Анализ с использованием ИИ

Разбор статьи: платформы-гаранты в Юго-Восточной Азии создают неформальную систему доверия на основе депозитов и арбитража, основной доход поступает от ежемесячной платы за использование общих групп и комиссий; открытые данные в блокчейне и активы в Telegram служат подтверждением репутации. Санкции могут нанести ущерб бренду, но не способны полностью прервать цепочку поставок, и центры кибермошенничества остаются источником проблемы. ИИ используется для создания материалов для мошенничества и для общения на разных языках, что снижает порог входа и расширяет круг потенциальных жертв.

Редакция | Wu Shuo Blockchain

В этом выпуске подкаста «Wu Shuo не о криптовалютах» мы пригласили аналитика разведывательных данных Bitrace, Юрия, чтобы вместе обсудить тему платформ-гарантов в Юго-Восточной Азии. Эти платформы-гаранты в основном предоставляют услуги по обеспечению транзакций для кибермошенничества, отмывания денег и связанных с ними теневых операций, используя такие механизмы, как депозиты, закрытые группы, общие группы и арбитраж для разрешения споров, чтобы решить проблему отсутствия доверия между сторонами в незаконных транзакциях.

В 2025 году американское управление FinCEN признало Huione Group «основным объектом для отслеживания в связи с отмыванием денег» и, в соответствии со статьей 311 Закона США «О патриотизме», отрезало ее от американской финансовой системы. В сентябре 2026 года Министерство финансов США, OFAC, официально ввело санкции против Xinbi Guarantee, признав ее крупной транснациональной преступной организацией; до и после этой акции Tether заморозила десятки миллионов долларов в USDT, связанных с Xinbi. Эти две акции также показали, что США борются с такими платформами на нескольких уровнях, включая финансовые каналы, активы в блокчейне и технологическую инфраструктуру.

Юрий рассказал, что ведущие платформы-гаранты уже сформировали достаточно зрелую систему корпоративного управления, и их основной доход поступает от комиссий за транзакции, ежемесячной платы за использование общих групп, рекламы и некоторых собственных видов деятельности. Их доверие основано не на законе, а на открытых данных в блокчейне, резервах платформы, активах в Telegram, репутации в сообществе и «черных и белых списках». Однако, если платформа решит обмануть пользователей, у них фактически не будет реальных юридических средств защиты.

В программе также обсуждались меры правоохранительных органов в отношении платформ-гарантов. Юрий считает, что ликвидация отдельного бренда-гаранта может нанести краткосрочный удар по соответствующим торговцам и финансовым сетям, но пока центры кибермошенничества и их потребности остаются, новые платформы-гаранты могут быстро заполнить образовавшийся вакуум на рынке. В то же время ИИ уже используется группами кибермошенников для создания материалов для мошенничества и для общения на разных языках, что еще больше снижает порог входа для трансграничного мошенничества.

Цель этой программы — проанализировать механизмы работы теневого бизнеса и повысить осведомленность общественности о рисках. Информация о соответствующих процессах транзакций не является рекомендацией, одобрением или гарантией безопасности какой-либо платформы или услуги. Мнения гостей не отражают позицию Wu Shuo. Некоторые данные о масштабах, доходах и прибыли, представленные в программе, являются оценками гостей или взяты из материалов, на которые они ссылаются; достоверность внутренней финансовой информации, содержащейся в них, не была независимо проверена, поэтому не следует рассматривать их как подтвержденные факты. Исследования и оценки, касающиеся конкретных субъектов, не являются юридическим заключением, и информация о соответствующих санкциях и правоохранительных мерах основана на открытых документах компетентных органов.

Транскрипция аудио выполнена с помощью ИИ и может содержать ошибки. Пожалуйста, прослушайте полную версию подкаста:

Xiaoyuzhou FM:

https://www.xiaoyuzhoufm.com/episode/6adba386c96c8942ec11517b

Как работают платформы-гаранты в Юго-Восточной Азии: от теневых транзакций до гарантий с использованием депозитов

Мяо Ди: Что именно делают эти платформы гарантий в Юго-Восточной Азии, такие как Huawang Guarantee и Xinbi Guarantee? Кто в основном совершает на них сделки и как осуществляется гарантия с помощью депозита?

