределенностью в области законодательства, сетевыми эффектами и отсутствием координации, и отметила, что оптовая CBDC "может быть полезна, но не является необходимой".

6. Австралийский пенсионный фонд Hostplus рассматривает возможность предоставления своим членам доступа к цифровым активам, таким как BTC, через Choiceplus. ссылка

Один из крупнейших пенсионных фондов Австралии, Hostplus, рассматривает возможность включения криптовалют в свои инвестиционные опции. Hostplus управляет активами на сумму более 150 миллиардов австралийских долларов (около 105 миллиардов долларов США), и его главный инвестиционный директор, Сэм Сицилия, заявил, что фонд изучает возможность предоставления своим членам доступа к инвестициям в BTC и другие цифровые активы через опцию Choiceplus. Choiceplus позволяет членам самостоятельно управлять своими пенсионными сбережениями, и в настоящее время активы, включенные в эту опцию, составляют около 1% от общего размера фонда.

7. Эмитент стейблкоина Tether объявляет о заключении соглашения с одной из "четверки" крупнейших аудиторских фирм. ссылка

Эмитент стейблкоина Tether объявил о заключении соглашения с одной из "четверки" крупнейших аудиторских фирм для проведения первого полного независимого финансового аудита компании. Tether заявила, что аудит охватит ее цифровые активы, традиционные финансовые активы и токенизированные обязательства, и обеспечит большую прозрачность в отношении того, полностью ли обеспечены резервы USDT. В настоящее время рыночная капитализация USDT составляет около 184 миллиардов долларов США, а количество пользователей превышает 550 миллионов. Tether заявляет, что этот шаг направлен на повышение прозрачности и соответствия нормативным требованиям.

Стабильная криптовалюта Tether приостановила планы по привлечению финансирования в размере до 200 миллиардов долларов. Компания ожидает результатов полной финансовой аудита, прежде чем принимать решение о возобновлении привлечения инвестиций. Источники, близкие к компании, сообщают, что потенциальные инвесторы и банки требовали от Tether повышения прозрачности финансовой деятельности в процессе привлечения финансирования. Ранее сообщалось, что Tether начала процесс привлечения финансирования в прошлом году, планируя привлечь от 150 до 200 миллиардов долларов при оценке компании около 500 миллиардов долларов, что сделало бы ее одной из самых дорогих частных компаний в мире.

На этой неделе компания Tether выбрала KPMG для проведения полной аудита своих резервов, обеспеченных стабильной криптовалютой USDT, стоимостью около 1850 миллиардов долларов, и наняла PwC для подготовки внутренних систем к аудиту. Это является важным шагом к проведению полноценного финансового аудита. Ранее компания заключила официальные соглашения с "Большой четверкой" аудиторских компаний, но не раскрыла конкретные названия. Проведение аудита происходит в период подготовки Tether к расширению в США и привлечению финансирования в размере от 150 до 200 миллиардов долларов, и инвесторы выражают опасения по поводу ценообразования и регуляторных рисков. Полный аудит финансовой отчетности будет охватывать активы, обязательства, внутренний контроль и системы отчетности, что выходит за рамки текущей ежемесячной проверки, проводимой компанией BDO Italia.

8. Morgan Stanley: ETF на биткоин получил одобрение для листинга на NYSE, запуск ожидается в ближайшее время. link

Эрик Балчунас, старший аналитик ETF компании Bloomberg, сообщил, что ETF на биткоин от Morgan Stanley (MSBT) получил официальное уведомление о листинге на NYSE, что обычно означает скорый запуск продукта. Он также отметил, что стоит обратить внимание на комиссию этого ETF, которая, как ожидается, составит около 0,24%, что немного ниже, чем у IBIT.

9. Coinbase: "Вторая волна" институциональных инвестиций поступает на рынок криптовалют. link

Бретт Теджаул, руководитель отдела институционального бизнеса Coinbase, заявил, что институциональные инвесторы переходят от простого стремления к росту цен к получению стабильного дохода на основе существующих позиций в BTC и ETH, и "вторая волна" институциональных инвестиций уже здесь. Эта тенденция способствует появлению большего количества "традиционных" продуктов с фиксированной доходностью на блокчейне. Он считает, что институциональные инвесторы проявляют все больший интерес к стабильным криптовалютам, токенизации активов и операциям с расчетом 24/7, и что, на фоне постепенного прояснения нормативной базы в США, все больше традиционных финансовых институтов рассматривают возможность использования блокчейна для повышения эффективности трансграничных платежей и движения капитала.

10. Анализ: Токенизированные частные кредиты выросли с 25 миллионов долларов до 6,01 миллиарда долларов за 12 месяцев. link

По данным криптоаналитика YashasEdu, объем токенизированных частных кредитов вырос с 25 миллионов долларов до 6,01 миллиарда долларов за 12 месяцев. Эти средства используются в качестве залога в кредитных протоколах, для выдачи ипотечных кредитов и инвестируются в стратегии получения прибыли в DeFi. Однако, существует риск заражения из-за таких проблем, как качество залога, централизация, несоответствие между юридическими и ончейн-сроками. YashasEdu отмечает, что в токенизированных частных кредитах существует ряд уязвимостей, включая отсутствие стандартизированных ончейн-кредитных рейтингов, значительные различия в механизмах погашения и отсутствие ликвидности у базовых кредитов. Он прогнозирует, что это может привести к серьезному случаю дефолта в ончейн-кредитовании в будущем.

Основные события финансирования

• Tazapay объявила о завершении расширенного раунда финансирования серии B на сумму 36 миллионов долларов, ведущим инвестором является Circle Ventures ссылка
• Startale привлекла 63 миллиона долларов в рамках раунда финансирования серии A для развития инфраструктуры стабильных монет и RWA ссылка
• Стартап, занимающийся стабильными монетами, Payy, привлек 6 миллионов долларов в рамках раунда финансирования seed ссылка
• Компания Eureka Labs, разработчик блоков для Ethereum, привлекла 6,7 миллиона долларов в рамках раунда финансирования seed ссылка
• Core Scientific объявила о получении от JPMorgan обязательства по дополнительному финансированию в размере 500 миллионов долларов ссылка
• Платформа для торговли стабильными монетами XFX привлекла 17 миллионов долларов в рамках раунда финансирования серии A, ведущим инвестором является Castle Island Ventures ссылка

Более подробную информацию о событиях финансирования в отрасли можно найти на сайте crypto-fundraising.info.