Анализ с помощью искусственного интеллекта:

В статье указано, что деятельность, связанная с виртуальными валютами, признается незаконной в Китае. Хотя агенты по продаже карт U заявляют о наличии лицензий эмитента и оказывают послепродажную поддержку, они могут быть признаны предоставляющими услуги, связанные с виртуальными валютами, и нести уголовную ответственность за это, особенно если они занимаются маркетингом, распространением или управлением группами пользователей. Юристы подчеркивают, что наличие зарубежной лицензии не избавляет от рисков, связанных с соблюдением законодательства в Китае. Агенты могут столкнуться с уголовной ответственностью, такой как незаконная предпринимательская деятельность, сокрытие преступных доходов или содействие преступлениям, если пользователи используют карты для обмена, снятия наличных или если группы пользователей вовлечены в преступную деятельность. Рекомендуется проявлять осторожность и прекратить продвижение продуктов на территории материкового Китая.

Автор: Адвокат Шао Шивэй

Оригинальная ссылка: https://mp.weixin.qq.com/s/IN0nIdVFkOsc-gPjXrd1bg

Заявление: Данная статья является перепечаткой. Читатели могут получить больше информации по ссылке на оригинальную статью. Если у автора есть какие-либо возражения относительно формы перепечатки, пожалуйста, свяжитесь с нами, и мы внесем изменения в соответствии с требованиями автора. Перепечатка предназначена только для обмена информацией и не является инвестиционной рекомендацией и не отражает точку зрения и позицию Wu Shuo.

4 распространенных заблуждения среди агентов по продаже карт U

Если вы продаете карты U, выпущенные легитимными эмитентами, все в порядке?

Многие блогеры и лидеры мнений в социальных сетях в Китае и за рубежом, продвигая карты U, указывают, что эмитенты карт U, которых они представляют, являются крупными публичными компаниями, имеющими авторитетные лицензии, выданные в таких странах, как США и Канада. Они также подробно рассказывают о проверках, которые они проводят в отношении эмитентов карт U, чтобы убедить пользователей в том, что карты U, которые они продают, выпущены легитимными компаниями, и поэтому пользователи могут быть уверены в покупке, не опасаясь потери своих средств или банкротства компании.

Если вы обеспечиваете качественное послепродажное обслуживание и поддерживаете хорошие отношения с клиентами, все в порядке?

Агенты по продаже карт U в Китае, по сравнению с эмитентами карт U за рубежом, являются представителями карт U на внутреннем рынке; по сравнению с пользователями, они выступают в качестве продавцов, предлагающих карты U и предоставляющих консультации, а также услуги до, во время и после продажи.

Например, эмитенты карт U могут использовать систему проверки KYC, требующую от пользователей указания номера зарубежного мобильного телефона для получения кода подтверждения. Однако у пользователей на материковом Китае нет зарубежных номеров телефонов, поэтому агенты по продаже карт U помогают пользователям связаться со службой поддержки, чтобы предоставить им удобство.

Если вы просто продаете карты U и не занимаетесь перепродажей карт U с целью получения прибыли, это законно?

Эмитенты карт U зарабатывают деньги, перепродавая виртуальные валюты. Поскольку транзакции происходят часто, независимо от того, взимается ли комиссия выше рыночной цены или на уровне рыночной цены, существует риск получения "грязных" денег, что может привести к юридическим рискам. Поэтому агенты по продаже карт U считают, что они просто продают физические или виртуальные карты и не участвуют в OTC-транзакциях, и поэтому не подвергаются юридическим рискам.

Если вы продвигаете карты U на зарубежных социальных платформах, таких как Telegram, Twitter (X) и YouTube, все в порядке?

Некоторые агенты по продаже карт U учитывают риски, связанные с торговлей виртуальными валютами в Китае, и поэтому продвижение карт U в Китае может быть рискованным. Поэтому они переносят свои рекламные платформы с внутренних платформ, таких как WeChat, Douyin и Bilibili, на зарубежные социальные платформы, такие как Telegram, Twitter (X) и YouTube.

И, чтобы расширить рекламу, повысить свою узнаваемость и охватить больше потенциальных пользователей, многие дилеры U-карт создают группы в Telegram, где пользователи могут свободно общаться. Если у пользователя возникают вопросы, связанные с использованием карты, он может обратиться за помощью к другим участникам группы, даже если сам дилер не находится онлайн.

02. Какие юридические риски следует учитывать при ведении деятельности дилера U-карты в Китае?