Юрий: Проще говоря, платформы гарантий по сути предоставляют решение для установления доверия в незаконных сделках, совершаемых участниками теневой экономики. Многие из этих участников сами являются участниками мошеннических схем, отмывания денег и других незаконных действий. Между ними нет доверия, и они не могут полагаться на правовые нормы для регулирования их отношений, но при этом существует большой спрос на сделки между отдельными лицами. Например, кто-то хочет продать материалы для мошенничества, незаконно полученные личные данные или другие ресурсы теневой экономики. Покупатель не может просто так перевести деньги совершенно незнакомому человеку, поэтому требуется посредник, который предоставит гарантию. Платформа в этом процессе выступает в роли гаранта. До совершения сделки одна или обе стороны вносят депозит на платформу, что служит финансовым обеспечением и снижает риск мошенничества или обмана в ходе сделки.

Основными пользователями этих платформ являются участники различных звеньев цепочки мошеннических действий. Например, в верхнем звене, в центрах кибермошенничества, требуется большое количество людей, но нанять их обычными способами невозможно. Поэтому есть люди, которые специально ищут потенциальных жертв в интернете, заманивают их в Юго-Восточную Азию и даже похищают, чтобы доставить в эти центры. Эти люди могут называть себя «HR-менеджерами», но на самом деле занимаются торговлей людьми или связанной с этим деятельностью. В процессе мошенничества также требуется большое количество материалов, включая фотографии для создания фальшивых профилей, сценарии мошеннических схем, личную информацию жертв и т.д. Эти материалы обычно незаконно добываются третьими лицами и затем продаются мошенническим группам. Кроме того, существуют различные группы, занимающиеся привлечением новых жертв, в том числе путем распространения информации в социальных сетях и личного общения. В среднем звене есть так называемые «операторы чатов», которые в схемах мошенничества в социальных сетях отвечают за общение с жертвами, а также различные сервисы по приему и осуществлению платежей. Например, мошенники, чтобы установить доверие, могут заказывать еду или покупать небольшие подарки для жертв, но при этом не могут использовать свои настоящие имена и платежные счета. Поэтому есть люди, которые специально выполняют эти платежи от их имени. В целом, если в сфере кибермошенничества возникает потребность в какой-либо незаконной сделке, то на платформе гарантий всегда найдется кто-то, кто предложит соответствующие товары или услуги. Конечно, есть и некоторые виды деятельности, которые находятся в серой зоне, например, аренда энергии TRON. Многие поставщики энергии также открывают магазины на платформах гарантий.

На ранних этапах эти платформы также поддерживали такие фиатные валюты, как доллар США и юань. Например, Huawang Guarantee изначально предлагала двойной канал для доллара США и USDT, но со временем доллар США постепенно исчез, и остались только USDT в сетях TRON и Ethereum. Позже USDT в сети Ethereum также практически исчез, и в основном остался USDT в сети TRON. В целом, доля USDT в сети TRON в экосистеме теневой экономики очень велика, и одна из причин этого заключается в том, что фиатные валюты легче отследить.

В настоящее время существует два наиболее распространенных типа систем гарантий: «специальные группы» и «публичные группы». «Специальные группы» можно сравнить с разовыми гарантийными сделками. Платформа временно создает закрытую группу, в которую добавляются покупатель и продавец. Одна или обе стороны перечисляют депозит на платформу. Затем покупатель оплачивает товар, а продавец его передает. Поскольку депозит, соответствующий сумме сделки, находится на платформе, ни одна из сторон не решается просто исчезнуть. В случае возникновения проблем платформа может выступить в качестве арбитра и удержать депозит. После того, как обе стороны завершили расчеты, платформа возвращает депозит и взимает комиссию, обычно в размере от 2% до 5%, в зависимости от типа сделки.

«Публичные группы» больше похожи на долгосрочную аренду «магазина» на платформе. Платформа, предоставляющая гарантийные услуги, управляет большим количеством групп в Telegram и сдает их в аренду продавцам на ежемесячной основе. Продавец должен внести депозит при первой аренде, а затем ежемесячно платить арендную плату, чтобы иметь возможность вести деятельность в группе в течение длительного времени, без необходимости повторно вносить депозит для каждой сделки. Однако обычно требуется, чтобы сумма каждой отдельной сделки не превышала сумму депозита продавца, иначе существует риск исчезновения. Кто вносит депозит, зависит от конкретной сделки. Например, если группе, занимающейся отмыванием денег, необходимо принимать заказы, поскольку она имеет дело с денежными средствами и существует риск присвоения и исчезновения, то она должна сначала внести депозит на платформу, предоставляющую гарантийные услуги. Предположим, что внесен депозит в размере 1 миллиона долларов США. Теоретически, в этом случае можно принимать заказы в пределах этой суммы. Также возможна ситуация, когда обе стороны вносят депозит. Суть всей этой системы заключается в том, что депозит заменяет собой юридические обязательства.

Как нелегальные и полулегальные структуры создают свою собственную «систему доверия» в отсутствие юридических обязательств?

Мао Ди: Покупатель и продавец не доверяют друг другу. Почему они решаются доверить деньги платформе, предоставляющей гарантийные услуги? И как рынок может определить, является ли платформа надежной?

Юрий: Во-первых, подавляющее большинство сделок не настолько велики, как можно себе представить. Обычно это несколько тысяч, десятков тысяч или до ста тысяч долларов. Сделки на сумму более 1 миллиона долларов встречаются нечасто. Несколько миллионов USDT уже достаточно, чтобы создать сильный соблазн исчезнуть, поэтому в нормальных условиях никто не будет легко идти на такой риск.

Что касается репутации платформы, то в сообществе нелегальных и полулегальных структур фактически сформировалась собственная система оценки. Все обращают внимание на то, есть ли у основателя в прошлом какие-либо «компрометирующие данные», не было ли случаев мошенничества или неудачных попыток исчезнуть; есть ли у платформы строгие операционные процедуры и механизмы разрешения споров; сколько резервных средств находится в общедоступном кошельке в блокчейне; и сколько ценных коротких имен пользователей, доменных имен и других идентификационных активов она имеет в Telegram. Все это рассматривается как часть ее репутации и надежности. Некоторые платформы также предлагают дополнительные инструменты для платежей в Telegram, например, у Huobi ранее был собственный Telegram-бот-кошелек, с помощью которого пользователи могли получить соответствующий кошелек, используя свой аккаунт в Telegram, и совершать транзакции. По сути, такие кошельки являются интерфейсом, поддерживающим несколько блокчейн-сетей.

В сообществе существует множество так называемых «черных списков» или каналов, где собирается негативная информация о различных платформах. Например, если какая-то платформа обманула пользователей или отказалась возместить ущерб в случае спора, эта информация может быть опубликована. Таким образом, подобные каналы оказывают определенное сдерживающее воздействие на платформы. Однако многие из этих «черных списков» сами управляются заинтересованными сторонами, поэтому клевета также является распространенным явлением. После возникновения спора они часто создают отдельные группы, где обе стороны предоставляют записи чатов, данные блокчейна и другие доказательства, а затем публично обсуждают проблему. В целом, в этом сообществе царит атмосфера враждебности, и люди часто ссорятся и обмениваются оскорблениями. Тем не менее, эти споры не лишены смысла: если платформа явно неправа, она часто приносит извинения и выплачивает компенсацию, а иногда даже раздает деньги в сообществе. Это связано с тем, что успех в этой сфере напрямую зависит от репутации, и платформа также должна заботиться о своей репутации.

Конечно, эту систему доверия также можно использовать в корыстных целях. Очень часто встречаются случаи, когда мошенники выдают себя за платформы-гаранты и обманывают участников этой сферы. Внутри сообщества даже шутят, что это «первый урок» для новичков — быть обманутым фальшивым гарантом при внесении средств. Мошенники копируют группы, записи чатов, объявления и другую информацию настоящих платформ-гарантов, а затем предлагают жертвам внести средства через их платформу, создавая для них специальную группу и предоставляя адрес для перевода. На первый взгляд, все выглядит вполне законно, но после перевода денег мошенники просто исчезают. Обманутым людям сложно что-либо предпринять, поскольку они сами занимаются незаконной деятельностью и не могут обратиться в полицию. Что еще более интересно, на настоящих платформах-гарантах можно даже приобрести услуги по созданию фальшивых платформ-гарантов. В мире этой сферы существует множество различных брендов платформ-гарантов, помимо Huobi и Xinbi, поэтому предоставление услуг по созданию фальшивых платформ-гарантов само по себе стало бизнесом.