В Китае, если ваша деятельность связана с виртуальной валютой, необходимо строго соблюдать внутренние нормативные акты. Согласно уведомлениям № 924 и № 26, "деятельность, связанная с виртуальными валютами, является незаконной финансовой деятельностью", и "запрещается предоставлять услуги, такие как онлайн-платформы, коммерческая демонстрация, маркетинг и реклама, а также перенаправление трафика за плату, связанные с деятельностью, связанной с виртуальными валютами".

Даже если зарубежные эмитенты U-карт не запрещают выпуск этих карт в своей стране и имеют соответствующие лицензии, это не означает, что выпуск, продвижение и продажа U-карт в Китае являются законными. Согласно вышеуказанным нормативным актам, ведение деятельности дилера U-карты в Китае может рассматриваться как предоставление услуг, связанных с виртуальными валютами, таких как коммерческая демонстрация и маркетинг. Таким образом, деятельность дилера U-карты неизбежно связана с определенными юридическими и политическими рисками.

Тем не менее, в Китае существует значительный спрос на подобные услуги, поэтому многие люди хотят заняться этим бизнесом и считают, что, если они хорошо поддерживают отношения с клиентами и не получают жалоб, проблем не возникнет. Некоторые даже переносят рекламу на зарубежные платформы и общаются с клиентами через Telegram и другие приложения для шифрования.

Однако, возникнут ли проблемы у пользователей U-карт при ее использовании, и будут ли эти проблемы решены, часто зависит не от дилера. Например, если средства, внесенные пользователем, будут заблокированы платформой, а фактический оператор находится за границей, пользователи в Китае, столкнувшись с трудностями при защите своих прав, могут обратиться к дилерам в Китае и потребовать возмещения ущерба, а в некоторых случаях даже обратиться в полицию.

Если будет подана уголовная жалоба, полиция может начать расследование деятельности дилера, основываясь на нормативных актах, таких как "уведомление № 924", и даже привлечь дилера к уголовной ответственности по обвинению в незаконном ведении бизнеса. Существует определенная неопределенность в этом вопросе, даже если сам дилер не участвует в обмене средств или не контролирует активы пользователей.

Хотя дилер U-карты, по сути, продает только сами карты и не участвует в транзакциях с виртуальными валютами, нельзя гарантировать, что все покупатели приобретают карты только для личного использования. Как анализировал ранее адвокат Шао, существуют различные сценарии использования U-карт:

Некоторые пользователи U-карт могут не использовать их исключительно для личных нужд, а предоставлять услуги обмена виртуальных валют, снятия наличных и т.д. другим лицам, получая за это разницу в цене или комиссию.

Например, две стороны могут договориться о курсе обмена виртуальной валюты на юани, одна сторона получает USDT от другой, а затем снимает наличные через U-карту и передает юани. Если виртуальная валюта получена в результате незаконной деятельности, лица, участвующие в обмене и снятии наличных, могут столкнуться с уголовными рисками, такими как сокрытие преступных доходов.

Если покупатель U-карты совершает преступления, связанные с отмыванием денег, такие как перевод средств или обмен, посредством использования U-карты, несет ли также ответственность агент, предоставляющий U-карты? Это требует оценки конкретных обстоятельств, таких как знало ли агентство о соответствующих незаконных действиях и оказывало ли оно существенную помощь.

Кроме того, агентствам U-карт следует обращать внимание на риски, связанные с преступлениями в сфере информационных технологий. Например, некоторые агентства могут продвигать свои продукты, создавая группы в WeChat, Telegram и других платформах. Если эти группы используются для совершения мошеннических действий, отмывания денег и других преступлений, существует ли риск привлечения к уголовной ответственности создателей и администраторов этих групп? Это также необходимо оценивать, учитывая их субъективное понимание, фактическое использование групп и конкретные действия по управлению ими.

03. Заключение

В Китае деятельность, связанная с виртуальными валютами, квалифицируется как незаконная финансовая деятельность. В судебной практике уже были случаи, когда платформы U-карт привлекались к уголовной ответственности за незаконное предпринимательство. В связи с этим, даже если агентство U-карт не участвует напрямую в обмене виртуальных валют, оно может быть признано соучастником соответствующих преступлений, а также может быть обвинено в совершении преступления по сговору, из-за своей деятельности по продвижению или продаже U-карт.

Поэтому, с точки зрения предотвращения уголовных рисков, адвокат Шао не рекомендует агентствам U-карт вести деятельность по продаже, продвижению или распространению U-карт среди пользователей на территории материкового Китая.