От подпольных посредников к корпоративному управлению: почему ведущие платформы-гаранты смогли добиться успеха

Маоди: Если теоретически любой может создать группу и предоставлять услуги гаранта, почему в итоге лидерами стали такие платформы, как Huobi и Xinbi? Как новым платформам установить первоначальное доверие?

Юрий: На самом деле, требования к платформам, предоставляющим услуги гаранта, выше, чем кажется. Помимо создания группы, им необходимы полноценные механизмы управления, каналы привлечения пользователей, Telegram-боты, платежные инструменты, служба поддержки, а также большое количество ценных имен пользователей Telegram и доменных имен TON. Все это требует финансовых вложений. В сообществе этой сферы большое значение придается коротким именам пользователей и доменным именам. Например, если вы хотите управлять брендом-гарантом, вы можете сначала приобрести четырехзначное доменное имя TON, соответствующее аббревиатуре бренда, а затем связать его с официальной группой объявлений или группой гаранта. Эти ценные короткие доменные имена стоят дорого, и чем больше их у вас, тем легче убедить пользователей в финансовой состоятельности платформы. В противном случае, если вы просто зарегистрируете группу, будет сложно убедить людей вносить деньги.

Те гарантийные платформы, которые способны существовать и развиваться в долгосрочной перспективе, обычно не начинают свою деятельность с нуля. Первая категория – это компании, которые уже занимаются смежным бизнесом и затем переходят к предоставлению гарантийных услуг. Например, некоторые крупные корпорации изначально владеют отелями, казино или онлайн-платформами для азартных игр, у них уже есть клиентская база и ресурсы, поэтому им относительно легко перенаправить эти ресурсы в сферу гарантийных услуг. Вторая категория – это отдельные организации или лица, занимающиеся незаконной деятельностью, которые уже давно работают в этой сфере и имеют определенную репутацию в сообществе, а затем объявляют о начале предоставления гарантийных услуг, и их прежние партнеры продолжают с ними сотрудничать. Например, после закрытия одной из платформ, занимавшихся гарантиями в сфере торговли людьми, вскоре группа бывших сотрудников объявила о создании новой гарантийной платформы. Это доверие, по сути, основано на ранее установленных связях и репутации. То, что такие платформы, как Huibang и Xinbi, смогли добиться значительного успеха, также связано с тем, что за ними стоят другие онлайн- и офлайн-бизнесы, финансовые ресурсы, каналы сбыта и клиентская база, а не с тем, что они внезапно начали предоставлять гарантийные услуги с нуля.

Некоторые корпорации даже используют благотворительные мероприятия для улучшения своего имиджа. Например, они делают пожертвования в случае стихийных бедствий, что можно рассматривать как часть стратегии по созданию бренда и формированию положительного имиджа. В их собственном понимании, они, возможно, действительно считают, что занимаются бизнесом. Такие платформы даже устанавливают для себя так называемые «границы допустимого в бизнесе». Например, Huibang, несмотря на свои большие масштабы, публично заявляет, что не занимается некоторыми видами деятельности, которые считает слишком рискованными или «грязными», включая торговлю людьми, наркотиками и оружием. В определенной степени они могут считать, что придерживаются определенного морального кодекса. Конечно, то, что они не занимаются этим публично, не означает, что корпорация, стоящая за платформой, полностью не связана с этими видами деятельности, и не означает, что это не происходит в частном порядке. Например, на ранних этапах Xinbi фактически занималась торговлей людьми, но делала это не в публичных группах, а через закрытые группы. Позже, когда платформа расширилась, они постепенно прекратили заниматься этим видом деятельности, поэтому важно различать публичные правила платформы и то, что происходит на самом деле.

Крупные платформы уже используют корпоративную модель управления. Например, у Huibang есть собственный офис в Пномпене, где они нанимают сотрудников на должности администраторов, разработчиков, специалистов по обслуживанию клиентов, бухгалтеров и т.д., а также используют традиционные каналы найма. Здесь необходимо различать гарантийную платформу и организации, занимающиеся незаконной деятельностью, которым она оказывает услуги. Сама гарантийная платформа в основном предоставляет гарантийные услуги, а ее клиенты – это организации, занимающиеся мошенничеством, отмыванием денег и другими видами незаконной деятельности. С точки зрения нашего анализа рисков в блокчейне, характер финансовых рисков для платформы и для ее клиентов также различается. Средства, находящиеся на адресе платформы, могут относиться к «рискам, связанным с услугами для незаконной деятельности», в то время как транзакции на адресе клиента могут напрямую соответствовать конкретным средствам, полученным в результате незаконной деятельности. Некоторые платформы или корпорации, стоящие за ними, также занимаются другими видами бизнеса и даже владеют центрами, где занимаются мошенничеством, поэтому необходимо рассматривать различные виды деятельности по отдельности.

Как гарантийные платформы зарабатывают деньги: комиссия, ежемесячная плата, реклама и финансовые данные Xinbi

Мао Ди: Откуда в основном поступают доходы у таких платформ? Сколько они на самом деле зарабатывают, судя по публичным и внутренним данным?

Юрий: Прежде всего, необходимо различать одно понятие: объем транзакций платформы в блокчейне не равен реальному объему транзакций, осуществляемых организациями, занимающимися незаконной деятельностью, и не равен прибыли платформы. Внешний мир видит миллиарды или даже десятки миллиардов долларов в виде финансовых потоков, и это легко может привести к неправильному пониманию.

Основными источниками дохода для платформы гарантий являются четыре категории. Во-первых, это комиссия за транзакции в специализированных группах, которая взимается в определенном проценте в зависимости от типа бизнеса. Для некоторых высокорисковых операций она может достигать 5%, для других – около 2%, а для небольших транзакций может быть установлена минимальная плата. Во-вторых, и это самое важное, – ежемесячная арендная плата за использование публичных групп. После внесения депозита продавцы должны ежемесячно платить платформе арендную плату, при этом размер платы варьируется в зависимости от типа бизнеса. Например, платформа Xinbi когда-то имела более 5000 публичных групп, и я оцениваю общий размер депозитов примерно в 150 миллионов долларов США, причем значительная часть из них связана с отмыванием денег. Если оценить ежемесячную арендную плату для разных типов групп, то только от этой статьи дохода платформа может получать около 5 миллионов долларов в месяц. В-третьих, это реклама: платформа имеет большое количество групп и трафика, что позволяет ей продавать рекламу и услуги по привлечению клиентов. В-четвертых, это собственный бизнес: некоторые платформы самостоятельно управляют определенными публичными группами, что равносильно предоставлению гарантий для собственного бизнеса. В целом, ежемесячная арендная плата за использование публичных групп является основным источником дохода, и у платформы Huawang больше групп, поэтому ее масштабы, вероятно, еще больше.

Мне также удалось получить копию финансового отчета за 2024 год, предположительно, утекшего изнутри группы Xinbi. Здесь необходимо подчеркнуть, что я не могу гарантировать полную достоверность этого материала, я могу лишь сказать, что некоторые данные в нем кажутся разумными по порядку величины. Согласно этому отчету, чистая прибыль группы Xinbi в 2024 году, после вычета всех расходов, составила примерно 23,44 миллиона долларов США, и в то время ее масштабы были не такими большими, как позже. Учитывая последующие масштабы бизнеса, я полагаю, что до блокировки ежемесячный доход Xinbi мог составлять от 5 до 10 миллионов долларов США. Однако эти цифры можно использовать только в качестве ориентира, и я не могу подтвердить, что каждая строка в финансовом отчете является абсолютно точной.

Как решаются споры в подпольном рынке, где нет суда?

Маоди: Что происходит, если возникают споры, например, несоответствие товара, мошенничество с оплатой? Как платформа решает эти проблемы?

Юрий: У каждой платформы есть свои правила и специальная команда поддержки, которая занимается разрешением споров. После возникновения спора пользователи могут подать жалобу, и платформа создаст отдельную группу, в которой обе стороны представят доказательства, после чего платформа определит, кто несет ответственность, и примет решение о размере удержания из депозита, о компенсации или о продолжении транзакции.

Эти правила могут быть очень подробными. Например, в случае операций по отмыванию денег время замораживания средств напрямую влияет на определение ответственности. Разные источники средств имеют разный уровень риска: риск, связанный со средствами, полученными от онлайн-казино, может быть относительно низким, в то время как средства, только что переведенные от жертвы мошенничества, могут быть быстро заморожены, поскольку жертва может быстро сообщить в полицию. Поэтому стороны могут заранее договориться о том, что если средства будут заморожены в течение одного или двух дней, ответственность несет сторона, предоставившая средства; если заморозка произойдет позже, ответственность может нести сторона, ответственная за дальнейшую обработку. Платформа включит эти детали в правила и будет разрешать споры в соответствии с ними.

Однако, если проблема возникает в самой платформе гарантий, и платформа твердо намерена обмануть пользователей, у пользователей фактически нет реального способа решить проблему. В конечном итоге они могут полагаться только на то, насколько платформа ценит свою репутацию, а также на отзывы сообщества и рейтинги.

Почему черный и серый рынок не могут обойтись без TRC20-USDT?

Маоди: Почему черный и серый рынок так широко используют USDT на блокчейне TRON? Если Tether может замораживать адреса, почему они все еще полагаются на USDT?

Юрий: Прежде всего, нужно понять, зачем используются стейблкоины. Подпольный криминальный рынок – это, по сути, высоко либерализованный рынок, где различные участники разделяют обязанности в зависимости от цены. Для поддержания этой системы транзакций необходимо, чтобы стоимость расчётной валюты была относительно стабильной. Например, у команды, занимающейся отмыванием денег, может быть не очень высокая прибыль, и они также несут юридические риски и различные операционные издержки. Если стоимость активов, используемых для расчётов, будет сильно колебаться, то изменения обменного курса могут напрямую съесть прибыль. Поэтому им нужны стабильные токены, и это одна из причин, по которой USDT так широко используется.

Что касается того, почему используется USDT на блокчейне TRON, то это в основном связано с исторически сложившейся практикой. Одним из главных преимуществ TRON на ранних этапах было низкая комиссия за транзакции, и крупные биржи хорошо поддерживали TRC20-USDT, поэтому у них накопилось большое количество пользователей. Хотя сейчас стоимость транзакций в TRON уже не такая низкая, в целом сложилась привычка использовать эту систему. Некоторые платформы-гаранты пытались поддерживать USDT в других сетях, таких как BSC и Solana, но на практике их использовали немногие, и в конечном итоге они перестали это продвигать. Таким образом, нынешнее положение TRC20-USDT во многом обусловлено низкой стоимостью на ранних этапах и долгосрочной практикой.

С точки зрения обычных участников, нельзя переоценивать их понимание блокчейна. Многие не понимают базовые технологии и не имеют никакой «крипто-веры», а просто используют стейблкоины как инструмент для получения и отправки платежей. Многие даже не знают, что USDT можно заморозить, и не знают, какие еще существуют стейблкоины.

Платформы – это другое дело. Платформы знают о риске заморозки USDT, но все равно должны использовать публичные адреса в блокчейне, потому что в мире теневой экономики отсутствует доверие. Одним из важных способов для платформы доказать свою надежность и финансовую состоятельность является демонстрация средств в публичном блокчейне. Пользователи могут видеть, как деньги поступают на адрес платформы и как они выводятся, и это само по себе является доказательством доверия. Если платформа будет скрывать средства или использовать только централизованные биржи и централизованные платежные сервисы, пользователи не смогут видеть, куда идут деньги, и это может вызвать у них нежелание использовать платформу. Поэтому, даже зная о риске заморозки, платформы по-прежнему склонны открыто использовать адреса в блокчейне.

Если транзакция еще не завершена, и USDT на адресе платформы-хранителя заморожен, то, в принципе, ответственность должна нести платформа. Поскольку деньги уже поступили на счет платформы-хранителя, и в течение периода хранения они были заморожены, платформа должна возместить ущерб пользователю. В прошлом были подобные случаи, когда после заморозки средств на сумму в десятки миллионов долларов убытки несла платформа. У NewCoin также были случаи, когда замораживались средства на сумму в несколько миллионов долларов, и тогда платформа произвела выплаты. В этот раз сумма замороженных средств составила около 45 миллионов долларов, и платформа сразу же пообещала произвести выплаты частями, но позже сама платформа понесла серьезный удар, и трудно сказать, сможет ли она действительно произвести выплаты.

Обычно платформы не используют новый адрес для каждой транзакции. Крупные платформы, наоборот, предпочитают использовать единый, публичный адрес, поскольку история транзакций сама по себе является частью репутации. Если каждый раз использовать новый адрес, пользователи могут заподозрить, что это «фиктивный депозит», и платформе придется дополнительно объяснять, почему используется новый адрес, не имеющий истории.

Анализ ситуации с NewCoin и санкциями: почему уничтожение одного бренда не может искоренить всю цепочку поставок?

Мяоди: Насколько сильно повлияли санкции и ограничения на активы, введенные США в отношении NewCoin, на деятельность этой платформы? Если новые платформы быстро займут ее место, то на что следует направить основные усилия, чтобы действительно сократить масштабы всей этой индустрии?

Юрий: Можно рассмотреть этот вопрос с нескольких точек зрения. Во-первых, влияние на людей, вовлеченных в незаконную деятельность, очевидно. Многие продавцы потеряли свои депозиты в NewCoin, возможно, десятки или даже сотни тысяч долларов. Некоторые из них полностью прекратили свою деятельность после потери капитала, а другие опасаются, что их деятельность будет отслеживаться, если они продолжат. Таким образом, в краткосрочной перспективе объемы транзакций, связанных с этой незаконной деятельностью, могут сократиться.

Что касается самого бренда NewCoin, я думаю, что он практически исчез. Потому что в ходе этой операции были заблокированы не отдельные адреса, а сама платформа NewCoin и ее бренд. После блокировки первой группы адресов новые адреса также были быстро заблокированы, а также пострадали связанные с ними технические услуги, Telegram-сообщества и NFT, связанные с учетными записями Telegram. Это означает, что если деятельность будет продолжаться под брендом «NewCoin», ее легко будет отследить и пресечь.

Однако исчезновение бренда не обязательно означает полное исчезновение сил, стоящих за ним. Общий объем депозитов в NewCoin ранее оценивался примерно в 150 миллионов долларов, а в ходе этой операции были заморожены менее трети этой суммы. Если платформа в конечном итоге решит не выплачивать оставшиеся депозиты, операторы, стоящие за ней, возможно, все еще будут иметь значительные средства. Кроме того, подобные платформы обычно заранее готовят другие бренды, и в случае возникновения проблем с основным брендом они переносят свою деятельность на новые платформы. Формально это может быть не одна и та же организация, но за ней могут стоять те же люди.

За последние несколько лет правоохранительные органы в разных регионах мира провели множество операций против связанных с Юго-Восточной Азией незаконных группировок, и эти операции были масштабными, но они не смогли полностью искоренить эту незаконную деятельность. Основная причина в том, что центры кибермошенничества в этом регионе не были полностью ликвидированы. Платформы, предоставляющие услуги гарантии, обслуживают всю цепочку поставок индустрии кибермошенничества, и основная потребность этой индустрии исходит из этих центров кибермошенничества. Центрам нужны люди, поэтому возникает торговля людьми; им нужны материалы для мошенничества, поэтому возникают различные поставщики технических и материальных услуг; после получения денег им нужно отмывать их, поэтому возникают различные группы, занимающиеся отмыванием денег. Все эти связанные виды деятельности в конечном итоге существуют для удовлетворения потребностей центров кибермошенничества.

Если будут преследоваться только те, кто предоставляет вспомогательные услуги центрам кибермошенничества, а основные потребности останутся, то вскоре кто-то другой займет их место. Поэтому, даже если NewCoin исчезнет, я думаю, что в будущем, скорее всего, появится новая платформа гарантий, которая станет доминирующей на этом рынке.

Как искусственный интеллект снижает порог входа в трансграничное кибермошенничество?

Мяоди: Искусственный интеллект развивается так быстро, как платформы гарантий или группы кибермошенников уже начали использовать искусственный интеллект?

Юрий: На данный момент не наблюдается массового использования искусственного интеллекта платформами гарантий для автоматизации или создания интеллектуальных агентов, но очевидно, что группы кибермошенников уже активно используют искусственный интеллект.

Типичный сценарий — это создание материалов для мошенничества. В прошлом, чтобы создать привлекательный образ, группы кибермошенников собирали большое количество фотографий красивых мужчин и женщин, роскошных автомобилей, недвижимости и компаний, а затем постоянно отправляли эти материалы жертвам во время общения. Теперь многие из этих материалов можно генерировать с помощью искусственного интеллекта.

Еще один важный аспект – это перевод. Благодаря большим языковым моделям возможности перевода значительно улучшились, что снизило порог входа для мошенничества, осуществляемого на разных языках. Мошенники, даже не владеющие английским, французским или испанским языками, могут использовать искусственный интеллект для общения с жертвами в разных странах. Это означает, что круг потенциальных жертв, к которым они могут получить доступ, расширяется.